CPWA Sertifikası
CPWA sertifikası herkes için olmayabilir. CPWA sınavıyla ilgili birkaç gerçeğe bir göz atalım ve sonra ayrıntılara gireceğiz -
- CPWA sertifikasının, 5 Milyon ABD Doları veya üzerindeki yüksek net değerli bireylerin servet yönetimini ele alacak şekilde yapılandırıldığını biliyor musunuz?
- CPWA veya Certified Private Wealth Advisor® nihai sertifikasını almak için Chicago Üniversitesi Booth İşletme Fakültesi'nde bir hafta geçirmeniz gerektiğini biliyor musunuz?
- CPWA'nın eğitim yazılımı oldukça dinamiktir. Dört bölümden oluşur - İnsan Dinamikleri, Varlık Yönetimi Stratejileri, Müşteri Uzmanlığı ve Eski Planlama.
- Sertifikalı Özel Servet Danışmanı sertifikası herkes için değildir. Yüksek net değerli müşterilerle başa çıkma konusunda biraz deneyim sahibi olmanız gerekir (bunu daha sonra ayrıntılı olarak tartışacağız).
- CPWA, Yatırım Yönetimi Danışmanları Derneği (IMCA) tarafından sunulmaktadır.
- CPWA ücretleri, finansal alandaki diğer tüm kurslardan çok daha fazladır. Bazı istisnalara tabi olarak 7000 ABD Dolarından fazla.
IMCA gönüllüleri, CPWA'yı, yüksek net değerli bireylerin servetini yönetmede profesyonellerin karşılaştığı zorlukları ele alabilecek şekilde tasarlar. Bu makalede, CPWA hakkında bilmeniz gereken her şeyi ele alacağız. Birkaç dakikanız varsa, bu makaleyi tamamen okumayı düşünün ve CPWA hakkında bilgi edinmek için hiçbir yere gitmenize gerek yok.
Başlayalım.
- CPWA hakkında
- CPWA Sertifikasyonunu Neden Takip Etmelisiniz?
- CPWA Sertifikasyonu hakkında en iyi şirketler ne söyleyecek?
- CPWA Sınav Formatı ve Sınav Ağırlıkları / Dağılımı
- İnsan Dinamikleri (% 15)
- Varlık Yönetimi Stratejileri (% 33)
- Müşteri Uzmanlığı (% 30)
- Eski Planlama (% 22)
- CPWA Sınav Ücretleri
- CPWA Geçiş Oranı
- CPWA Çalışma Materyali
- CPWA sınavını geçme stratejileri
CPWA hakkında
Finans alanındaki çok az sayıda kurs, yüksek net değerli bireylerin yaşam hedefleriyle ilgilenir. Tüm finansal derslerin nihai sloganı, öğrencilere konuları öğrenmeyi öğretmektir. Ancak CPWA'yı tasarlarken, gönüllüler, yalnızca konuların ve kavramların, yapılabilir varlık yöneticileri gerektirmeyeceğini anladılar. Bu nedenle, Certified Private Wealth Advisor® kendi tarzında benzersizdir. CFA ve CFP ayrıca varlık yönetimi ile ilgilenen çok tanınmış finansal sertifikalardır. Ancak CPWA, yüksek net değerli bireylerin servet yöneticilerinin yaratılmasında en iyisidir.
- Roller: CPWA, zaten ileri düzey profesyoneller olan kişiler için tasarlanmıştır. CPWA, yüksek net değere sahip bireylerle uğraşırken karşılaştıkları zorluklarla başa çıkmalarına yardımcı olacak beceri ve uzmanlığa sahip olmalarını sağlayacaktır. Bu nedenle, her finans uzmanına göre değil.
- Sınav: CPWA olabilmek için aşağıdakileri yapmanız gerekir -
- Programa kabul edilmek için tüm uygunluk kriterlerini karşılayın
- 6 aylık çevrimiçi ön çalışmayı tamamlayın
- Bir eğitim programını tamamlayın
- Bir sertifika sınavını geçmek
- Bir lisans sözleşmesi imzalayın ve
- Devam eden yenileme gereksinimlerini karşılayın
Adaylar, her sınıfın sonunda kalem ve kağıtla sınava girebilir veya ABD ve Kanada'da bulunan 190'dan fazla AMP değerlendirme merkezinde bilgisayarla teslim edilebilir. Son tarih yoktur, ancak adayların ön koşulları karşılaması gerekir. Uluslararası lokasyonlar için, adaylar ilk gelene ilk hizmet esasına göre planlanır.
