Enflasyon oranı, enflasyon nedeniyle mal ve hizmetlerin fiyatındaki değişimi ifade eder, böylece artan fiyat ve çeşitli malların talebinin arttığını gösterirken, faiz oranı, artan faiz oranının talebi düşürdüğü borç verenlerin borç alanlara veya borçlanma aracı ihraççılarına uyguladığı orandır. borçlanma için ve yatırım talebini arttırır.
Enflasyon ve Faiz Oranı - İlişkili mi?
Faiz oranı enflasyonu etkiler ve her ikisi de yakından ilişkilidir. Makroekonomide genellikle birlikte anılırlar. Bu yazıda Faiz Oranları ile Enflasyon arasındaki farklara bakıyoruz.
Enflasyon nedir?
Enflasyon, mal ve hizmet fiyatlarının genel seviyesinin yükseldiği orandır. Fiyat artışına gelince, bu, para biriminin satın alma gücünün düşmesine neden olur. Bir ekonominin sorunsuz işlemesi için enflasyon oranını izin verilen sınırlar içinde tutmak çok gereklidir.
Enflasyonu bir örnekle anlayalım - 1990'da bir adamın arabası için günlük 100 INR benzin aldığını ve bir litrelik fiyatın 40 INR olduğunu, 100 INR'de 2.5 Litre benzin aldığını ve şimdi 100 INR benzin satın aldığını varsayalım. litre başına 90 INR benzin oranı dikkate alındığında, 1,1 L benzin alacak. 100 INR aynı kalsa da satın alma gücü 28 yıl önce azaldı, bugünün 1.1L benzinle aynı fiyata 2.5L benzin alıyor. Buna enflasyon denir.
Faiz Oranı nedir?
Faiz oranı, borç verenin borçluya borç verdiği orandır. Faiz oranının ülke ekonomisi üzerinde hayati bir etkisi vardır ve hisse senedi ve diğer yatırımlar üzerinde büyük bir etkisi vardır.
Faiz oranı iki faktör dikkate alınarak belirlenir.
- Sermaye mevcudiyeti, eğer bir faiz oranı yüksekse, o zaman sermaye maliyetlidir.
- Faiz oranı düşükse, banka müşterileri fonlarından yeterli getiri elde edemeyecek ve bu da müşterilerin tutarı bankada tutma motivasyonunu kıracak ve bunun sonucunda bankanın fonu olmayacaktır.
Para ucuzsa, insanlar piyasadan para kazanma motivasyonunu elde edecek ve bunun sonucunda paranın değeri düşecektir. Bu enflasyonu artıracak.
Kredi ve mevduat faiz oranları farklıdır. Krediler için faiz oranı yüksek, mevduatlar için nispeten daha düşük. Faiz oranı, para tutma veya ödünç verme fiyatıdır, yani para yatırma veya ödünç alma fiyatıdır.
İnfografikler
Bu oranlar arasındaki ilişkiyi daha iyi anlamak için Para Miktarı Teorisi hakkında bilgi sahibi olmak önemlidir.
Enflasyon ve Faiz Oranı Arasındaki İlişki
- Para Miktarı Teorisi, para arz ve talebinin enflasyonu belirlediğini belirler. Para arzı artarsa, bunun sonucunda enflasyon artar, para arzı azalırsa enflasyonda düşüş olur.
- Bu ilke, faiz oranının yüksek olduğu, para arzının daha az olduğu ve dolayısıyla enflasyonun düştüğü, yani arzın azaldığı, faiz oranının düştüğü veya düşük olduğu zaman, para arzı olacağı, enflasyon ile faiz oranı arasındaki ilişkiyi incelemek için uygulanır daha fazla ve sonuç olarak enflasyon arttı, bu da talebin arttığı anlamına geliyor.
