Ticaret ve Yatırım Arasındaki Farklar
Ticaret oysa fiyatının piyasa dalgalanmalarına temelinde kar elde etmek düzenli olarak alış ve stok satış atıfta yatırım satın almak ve ifade eder yatırımcılar üzerinde faiz ve kutu yeniden yatırım temelinde kazanabilirsiniz uzun süre yatırımların stratejisini tutan belli bir zaman.
Borsadan para kazanan insanları mutlaka duymuş olmalısınız. Bunu yapmanın milyonlarca yolu olmasına rağmen, borsa faaliyetlerinin iki geniş sınıflandırmasına sahibiz - Ticaret (çizelgeleri okumaya inananlar) ve Yatırım (uzun vadeli değerlemenin temellerine inananlar).
Ticaret ve yatırımın ayrıntılarına girmeden önce, zenginlik yaratma dünyasındaki en etkili iki kişiye bakarak anlayalım, biri uzun vadeli yatırımlarıyla tanınıyor, diğeri ise ünlü bir tüccar. Borsanın takipçisi iseniz isimleri önceden tahmin etmiş olabilirsiniz; onlar- Warren Buffet ve George Soros. Her ikisi de borsada yaşamları boyunca büyük para yığınları kazandılar, ancak farklı şekilde.
Warren Buffet, parasını onlarca yıldır elinde bulundurduğu şirketlere yaptığı uzun vadeli yatırımlardan kazanan yaklaşık 67 milyar ABD doları değerinde . Ünlü sözlerinden birine bakalım.
Size nasıl zengin olunacağını anlatacağım. Kapıları kapatın. Başkaları açgözlü olduğunda korkun. Başkaları korktuğunda açgözlü olun. " - Warren Buffett.Tersine, kimin net değeri bir sayısız sayıda para yapmıştır US $ 24200000000, ilgili George Soros var esnaf .
“Piyasalar sürekli bir belirsizlik ve akış halindedir ve açık olanı indirgeyerek ve beklenmeyene bahis yaparak para kazanılır”. -George Soros.
Ticarete Karşı İnfografiklere Karşı Yatırım Yapmak
Ticaret ile yatırım arasındaki en önemli farkları görelim.
Anahtar Farklılıklar
- Ticaret, genellikle gün içi ticaret yapan ve her zaman teknik analiz araçlarının kullanıldığı büyüme yatırımı arayan kişiler tarafından yapılır. Daha yüksek veya daha düşük hareketi tahmin ederler. Bir yatırımcı ise değer yatırımı ararken, yatırımlarına çok uzun süre sadık kalır.
- İşlem stratejisinde risk çok yüksektir çünkü bu tür işlemlere karşı korunma yoktur, bu nedenle risk altındaki para, olumsuz koruma olmadan çok yüksektir. Öte yandan, bir yatırımcı, belirli bir varlığın dezavantajının diğerlerinin zararlarından korunmak için olumlu tarafı olacağı, düzgün dengelenmiş bir portföye sahip olabilir.
- Piyasadaki ve endekslerdeki hareket genellikle büyük hacimli alım satım faaliyetlerinden kaynaklanmaktadır, bu nedenle bu senaryoda tüccarlar, bir yatırımcıya kıyasla piyasa fiyatlarını hareket ettirmede önemli bir rol oynamaktadır.
- Tüccarlar, yukarı veya aşağı yön algısına sahiptir. Buna göre ticaret yapıyorlar; Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle ve daha pek çoğu gibi farklı ticaret stratejileri vardır, bir yatırımcı ise yatırım yaparken varlığı tutmak için basit ve vanilya stratejisine sahiptir.
- Alım satım işlemleri günlük olarak gerçekleştiğinden, getiri oldukça belirsiz ve hızlıdır, bir yatırımcı güzel getiri elde etmek için oldukça uzun süre beklemek zorundadır.
- Önemli bir günlük bilgi parçası ve üç aylık sonuçlar tüccar için önemlidir, çünkü bu tür şeyler hisse senetlerinde tüccar için bir fırsat sağlayan çok fazla hareket getirir. Aynı zamanda bir yatırımcı şirketin değerine ve ilkelerine inanır.
Lehte ve aleyhte olanlar
Hisse senedi ticareti, yatırım yapmaya kıyasla çok daha fazla zaman alıcı ve çılgınca. Yatırım söz konusu olduğunda, sağlam yatırımlar yaptıktan sonra, aylar / yıllar boyunca satın almadan veya satmadan rahatlayabilirsiniz.