CPWA sertifika sınavı dört saatlik bir sınavı içerir. 125 çoktan seçmeli soruyu ve 10 puansız ön test sorusunu yanıtlamanız gerekir.
- CPWA Sınav Tarihleri: Certified Private Wealth Advisor® için sınav tarihlerinin adaylar tarafından planlanması gerekir. IMCA adayların uygunluğunu onayladıktan sonra, AMP bir kartpostal ve web sitesi hakkında ayrıntılı bilgi veren bir e-posta ve sınav için planlanacak bir telefon numarası gönderecektir. Adaylar goAMP.com'a gidebilir ve "Sınav Planla / Sınav için Başvur" seçeneğini tıklayabilir. Adaylar ayrıca bir sınav randevusu planlamak için 888-519-9901 numaralı telefondan AMP'yi aramayı da seçebilirler .
- Konunun özü: Sen CPWA sınav temizlemek için muktedir çok çalışmak gerekir. Özellikle 4 temel makale ve toplam 11 konu olmak üzere birçok konuyu ele almanız gerekir (ayrıntılar aşağıdaki bölümde verilmiştir).
- Uygunluk: Tüm adayların CPWA sertifikası kapsamında uygun olmak için aşağıdakileri yapması gerekir -
- İletişim bilgileri, iş deneyimi (5 yıllık finansal hizmetler deneyimi dahil) ve şikayetlerin ve düzenleyici eylemlerin açıklanmasını içeren bir başvuru doldurun ve gönderin. Başvurduğunuzda, IMCA'nın hukuk personeli tarafından bir geçmiş kontrolü yapılacaktır.
- Uygulama ile uygun ücreti ödemeniz gerekmektedir. Başvuru 2 yıl geçerlidir. Başvuru, ön koşulları ve program gereksinimlerini karşılayıp karşılamadığını görmek için incelenir. Başvurunun kabul veya reddedilmesi durumunda adaylara bildirim yapılır. Başvuru reddedilirse, başvuru sahipleri başvurunun kabul edilmemesinden sonraki 60 gün içinde itiraz edebilir (buna itiraz bildirimi denir). İtiraz bildiriminden sonraki 30 gün içinde, başvuru sahipleri başvurularının neden kabul edilmesi gerektiğini açıklamalıdır.
- Bir başvurunun kabul edilmesinden sonra, başvuru sahiplerinin bir sınıf eğitim programını tamamlamaları gerekir.
- Daha sonra ikinci bir geçmiş kontrolü yapılacaktır. Bundan sonra, adayların bir lisans sözleşmesi imzalayıp sunmaları ve IMCA'nın Mesleki Sorumluluk Kurallarına ve Markaların Kullanımına İlişkin Kurallar ve Yönergelere uymayı kabul etmeleri gerekir.
CPWA Sertifikasyonunu Neden Takip Etmelisiniz?
CPWA'yı takip etmeye karar vermeniz için çok özel nedenler vardır. Daha önce de belirtildiği gibi, her finans profesyoneli CPWA'yı takip etmemelidir. Bu, seçilmiş birkaç kişi içindir ve başvurunuzu gönderirken ve uymanız gereken titiz ön gereksinimleri anlarsınız. Bir düşünün, Certified Private Wealth Advisor®'a başvurmak için bile finansal hizmetlerde en az 5 yıllık deneyime sahip olmanız gerekir.
İşte CPWA'yı takip etmeniz gereken nedenler. Aşağıda belirtilen nedenler CPWA'yı takip etme nedenlerinizle uyuşmuyorsa, kararınızı yeniden gözden geçirmelisiniz.
5 milyon ABD dolarının üzerinde yüksek net değere sahip bireylerle uğraşıyorsanız, servetlerini yönetmek ve artırmak için özel stratejilere ihtiyacınız var. CPWA, yüksek net değerli bireylerin paralarını idare etmede usta bir stratejist olabilmeniz için özelleştirilmiştir.
