Kitle Fonlaması nedir?
Kitle fonlaması, işletmenin proje ayrıntılarını web sitelerinde ve diğer sosyal medya platformlarında yayınlayarak çok sayıda kişiden arkadaşları, aileleri, akrabaları ve müşterileri dışında sermaye toplayabileceği yöntemi ifade eder. Temelde bankaları ve diğer finansal kurumları içermeyen finans kaynağıdır.
O nasıl çalışır?
- Kitle fonlaması yoluyla fon yaratmak isteyen girişimci ve yeni işletmeleri ve iş fikirlerini finanse etmekle ilgilenen küçük yatırımcılar, resmi kitle fonlaması web sitelerine kaydolmalıdır. Bu web siteleri yatırımcılar ve girişimciler arasındaki ortamdır.
- Girişimci, potansiyel yatırımcıların yatırım yapıp yapmamaya karar verebilmeleri için, kitlesel fonlama web sitesi aracılığıyla işin projeksiyonlarıyla birlikte fikri ortaya koymalıdır.
- Girişimci, fikir ve projeksiyonların yanı sıra, yatırımcının yatırım yapabileceği asgari tutarı teklif etmelidir. Minimum miktar 10 ABD doları kadar düşük olabilir.
- Potansiyel yatırımcının yatırım yapabileceği asgari tutar ve prosedürün yanı sıra yatırımların detaylarıyla birlikte yatırıma ilgi göstermesi gerekir.
- Fazla başvurular alınırsa, fazla para yatırımcılara geri ödenir.
- Fonlar toplandıktan ve alındıktan sonra, girişimci kitle fonlaması web sitelerine ücret ödemek zorundadır. Ücret, bağış toplama yüzdesine bağlıdır.
- İşletmeden elde edilen kâr yüzdesinin yatırım getirisi yoluyla yatırımcılarla paylaşılması gerekiyor.
Kitle Fonlaması Türleri
- Bağışa Dayalı Kitle Fonlaması: Bu sayede sosyal projeler için fon yaratılır . Sosyal medya platformlarında vb. Farkındalık yoluyla olabilir.
- Ödüle Dayalı Kitle Fonlaması: Ödüle dayalı kitle fonlamasında, yatırımcılar kendileri tarafından yatırılan paraya karşılık gelen ödüller alırlar. Çoğunlukla yeni girişimler, kendilerine verilen ödüllerin hediyeler, kuponlar, mallar ve hizmetler vb. Olabileceği ödül temelli kitle fonlamasını tercih eder.
- Öz Sermaye Kitle Fonlaması: Yatırımcılar, şirketteki yatırıma karşılık öz sermaye elde ederler. Dolayısıyla bu durumda yatırımcılar şirketin sahibi olur.
- Borç Kitle Fonlaması: Bunda , şirket faizle birlikte yatırdığı tutarı geri ödemeyi vaat ediyor.
- Gayrimenkul Kitle Fonlaması: Şirket, gayrimenkul sektöründen topladığı fonlara yatırım yapmakta ve kazanmaya başladığında ağır getiri sağlamayı vaat etmektedir.
Kitle Fonlaması Örnekleri
Animoodles, kitle fonlaması fikriyle fon toplayan şirketlerden biridir. Oyuncakların arkasındaki mıknatıs aracılığıyla üzerlerindeki sesle birlikte hayvan ve ünlü çizgi film karakterine sahip gelişmiş oyuncaklar üretme ve tedarik etme işini başlattı. Şirket fikri ortaya koydu ve fonları 11 saat içinde kitle fonlaması aracılığıyla topladı. 1 milyon dolar toplama kampanyasında yaklaşık 1,5 milyon dolar topladılar.
Girişimcinin yapabileceği tek şey, fikri birçok yatırımcıyı çekecek kadar etkili bir şekilde sunmaktır.
Kurallar
- Komisyon tarafından tanımlanan muafiyet kriterlerini karşılamadığı sürece kitle fonlamasından elde edilen fondaki tüm İşlemlerin menkul kıymet değişim komisyonuna kaydedilmesi gerekir.
- Projelerin web sitesinde gösterilmesinin yanı sıra menkul kıymet değişim komisyonuna kaydedilmesi ve fon toplanacak işin yasal olması gerekiyor.
- Yatırımcıların fonlarının uygulanmasına ilişkin bilgileri alabilmeleri için şeffaf hesaplar ve fon hareketleri tablosu web sitesinde sergilenecektir.
- Menkul Kıymet Borsası Komisyonu, bireysel yatırımcıların yanı sıra toplamda artırılacak miktara yıllık limit koymalıdır.
- Tüm ifşalar ve bilgiler, güvenlik değişim komisyonuna sunulmalıdır.
Zorluklar
- Potansiyel yatırımcıları çekmek, şirketin ikna edici projeler yoluyla güven kazanması gerektiğinden zor bir iştir.
- Daha fazla şeffaflık ve işlemlerin menkul kıymet değişim komisyonu ile kaydı, işletmenin bazı önemli konularda gizliliğe ihtiyaç duyması nedeniyle gizliliğe yol açmayabilir.
- Projede tanımlanan hedefler ve son tarihlerin zamanında yerine getirilmesi ve doğası gereği gerçekçi olması gerekir.
- Zamanında geri dönüşler en büyük zorluktur, çünkü düşük getiri veya sıfır getiri, derecelendirmeler ve kuruluşun itibarı etkilenir.
Avantajlar
- Bu fonlar herhangi bir teminat olmaksızın toplanabilir.
- Para toplamanın kolay ve kullanışlı bir yoludur.
- Bu sayede fonlar kısa bir süre içinde toplanabilir.
- Yetenekle birlikte çekici bir iş fikrini teşvik etmenin etkili bir yoludur.
- Bu sayede, minimum yatırım miktarı düşük ve uygun olduğu için birçok küçük yatırımcı çekilebilir.
Riskler
- Kitle fonlamasında yer alan en büyük risk, dolandırıcılık veya yatırım kaybı riskidir.
- Bir şirketin riski, olumsuz iş koşulları veya diğer nedenlerle o anda taahhütlerini yerine getiremeyebilir.
- Öngörülen planın başarısız olma riski ve onunla başa çıkma.
- Zamanında bir yatırım getirisinin ödenmesi riski.