Bu farkı ifade eden bir alıntı
Yatırım yapmak daha çok boyanın kurumasını izlemek veya çimlerin büyümesini izlemek gibi olmalıdır. Heyecan istiyorsanız, 800 $ alın ve Las Vegas'a gidin. " - Paul Samuelson- Uzun vadeli yatırımlar yapmak , şirketlerin Finansal Oranlar, Serbest Nakit Akışlarını anlama, DCF değerlemeleri, PE Oranı, PBV Oranı gibi göreli değerleme katsayıları gibi finansal temelleri hakkında bilgi sahibi olmayı gerektirir. Ticarette hızlı bir şekilde para biriktirme fırsatına sahip olmanıza rağmen, ilgili risk ticarette yatırımlardan çok daha yüksektir. Ticarette sahip olduğunuzdan daha fazla para kaybedebilirsiniz. Yatırımlarda da para kaybetme riski vardır, ancak bu işteki belirsizlikler ve piyasa zamanlaması nedeniyle meydana gelebilir.
- Maliyet ticareti dahil bir stok ticaret her zaman olduğu gibi, belirli ücretler ödemek zorunda kalacak, genellikle yüksektir. Dolayısıyla, bu maliyetleri karşılamak için getirilerinizin nispeten daha yüksek olması gerekir. Aksine, daha az alış ve satış olduğu için maliyetleri düşüreceksiniz, ancak bu durumda getiriler de nispeten daha düşük olacaktır.
- Uzun vadeli yatırımlar, para kazanmak isteyen ancak büyük kayıplardan kaçınmak isteyenler içindir. Temettülerinizi yeniden yatırarak ve paranızı uzun vadede piyasada bırakarak makul bir getiri elde edebilirsiniz.
Equity Research'ü profesyonel olarak öğrenmek istiyorsanız, 40+ saatlik Equity Research Online Training videolarına bakmak isteyebilirsiniz .
Ne Ticaret veya Yatırım Yapmalısınız?
Aşağıdaki soruları kendiniz için yanıtlamayı deneyin ve muhtemelen ticaretin sizin için mi yoksa yatırım yapmak mı olduğunu anlayabilirsiniz.
- Bu borsa faaliyetleri arasında karar verirken , bunlardan herhangi birine ayırabileceğiniz zamanı düşünmeniz gerekir. Günlük çizelgeleri ve grafikleri okumak için saatler harcayabiliyorsanız, ticaret sizin için bir şey olacaktır. Aksi takdirde, uzun vadeli yatırımlarla daha iyi durumda olursunuz.
- Ticarete dahil olacak öz sermaye araştırması miktarı da yatırım yapmaya kıyasla çok daha kapsamlıdır. Mali tabloları, şirketin büyümesini, tarihçesini ve ayrıca gelecekteki mali projeksiyonları analiz etmek için çok fazla çaba harcanmaktadır. Gerçekten enerji harcamaktan ve teknik ve temel analizleri dini olarak yapmaktan hoşlananlar, piyasada oynamayı düşünmelidir.
- Bir yatırımcının büyüklüğü ve hedefleri göz önünde bulundurulduğunda, küçük bir yatırımcıysanız, portföyünüzü büyütmek için uzun vadeli yatırımlar için daha uygun olursunuz. Bunun aksine, kısa vadeli ticaret hedefi olan büyük bir yatırımcıysanız, piyasayı yenmeyi planlamalısınız.
Her İkisini Yapmada Sorun
Yatırımlar planımıza göre gitmediğinde ne olur? En büyük hataların bazılarının olduğu zamandır. İnsanlar yatırım yaklaşımını ticaret yaklaşımıyla karıştırıp tehlikeye doğru yönelme eğilimindedir. Hisse senedi fiyatı iyi gittiğinde, ne tüccar ne de yatırımcı herhangi bir sorun yaşamaz. Ama olmazsa ne olur?
Diyelim ki hisse senedi fiyatı düşmeye başlıyor. Bir tüccar olarak, küçük kayıpların büyük olmasına engel olmak için bir kaçışınız olur. Bir tüccar olarak hisseye duygusal olarak bağlı olmadığınız için, doğru zamanda ondan kurtulacaksınız. Bir tüccarın yapması gereken şey doğrudur.
Ancak stoğu tutmaya karar verirseniz ve ondan vazgeçmek istemezseniz bir sorun var. Yani burada, tüccar, şirket hakkında hisse senedini tutma veya bırakma kararını vermek için yeterli bilgiye sahip olmayan bir sözde yatırımcı haline geldi. Bir yatırımcı olarak tahmin üzerinde çalışıyor olacaksınız. Benzer şekilde, bir yatırımcı olarak, fiyatlar düştüğünde hisse senedini satmanız gerekmiyor, temellere inanıp hisse senedini tutmalısınız.
Hangisinin daha iyi bir strateji olduğuna bakılmaksızın, birini veya diğerini seçmeli ve ona bağlı kalmalısınız.