- CPWA'nızı tamamladıktan sonra, müşterilerinize maliyetleri en aza indirme, varlıklardan para kazanma ve koruma, büyümeyi en üst düzeye çıkarma, servet aktarma, insan sermayesini geliştirme ve koruma, eski planlama ve çatışma ve yetkilendirme sorunları dahil aile dinamiklerini anlama konularında yardımcı olacaksınız.
- CPWA sertifikasyonunun eğitim yazılımından geçtikten sonra uzmanlık bilgisi kazanacaksınız. Birçok aday, CPWA kapsamındaki eğitim programına girdikten sonra müşterileri idare etme becerilerinin büyük ölçüde geliştiğini belirtti. Varlık yönetimi pazarı çok dinamik ve sürekli değişiyor. CPWA sizi bu dinamik, karmaşık ve zorlu ortamla başa çıkmaya hazırlayacaktır.
- Yukarıda belirtildiği gibi, CPWA herkes için bir fincan çay değildir. Bu sertifika için kabul edilebilmek ve aynı zamanda onu tamamlamak için güvenilir olmanız gerekir. Dahası, bu dünyadaki servet yönetimi için en iyi yoldur. Bunu geçen insanlar finans piyasasındaki en büyük fark yaratanlar arasındadır.
- CPWA sertifikasını tamamlamak için, Chicago Üniversitesi, İşletme Fakültesi'nde en az bir hafta geçirmeniz gerekir. Adaylara göre, bunu CPWA sertifikasyonunun en iyi bölümlerinden biri olarak gördüler.
- Etik değerlerin korunmasında bir otorite olacaksınız ve ayrıca CPWA sertifikası alabilmek için mesleki etiğin değerini anlayacaksınız, IMCA'nın Mesleki Sorumluluk Kurallarına uymalısınız.
CPWA Sertifikasyonu hakkında en iyi şirketler ne söyleyecek?
- Plante Moran Financial Advisors'ın Ortağı olan Mike Johnson, finans uzmanlarına Certified Private Wealth Advisor® kapsamında sertifika almalarını tavsiye ediyor. Ayrıca, servetleriyle başa çıkmak için bütüncül bir yaklaşıma ihtiyaç duyan yüksek net değerli müşterileriniz varsa, CPWA sertifikası alarak aynı şeyi elde etmelerine yardımcı olabileceğinizi de belirtti. Ayrıca, CPWA sertifikasının, finansal danışmanların yüksek net değerli müşterilerin çeşitli sorunlarını çözmek için CFO zihniyetini kullanmalarına yardımcı olduğunu belirtti. Mike'ı neden dinlemen gerektiğini sorabilirsin! İşte nedeni. Mike, Plante Moran Financial Advisors'ın ortaklarından olup, 9 milyar ABD Doları tutarında bir varlık yelpazesini yöneten bir firmayı yönetmektedir. Plante Moran Financial Advisors'ın 16 ortağı, 7 ilişki yöneticisi ve toplam 112 personeli yüksek net değerli müşterilere finansal hizmetler sunmaktadır.
- UBS Kurumsal Danışmanlığı Kıdemli Kurumsal Danışmanı Kevin M. Sanchez, CPWA sertifikasının yüksek net değerli bireylerin yatırım portföylerini yönetirken karşılaştıkları sorunlar hakkında derinlemesine eğitim sağladığını söylüyor. Certified Private Wealth Advisor®, aile dinamiklerini çözmeye, bir işletmeyi değiştirmeye, benzersiz vergi durumlarına ve karmaşık mülk planlamasına yardımcı olur. Ayrıca, CPWA sertifikasyonunun herhangi bir finansal danışmanın bilgisine ince ayar yaptığından bahseder, böylece müşterilerine danışmada harika bir iş çıkarabilir.
- Focus Wealth Management, Ltd. Virginia İcra Kurulu Başkan Yardımcısı Helen Moody, CPWA sertifikasının, katılmaya karar verirken ona çok şey öğrettiğini söylüyor. 2011 yılında CPWA'dan vefat etti. CPWA sertifikasının kendisine "karmaşık durumlara sahip yüksek net değerli müşteriler için çok büyük hareketli parçalarla başa çıkmayı" öğrettiğini belirtiyor. Firması Focus Wealth Management, Ltd. 115'in üzerinde aileye hizmet vermektedir. Bu ailelerin ortalama net değeri 5 milyon ABD Doları ile 10 milyon ABD Doları arasında ve yatırımları 1 milyon ABD Doları ile 3 milyon ABD Doları arasında değişiyor. Böylece, CPWA sertifikasyonu konusunda onu dinlemenin neden önemli olduğunu anlayabilirsiniz!