- Merkez bankası , yüksek enflasyonu kontrol altına almak için faiz oranını yükseltir. Faiz oranı yükseldiğinde borçlanmanın maliyeti yükselir. Bu borçlanmayı pahalı hale getirir. Dolayısıyla borçlanma azalacak ve para arzı düşecektir. Piyasadaki para arzındaki bir düşüş, insanların mal ve hizmetlere harcayacağı paranın azalmasına yol açacaktır. Arzın sabit olmasıyla ve mal ve hizmetlere olan talep azalacak ve bu da mal ve hizmetlerin fiyatının düşmesine neden olacaktır.
- Düşük enflasyonist bir durumda faiz oranı düşer. Faiz oranının düşmesi borçlanmayı daha ucuz hale getirecektir. Böylece borçlanma artacak ve para arzı artacaktır. Para arzındaki artışla birlikte, insanlar mal ve hizmetlere harcayacak daha fazla paraya sahip olacak. Dolayısıyla, mal ve hizmetlere olan talep artacak ve arzın sabit kalmasıyla bu fiyat seviyesinde bir artışa, yani enflasyona yol açacaktır.
Dolayısıyla birbirleriyle ters ilişkilidirler ve kendi etkileri vardır. Yukarıda açıklandığı gibi, eğer bir faiz oranı yüksekse, o zaman bir piyasadaki enflasyon ve para dolaşımı düşük olacak ve bir faiz oranı daha düşükse, bir piyasada para dolaşımı yüksek olacak ve dolayısıyla enflasyon artacaktır.
Faiz vs Enflasyon - Ters İlişki?
| Temel | Faiz oranı | Şişirme | ||
| Artışın Etkisi | Faiz oranı yükselirse enflasyon düşer | Enflasyon artarsa faiz düşer | ||
| Piyasadaki para dolaşımları azalır | Piyasada Para Dolaşımı artıyor | |||
| Borç almak pahalı hale geldi | Borç almak ucuz hale geldi | |||
| Mal ve hizmetlere olan talep azalır | Mal ve hizmetlere olan talep artıyor | |||
| Faiz oranı artışı hizmet ve mal fiyatlarında düşüşe neden olur | Enflasyon, hizmet ve mal fiyatlarında artışa yol açar | |||
| Azalmanın Etkisi | Faiz düşerse enflasyon yükselir | Enflasyon düşerse faiz artar | ||
| Piyasada Para Dolaşımı artıyor | Piyasadaki para dolaşımları azalır | |||
| Borç almak ucuz hale geldi | Borç almak pahalı hale geldi | |||
| Mal ve hizmetlere olan talep artıyor | Mal ve hizmetlere olan talep azalır | |||
| Faiz oranındaki düşüş, hizmet ve malların fiyatında artışa yol açar | Enflasyon düşüşü hizmet ve mal fiyatlarının düşmesine neden olur |
Böylelikle enflasyon ve faiz oranının birbirine bağımlı olduğunu ve aralarındaki ilişkinin birinin yükselip diğerinin azaldığı ters bir ilişki olduğunu söyleyebiliriz.
Son düşünceler
Enflasyon mal ve hizmetlerin fiyatını etkiler ve bu fiyatlar, fiyatların istikrarlı olduğu veya artması durumunda kademeli olarak artması gereken güvenli enflasyon istediği için müşteri kadar satıcı için de çok önemlidir. Para birimlerinin satın alma gücü etkilememelidir. Sağlıklı bir ekonomi için fiyat istikrarına çok ihtiyaç vardır. Bu faiz oranı dikkate alınarak karar verilir. Enflasyon kontrolüne gelince, sağlıklı bir ekonomiyi sürdürmek için faiz oranının düzenli aralıklarla değiştirilmesi gerekiyordu. Enflasyon-Faiz oranı, bir piyasada hayati bir role sahiptir ve yatırımcıya, yaşam standardını korumak için yatırımının ne kadar getiri gerektiğini hesaplamasına yardımcı olur ve yatırımcı, enflasyondan daha fazla getiri sağlayan bir ürüne yatırım yapar.
