PFS ve CFP Arasındaki Fark
PFS için kullanılan kısaltmadır Kişisel Finans Uzmanı ve bu ders AICPA tarafından yapılır ve bu derecesi ile bireylerin vb CFP oysa vergi planlayıcısı, emeklilik planlayıcısı olarak çalışabilir için kullanılan kısaltmadır sertifikalı mali planlayıcısı ve bu ders CFP Kurulu tarafından yürütülür ve bu dereceye sahip kişiler emlak planlayıcısı, finans yöneticisi, emeklilik planlayıcısı vb. olarak çalışabilir.
CFP ve PFS hakkında kafanızın karışmasına gerek yok. Çünkü CFP sınavı ve CPA sınavı yapabilseydiniz, zaten PFS gerekliliklerini yerine getirmiş olursunuz, o zaman PFS sınavına girmenize gerek yoktur.
Bu yazıda, derinlere ineceğiz ve CFP ve PFS unvanlarını kazanmak için ne yapmanız gerektiğini göreceğiz. Ancak, CFP'ye ihtiyacınız olmadığını düşünüyorsanız, kendinizi EBM'ye kaydedin ve çok çalışın. Önce EBM'ye hak kazanmadan PFS için oturamayacağınız için, iyi çalışmak daha akıllıca olacaktır.
Öyleyse bu iki sertifikaya da detaylı bir şekilde bakalım ve ardından bu makalenin sonunda bilinçli bir karar verelim.
Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) nedir?
CFP, türünün tek örneğidir çünkü çok az atama, finans alanında çok fazla değer yaratır. CFP sertifikanızı temizledikten sonra, bütçeleme, emeklilik planlaması, sigorta kapsamı planlaması ve vergilendirme konularında bir uzman olarak değerlendirileceksiniz. Birçok kuruluş her yerde CFP gibi uzmanlar arıyor. Tek yapmanız gereken sınavı geçmek.
- CFP yalnızca küresel olarak tanınan, tanınmış bir sertifika değil, aynı zamanda insanlar CFP'yi güvenilir danışmanları olarak kabul edecekler çünkü CFP onlara yalnızca kişisel finans alanında değil, aynı zamanda vergi ve kişisel tasarruflarda da yardımcı olabilir.
- Bir CFP'nin en önemli parçası, bu sertifikanın diğerleri için belirlediği etik standartlardır. Piyasada pek çok finansal planlamacı var, ancak çok azı zaman alıyor ve işlemlerin etik gerekçelerini dikkate alıyor. CFP durumunda, etik standartlar son derece önemlidir ve CFP Kurulu, öğrencilerini titiz ve katı etik standartlarda eğitmek ve eğitmek için özel bir özen gösterir, böylece müşterilerinin güvenini asla kaçırmazlar.
- CFP zor gibi görünse bile, sonuçlar bunu kanıtlamaz. 2015'te neredeyse% 65-70'i bu sınavı geçti. Bu nedenle, sıkı çalışırsanız ve sınava iyi hazırlanırsanız, sınavı geçememek için hiçbir neden yok.
Kişisel Finans Uzmanı (PFS) nedir?
PFS, finansal planlamada eksiksiz bir derstir. CFP yapmadıysanız, kaçırmamanız gereken şey budur. Ve ana ön koşul CPA sertifikasyonu olduğundan, PFS yaparsanız, finansal planlama için iki kat kalifiye olursunuz.
- PFS sertifikası, finansal planlamayla ilgileniyorsanız yapmanız gereken bir şeydir. Neden? Çünkü PFS, vergi, emlak, emeklilik, yatırımlar ve sigorta planlamasının yanı sıra çalışanlara sağlanan faydalar, yaşlı planlaması ve eğitim planlamasını içeren kapsamlı bir finansal planlama sınavıdır. PFS sınavını temizleyebilmek için kapsamanız gereken toplam 11 konu vardır. Böylece hafife alamazsınız.
- PFS, sınavı geçip sertifikayı aldıktan sonra sona erecek bir atama değildir. Her üç yılda bir, 60 saatlik Sürekli Mesleki Eğitimi (CPE) tamamlamanız ve unvanı alabilmek için toplu bir miktar ödemeniz gerekir.