CPWA Sınav Formatı ve Sınav Ağırlıkları / Dağılımı
CPWA sınav formatı benzersizdir ve türünün tek örneğidir. Dört saatlik sınava girmeniz ve 125 çoktan seçmeli soruyu ve 10 puanlanmamış ön test sorusunu yanıtlamanız gerekir. Her soru, özel bir servet danışmanı tarafından gerçekleştirilen bir çalışma alanıyla ilgilidir. Bu soruları oluşturmak için gönüllüler, özel servet danışmanlarının görevlerinin bir iş analizi yapar. Her soruya seçim yapabileceğiniz dört seçenek verilir. Dörtten doğru olanı bulmalısın. Sınavda verilebilecek birçok soru türü vardır -
- En iyi yanıt
- Doğrudan soru
- Eksik ifade
- Karmaşık çoktan seçmeli
- Durumsal Set
Bu soruları sormanın ardındaki amaç, adayların tüm becerilere, bilgiye, karmaşık sorunları hesaplama becerisine ve hatırlama kapasitesine sahip olmasını sağlamaktır. Bu sorulara başarılı bir şekilde cevap verebilecek adaylar, karmaşık, dinamik konularla ilgili kararlarına güvenilmesi gereken adaylardır.
Şimdi temel makalelere ve bunlarla ilgili konulara bakalım. Bu makaleler ve konular, özel servet danışmanlarının görevlerinin iş analizinin sonuçlarıdır. Çevrimiçi çalışma öncesi eğitim programları ve okumaları bu konuları ve konuları kapsamalıdır.
Ayrıca her makale ve ilgili konulardaki konu kapsamının yüzdesine de değineceğiz.
Başlayalım.
İnsan Dinamikleri (% 15)
-
Etik (% 5)
Etik'de öğreneceksiniz -
- Harekete geçme ve öneriler geliştirme bilgisi, tüm bilgileri ifşa etme bilgisi, müşterilere gerekli maddi bilgileri sağlama bilgisi, gizliliği korumak için gerekli eylemler hakkında bilgi, tam uygunluk bilgisi, yüksek düzeyde mesleki, etik davranışı sürdürmek için bilgi, Mesleki sorumluluk kurallarının ihlali durumunda kuralların bilgisi ve belirli müşteri durumlarına bir mesleki sorumluluk kodu uygulama becerisi.
-
Uygulamalı Davranışsal Finans (% 5)
Bunda öğreneceksin -
- Davranışsal finans ve nörolojik araştırmaların tarihi ve evrimi ve finansal karar vermeyle ilgisi hakkında bilgi
- Davranışsal önyargıların bilgisi ve bunların müşterinin karar verme sürecini nasıl etkileyebileceği
- Yatırımcı kişilik türleri ve bunların müşteri karar verme sürecini nasıl etkileyebileceği bilgisi
-
Aile Dinamikleri (% 5)
Bunda öğreneceksin -
- Aile dinamikleriyle ilgili sorunları ve fırsatları belirlemek için gerekli kaynaklar ve beceriler bilgisi, aile üyelerinin kolektif ve bireysel değerlerini, amaçlarını ve hedeflerini belirleme ve değerlendirme becerisi Kilit aile rolleri ve pozisyonları hakkında bilgi, sorunları veya benzersiz durumları belirleme becerisi, aile çatışmalarını ve dinamiklerini belirleme becerisi, aile eğitim planı geliştirme becerisi, başarılı bir aile toplantısı yürütmek için gerekli unsurlar hakkında bilgi, müşterilerin bir aile geliştirmesine yardımcı olma becerisi Misyon beyanı ve uygun aile ofisi altyapısının ne zaman ve nasıl dahil edileceğine dair bilgi.