Karşılaştırmalı Tablo
| Kriterler | Ticaret | Yatırım | ||
| Giriş | Fiyat hareketlerine göre alıp satmayı ifade eder | Menkul kıymetlerin belirli bir süre alınıp elde tutulmasını ifade eder | ||
| Yatırım Dönemi | Genellikle bu tür faaliyetlerde yatırım kısa vadelidir ve hızlı giriş çıkış vardır. | Buradayken, yatırım uzun vadeli ve giriş noktasından uzaktaysa çıkın | ||
| Sermaye kazançları | Kısa vadeli sermaye kazançları vardır ve yalnızca menkul kıymet fiyatının yukarı yönüyle ilişkilendirilir. | Uzun vadeli sermaye kazançları sadece yukarı yönlü olarak değil, dönemsel olarak temettü ve ikramiye şeklinde de kazanılabilir. | ||
| Risk ve metodoloji | Kısa vadeli bir yatırım olduğu için riski çok yüksek. | Yatırım süresi uzun olduğu için risk nispeten daha düşüktür. | ||
| Menkul kıymet türleri | Hızlı giriş ve çıkış olduğu için sadece menkul kıymetler veya hisse senetleri alınıp satılabilir. | Hisse senetleri, bonolar, senetler gibi bir portföye farklı varlık türleri yatırılabilir. | ||
| Yatırımın amacı | Amaç, kar elde etmek ve pozisyondan çıkmaktır. | Şirketin temellerine dayalı olarak şirketin işlevselliğine değer yatırımı yapılır. | ||
| Karlar | Risk yüksektir, bu nedenle genellikle getiriler de yüksektir. | Sınırlı getiriler ve karlar, ek hisse senetleri satın almak için yeniden yatırılır. | ||
| Analiz için kullanılan araçlar | Hareketli ortalamalar ve şamdan yöntemi gibi teknik analiz araçları kullanılır. | Finansal Oranlar ve şirketin temelleri F / K Oranı ve EPS gibi analiz edilir. | ||
| Yatırım stratejisi | Tüccarlar, yukarı yönlü satmak için hisse senedini satın alır ve daha düşük bir fiyattan satın almak için kısa satış yapar. | Yatırımcılar, şirketin büyümesiyle elde edilecek faydaları elde etmek için menkul kıymetleri satın alırlar. | ||
| Yatırımdan koruma | Tüccarlar tipik olarak, zarar veren pozisyonları önceden belirlenmiş bir fiyattan kapatmalarını sağlayan katı stop kayıplarını takip ederler. | Fiyatlar düştüğünde yerinde kalın ve gelecekte daha iyisini yapmak ve mevcut kayıpları telafi etmek için şirketin performansını değerlendirin. | ||
| Vergi Düzeni | Kısa vadeli sermaye kazancı vergisi, bu beyannameler üzerinden alınır ve oran, gelir diliminize bağlıdır ve uzun vadeli sermaye kazançlarından nispeten yüksektir. | Uzun vadeli sermaye kazancı vergisi, getirilerin uzun bir süre sonra verilmesi halinde oranı sıfıra kadar düşebilen bu beyannamelere uygulanmaktadır. | ||
| Yatırım Ürünleri | Hisse Senetleri ve Opsiyonlar, gün içi bazda kolayca alıp satabileceğiniz ve farkı kazanabileceğiniz için. | Hisse senetleri, Tahviller, Hedge fonları, Yatırım fonları, Borsa yatırım fonları (ETF) | ||
| İlgili maliyet | Bu menkul kıymetlerin sıklıkla alınıp satılması çoğunlukla aracılık hesabında gerçekleşir ve her işlemde bir komisyon ücreti alınır. | Sınırlı miktarda işlem ile aracılık ücretleri de sınırlıdır. |
Ticaret ve Yatırım Neden Hem Önemlidir?
Her ikisi de karşılıklı bağımlıdır, burada tüccarlar olmadan yatırımcılar hisse senedi alıp satmak için likiditeye sahip olmayacaklar ve yatırımcılar olmadan tüccarlar alıp satacakları menşei olmayacaktır. Dolayısıyla hangisinin daha üstün olduğuna karar vermek zordur.
Herkes yatırımcı olsaydı, o zaman hiç kimse kısa vadede satmaya veya almaya istekli olmazdı ve bu da sağlıksız bir piyasa senaryosuna yol açar. Sonuç olarak, piyasa fiyatlarını düzelten şey likiditedir.
Sonuç
Alım satım ve yatırım üzerine yaptığımız tartışmanın tamamını özetlememiz gerekirse, tüccarlar hisse senedi pozisyonlarına kısa bir süre içinde girmek veya çıkmak için piyasa koşullarından yararlanan, daha küçük ancak çok daha fazla getiri elde eden kişilerdir. yatırımcılar, hisse senedi alıp tutarak uzun süren bir dönemde daha büyük getiri elde etmeye çalışırlar.
Ticaret ya da yatırım yaptığınız pek bir endişe kaynağı değil, sadece kişilik özelliklerinize, yeteneklerinize ve felsefelerinize uygun bir kovalamacaya girmeniz gerekiyor. Umarım bu bilgiyi yazmaktan benim yazdığım kadar keyif almışsındır.