CFP ve PFS Bilgi Grafikleri
Anahtar Farklılıklar
- Sınav formatı: CFP ve PFS, kapsamlı sınavlardır. Ancak ikisi de doğası gereği farklıdır. CFP 10 saatlik bir mamut sınavıdır, oysa PFS durumunda 5 saat oturmanız gerekir. Her iki sınavda da sırasıyla 170 (CFP) ve 160 (PFS) soruyu cevaplamanız gerekir.
- Sınav Aralığı: CFP durumunda, Mart, Temmuz ve Kasım aylarında olmak üzere üç sınav penceresi vardır. PFS durumunda ise iki sınav penceresi vardır - Temmuz-Ağustos ve Aralık-Ocak.
- Uygunluk: CFP sertifikasyonu için başlıca iki eğitim gereksinimi vardır. İlk şart, CFP Kuruluna kayıtlı ve başlıca kişisel finansal planlama alanlarını ele alan bir program aracılığıyla kolej veya üniversite düzeyinde kursları tamamlamaktır. İkincisi, bölgesel olarak onaylanmış bir kolej veya üniversitenin lisans derecesi veya daha yüksek sertifikasına sahip olduğunuzu doğrulamaktır. CFP sertifikasyon sınavına bile girmeden önce kurs tamamlanmış olmalıdır. PFS durumunda, bir CPA tamamlamanız gerekir.
- İş Fırsatları: Bu sertifikalardan birini tamamlarsanız, iş fırsatları için endişelenmenize gerek yok. Ayrıca, önce CFP'nizi tamamlarsanız, PFS gerekliliğini yerine getireceğiniz için PFS için oturmanıza gerek yoktur. İş fırsatları durumunda, aralarından seçim yapabileceğiniz birden fazla profil elde edersiniz - emeklilik planlaması, kişisel finansal planlama, mülk planlaması, vergi planlaması vb.
- Ücretler: CFP durumunda, maksimum 795 ABD Doları (geç kayıt ücretleri) ödemeniz gerekir. Ancak PFS ile ilgili olarak, her 3 yılda bir 60 saatlik CPE tamamlamanız gerektiğinden ve bunun için ağır bir miktar ödemeniz gerektiğinden, bu yalnızca bir defaya mahsus 300-500 ABD Doları tutarında bir ödeme değildir.
Kaynak: AICPA
PFS ve CFP Karşılaştırma Tablosu
| Bölüm | PFS | CFP | |
| Organizasyon Beden | Amerikan Yeminli Mali Müşavirler Enstitüsü (AICPA), ABD, PFS sınavlarını düzenleyen organdır. | Standards Inc., ABD'nin Certified Financial Planner Board (CFP Board), CFP sınavlarını düzenleyen organdır. | |
| Desen | Adayların Kapsamlı PFS sınavını geçmeleri veya AICPA tarafından sunulan beş Kişisel Finansal Planlayıcı (PFP) sertifikasının gereksinimlerini karşılamaları gerekir. | Adayların sadece bir seviyeyi geçmeleri gerekiyor. | |
| Kurs Süresi | Adayların sertifika kursunu 5 yıl içinde tamamlamaları gerekmektedir. | Ortalama olarak, adayların kursu tamamlaması yaklaşık 3 yıl sürer. | |
| Müfredat | Kurs aşağıdaki konulara odaklanır
| Kursun müfredatı aşağıdaki konuları kapsar
|
|
| Sınav Ücretleri | Sınav ücreti, PFP Bölümü üyeleri için 300 $, AICPA üyeleri için 400 $ ve üye olmayanlar için 500 $ 'dır. Sınava tekrar girenlerin maliyeti 100 $ 'dır. | Sınav ücreti kayıt zamanına göre değişir. Erken kayıt maliyeti 825 $, standart ve geç kayıt maliyeti sırasıyla 925 $ ve 1.025 $ 'dır. | |
| Meslekler | Ortak profillerden bazıları şunları içerir:
| Ortak profillerden bazıları şunları içerir:
|
|
| Zorluk | Orta düzey bir yeterliliktir ve bu nedenle zorunluluk düzeyinin orta olması muhtemeldir. Bununla birlikte, aynı şeyi istatistiklerle kanıtlayacak hiçbir veri yoktur. | Sınavlar,% 60 + 'lık geçmiş geçme oranından yansıyan orta zorluktadır. 2019 yılı içinde yapılan sınavların geçme oranları
|
|
| Sınav Tarihi | Kapsamlı PFS programı için sınavlar yıl içinde herhangi bir zamanda çevrimiçi olarak veya test merkezlerinde yapılabilir. | 2021 yılı için yaklaşan sınavların 09-16 Mart, 06-13 Temmuz ve 02-09 Kasım tarihlerinde yapılması planlanıyor. |
Neden CFP'yi Takip Etmelisiniz?