Varlık Yönetimi Stratejileri (% 33)
-
Vergi Stratejileri ve Planlaması (% 14)
Bunda öğreneceksin -
- Vergi oranı yapıları, bireyler için gelir vergisi hesaplamaları, tahmini vergi gereksinimleri, vergi sonuçları, vergi sorunları, alternatif asgari vergi (AMT), planlama sonuçları, gelir vergisi indirimleri ve hayırseverlik bağışlarına özgü sınırlamalar vb.
- Vergi formlarını gözden geçirme ve yorumlama becerisi, sınırlamalar ışığında hayır amaçlı kesintileri hesaplama, faiz indirimlerinin maksimize edilmesiyle ilgili planlama fırsatlarını tanımlama, bir opsiyon uygulamasının vergi borcunu hesaplama becerisi vb.
-
Portföy Yönetimi (% 12)
Bunda öğreneceksin -
- Vergiye duyarlı yatırım stratejileri bilgisi, yatırım vergilendirmesinin uzun vadeli servet birikimi üzerindeki etkisine ilişkin bilgi, vergi kayıplarını veya kazançlarını hasat etmeye yönelik stratejiler bilgisi, portföy modelleme amacıyla vergi sonrası getiri varsayımlarını hesaplama süreci bilgisi, vb.
- Vergi etkinliği ve vergi sonrası beyannamelerini hesaplama becerisi, vergi zararı hasat stratejilerini uygulama becerisi, çeşitli varlık sınıfları veya kategorileri için beklenen vergi sonrası getirileri hesaplama becerisi, öz sermaye ve sabit gelirin vergi sonrası performansını değerlendirme becerisi yöneticiler vb.
-
Risk Yönetimi ve Varlık Koruması
Bunda öğreneceksin -
- Yüksek net değerli müşterilerin benzersiz faaliyetleri ve varlıkları için sigorta kapsamı türleri bilgisi, bir strateji olarak kendi kendini sigortalama bilgisi, alacaklı koruma stratejileri bilgisi vb.
- Yüksek net değerli müşteriler için kapsamdaki ortak boşlukları belirleme, sigorta poliçesi fiyatlandırmasını ve yapılarını karşılaştırma, varlık koruma amacıyla çeşitli varlıkları açıklama ve karşılaştırma becerisi vb.
Müşteri Uzmanlığı (% 30)
-
Müşteri Odaklılık: Yöneticiler (% 10)
Bunda öğreneceksin -
- Hisse senedi opsiyonu ödül programlarının planlama sonuçlarına ilişkin bilgi, esas, elde tutma süreleri ve AMT dahil olmak üzere hem teşvikli hem de vasıfsız hisse senedi opsiyonlarının uygulamalarının vergi planlama sonuçlarına ilişkin bilgi, nakitsiz uygulamaların nasıl hesaplanacağı ve yürütüleceğine ilişkin bilgi
- Müşteri hedeflerine uygun hem teşvik edici hem de nitelikli olmayan seçenek ödülleri için bir seçenek uygulama stratejisi geliştirme becerisi, risk ve ödül analizini içeren uygun bir strateji geliştirme becerisi, vb.
-
Müşteri Odaklılık: Yakında Sahip Olunan İşletme Sahipleri (% 10)
Bunda öğreneceksin -
- Bir iş yaşam döngüsünün çeşitli aşamalarında yakından yürütülen işletmelerle ilişkili finansman sorunları hakkında bilgi, yakından tutulan iş halefiyeti ve çıkış stratejileri bilgisi, işletmenin satışı için farklı değerleme metodolojileri bilgisi vb.
- Yakından tutulan iş halefiyet planlamasına ilişkin aile dinamikleri üzerine konuşmaları başlatma becerisi, hangi alım-satım anlaşmalarını belirleme becerisi, kuruluş yapısına ve amaçlanan çıkış stratejisine göre hangi alım-satım anlaşmalarının uygun olduğunu belirleme becerisi.
-
Müşteri Odaklılık: Emeklilik (% 10)
Bunda öğreneceksin -
- Varlık biriktirme planlama stratejileri bilgisi, çeşitli emeklilik planlarından dağıtımların vergi uygulamaları bilgisi, net gerçekleşmemiş takdir (NUA) kuralları bilgisi ve uygulamaları vb.
- Emeklilik için sermaye ihtiyacı analizi yapma becerisi, gerekli minimum dağıtımı (RMD) hesaplama, çeşitli vergi ertelenmiş ve vergi sonrası hesaplar arasında varlık yerleşimini belirleme becerisi, vb.
Eski Planlama (% 22)
-
Hayırsever Bağışlar ve Bağışlar (% 7)
Bunda öğreneceksin -
- Bağışçı tavsiyeli fonlar için kurallar ve vergilendirme bilgisi, hayır kurumu öncü tröstlerine katkılar ve bunlardan dağıtımlar için kurallar ve vergilendirme bilgisi, bir işletmenin faaliyetinin veya yatırımlarının vergilendirilmesiyle ilgili olduğu için ilgisiz ticari vergiye tabi gelir (UBTI) bilgisi özel vakıf vb.
- Belirli bir hayır kurumunun özel mi yoksa özel mi olduğunu belirleme becerisi, bağışlanan mülkün vergi niteliğini belirleme becerisi, müşteri hedeflerine göre kesintileri en üst düzeye çıkarmak için hayırsever katkıları planlama becerisi, vb.
-
Emlak Planlama ve Servet Transferi (% 15)
Bunda öğreneceksin -
- İş göremezlik planlama stratejileri bilgisi, atama yetkileri kavramı bilgisi, ölüm sonrası planlamanın çeşitli yönleri hakkında bilgi vb.
- Bir müşterinin mevcut emlak planını değerlendirme becerisi, ömür boyu hediyeler için en iyi eylem planını değerlendirme becerisi, ölüm anında yapılan transferler, mülk planlama belgelerini anlama ve yorumlama becerisi vb.
CPWA Sınav Ücretleri
Ücretler söz konusu olduğunda, CPWA programına kayıt yapabilmek için aşağıdakileri ödemeniz gerekir -
- Önce uygulama için ödeme yapmanız gerekir.
- Ayrıca, e-Kampüsteki ders kitapları ve tüm çevrimiçi materyaller dahil olmak üzere altı aylık bir ön çalışma için harç ücreti ödemeniz gerekir.
- The University of Chicago Booth School of Business'ta beş günlük eğitim ve sınıf içi program için de ödeme yapmanız gerekmektedir.
- Sınıf içi programlar varsa, yemek ve oda için ödeme yapmanız gerekir.
- Ayrıca sınav ücretini de ödemeniz gerekir - ilk deneme.
- Ayrıca sertifika ücretini de ödemeniz gerekir (sertifika ücreti iki yıl geçerlidir). Yeniden sertifika almak için ücreti tekrar ödemeniz gerekir.
IMCA Üyesi iseniz, ücretleriniz 7,475 ABD doları olacaktır. Yeni bir üye iseniz, 7,870 ABD Doları (sertifika programı için 7,475 ABD Doları ve yıllık üyelik için 395 ABD Doları) ödemeniz gerekir. Üye değilseniz, 7,975 ABD Doları ödemeniz gerekir.
CPWA Geçiş Oranı
Geçme puanı her yıl değiştiği için, yüzde kaçının geçtiği veya kaldığına dair hiçbir bilgi bulunmamaktadır. Geçme puanı Değiştirilmiş Angoff Yöntemi kullanılarak belirlenir. Uzmanlardan oluşan bir panel tarafından bir geçiş noktası çalışmasının gerçekleştirilmesi sırasında uygulanır. Uzmanlar, o sınav bölümünü geçmek için gereken bilgi ve becerileri göstermek için kaç tane doğru yanıtın gerekli olduğunu belirlemek için her soruyu değerlendirir.
CPWA Çalışma Materyali
Altı aylık ön çalışma için, tüm ders kitapları ve çevrimiçi materyaller enstitü tarafından sağlanır.
CPWA sınavını geçme stratejileri
Diğer finansal kurslara benzemediği için, zaten bu alanda uzman olmanız gerekir. CPWA'nın görevi, zaten oluşturduğunuz beceri ve deneyimlerinizden pası ve tozu temizlemektir. CPWA sertifikasyonunun neden finansal hizmetlerde 5 yıllık iş deneyimi gerektirdiğini hayal edebilirsiniz! Yapmanız gereken tek şey, CPWA yapmak için güçlü bir nedene sahip olmak ve tek seferde sınavı temizlemek için iyi hazırlanmanızdır.