Hala neden CFP'ye devam etmeniz gerektiğini merak ediyorsanız, size neden olmasın? 600 ABD dolarının altında birinci sınıf bir kurs alıyorsunuz ve ayrıca bu kursu tamamlarsanız iş fırsatları için endişelenmenize gerek kalmayacak. Bu kursu kim yapmaz? Sadece finansal planlama konusunda tutkulu olmayanlar. Finansal planlama konusunda en ufak bir eğiliminiz olduğunu düşünüyorsanız, CFP sizin için doğru seçenektir.
- CFP çok iyi planlanmış bir kurstur. Kursa gösteriş için hiçbir şey eklenmedi. CFP kursu tasarlarken CFP kurulu, her biri E-eğitim, sınav, deneyim ve etik ile başlayan dört sütunla ilgilenmiştir.
- CFP, her geçen yıl katlanarak büyüyen bir meslektir. Finansal planlama kariyer yolunun 2016'da% 41 oranında büyümesi bekleniyor. Şimdi katılırsanız ne olacağını düşünün. Başarı şansınız büyük ölçüde artacaktır.
- CFP harika bir meslektir. Herhangi bir mali sıkıntı yaşadıysanız, nasıl hissettirdiğini bilirsiniz. Korkunç hissettiriyor. CFP'nizi tamamladığınızda, insanları mali zorluklardan koruyabilirsiniz. Aksilikleri tamamen önleyemeyebilirler, ancak sizin rehberlik ve tahmininizle onlar için hazırlanabilirler.
Neden PFS'yi Takip Etmelisiniz?
Görünüşe göre, PFS çok değerli görünmeyebilir, ancak PFS'yi takip etmenin en önemli nedeni yalnızca iş fırsatları veya mükemmel kimlik bilgileri değildir. Ancak devam eden eğitim fırsatları nedeniyle PFS yapmalısınız. Elbette, her eğitim paraya mal olur. Ancak size her üç yılda bir sizi güncelleme ve eğrinin önüne geçme fırsatı verecektir.
- CPA ve PFS kombinasyonu ölümcüldür. CPA'dan sonra PFS yaptıktan sonra, konulardaki uzmanlığınız benzersiz olacaktır. Çoğu şirket, uzman görüşünüzü almanız ve rehberlik almanız için sizi kurullarında görmek ister. Ve çoğu müşteri de sizi CPA yapmış olanlara tercih edecektir.
- Birden fazla müşteriye hizmet vermek ve birden fazla alanda uzmanlık kazanmak istiyorsanız, o zaman kesinlikle PFS'ye gitmelisiniz. PFS kolay değildir, ancak kendinizi kalabalıktan ayırabilecekken neden kolaylaşasınız?
Sonuç
İki şey var. Finansal planlamacı olmak istiyorsanız, CFP'ye gidin. Ancak benzersiz bir bilgi istiyorsanız, EBM'nizi yapın ve fazladan çaba harcamadan PFS olarak kalifiye olun. PFS yapmanın avantajı, sürekli eğitimi sürdürmek için bir fırsattır. Tabii ki, bu senin kararın.
Sizin için neyin işe yarayıp neyin yaramayacağına karar vermelisiniz. Ancak, bu kapsamlı makaleyi okuduktan sonra, hangi yoldan güvenle gideceğinize karar verebileceğinizi düşünüyoruz. Değil mi?
Önerilen Makaleler
Bu, PFS'ye karşı CFP için bir rehber olmuştur. Burada, infografikler ve karşılaştırmalı tablo ile birlikte PFA ve CFP arasındaki en önemli farkları tartışıyoruz. Aşağıdaki makalelere de bakabilirsiniz -
- CFP vs MBA - Farklar
- CFP ve CFA - Karşılaştır
- Claritas, CFP'ye Karşı - Hangisi Daha İyi?
- CFP ve EBM
- CIMA'nın Tam Formu
