Ticaret Finansmanı Anlamı
Ticaret Finansmanı, ticari işlemlerin finansmanıdır (hem yurtiçi hem de yurtdışı) ve ürün ve hizmetlerin hem alıcısı hem de satıcısı varlığında gerçekleştirilebilir ve bankacılık kurumları ve finansal kuruluşlar gibi çeşitli aracıların yardımı ile kolaylaştırılabilir.
Ticaret finansmanı, şirketlerin ürünlerini ve hizmetlerini büyük kolaylık ve rahatlıkla ithal ve ihraç etmesine olanak tanır. Bir işletmenin dış ticareti ve ticareti kolaylaştırmak için kullandığı finansal araçları ifade eder. Ticaret finansmanı sadece borç verme ile ilgili tüm imkanları değil, aynı zamanda LC'lerin (Akreditifler) verilmesini, ihracat faktoringini, hak kaybını, ihracat kredilerini ve sigortayı da içerir.
O nasıl çalışır?
Ticaret finansmanı, kredi olanaklarının yönetimi için en uygun yollardan biridir. Bununla, alıcıların ödemelerinin akmasını beklemek yerine gereken nakde anında erişilebilir ve genellikle geri ödemeyi ödemek için 120 günlük kaldıraç sağlar.
Ticaret Finansmanı Türleri
Türler şunlardır -
- Ticaret Kredisi - Ticaret kredisi, alıcı ile satıcı arasında, daha sonraki bir tarihte ödenmesi için birincisi tarafından önerilen ödemelerle ilgili olarak yer alan bir trösttür.
- Nakit Avanslar - Nakit avanslar, ihracatçı şirketlere mallar sevk edilmeden önce teminatsız fonların ödenmesidir.
- Alacak İndirimi - Alacaklar, anında ödenmek üzere yüksek oranda indirimli fiyatlarla satılan finansal belgelerdir.
- Vadeli Krediler - Ticari ipotekler, krediler, kredili mevduat kredileri gibi uzun vadeli borçlar, varlığa dayalı finansmana kıyasla finansman için daha sürdürülebilir seçeneklerdir.
- Leasing & Varlığa Dayalı Finans - Leasing finansmanı, araçlar, makineler, vb. Gibi değerli varlıklara karşı çeşitli fonların borçlanmasına ilişkindir. Varlığa dayalı finansman, şirketlerin varlık satın almalarına ve bakımları konusunda daha az endişelenmelerine olanak tanır. Varlığa dayalı finansman, vergi avantajları da sağlar.
- Diğer Türler - Tohum finansmanı, kitle fonlaması, melek yatırım, VC (risk sermayesi) finansmanı, dalgalanma maliyeti vb. Diğer türlerdir.
Ticaret Finansmanında Kullanılan Ödeme Yöntemleri
- Peşin ödeme - Bu tür ödeme yönteminde alıcı, sipariş verirken tedarikçiye ödemesinin yüzde 30'unu, mal ve hizmetler kendisine gönderildiğinde geri kalan yüzde 70'ini tahsil eder.
- Kredi L / C veya mektup - kredi veya L Mektubu / C mal ve hizmetlerin iki garantiler satıcısı verir, alıcı doğrulayan ödeme işlemi başlatır. İlk teminat alıcının bankasından, ikinci teminat ise satıcının bankasından alınacaktır.
- Tahsilat Senetleri - Kambiyo senetleri, ihracatın, ödemeyi gönderdiği bankaya tahsilat konusunda güven duymasını sağlayan bir ödeme yöntemidir.
- Açık Hesap - Bu tür bir ödeme yöntemi, birbirine büyük güven duyan bir işletmenin ortakları tarafından kullanılır. Muhatapların bu amaçla muhabir bankalarda ayrı bir banka hesabına sahip olmaları gerekecektir.
Ticaret Finansmanı Riski Nasıl Azaltır?
Ticaret finansmanı ile ilgili çeşitli risk türleri vardır.
- Ürün Riskleri
- Üretim Riskleri
- Taşıma Riskleri
- Döviz Riskleri
Ticaret finansmanı, alıcılar ve satıcılar arasında güven oluşturan ve ödemelerde gecikme, döviz kurundaki sorunlar gibi birçok riski en aza indiren, alıcı tarafından zamanında teslim alınacak ve denetlenecek şekilde mal sevkiyatının gecikmesini azaltmaya yardımcı olur, bu tür karmaşık işlemlerden kaynaklanabilecek ürün ve hizmetlerin kaybı veya çalınması. Bununla, ürün riskleri, üretim riskleri, nakliye riskleri ve döviz riskleri gibi çeşitli risk türleri azaltılabilir veya hep birlikte yeterli bir şekilde ele alınabilir.
Faydaları
Herkes için tonlarca eşit fırsat yaratır. Ticaret finansmanı, bir ürünün veya malın bir pazardan sevkiyatı ile başka bir pazara ulaşması arasındaki gecikmenin etkin bir şekilde kapatıldığı bir mekanizmadır. Ticaret finansmanı, ürün riskleri, üretim riskleri, nakliye riskleri, döviz kuru riskleri (döviz riskleri) vb. Olarak da bilinen ürünlerin kaybı veya çalınması gibi sayısız riskin azaltılmasına yardımcı olur. Kayıplar konusunda endişelenmenize gerek kalmadan serbestçe ticaret yapabilir.
Ticaret finansmanı, karşılıklı güven ve anlayışın temelini atma sorumluluğunu üstlendiği için alıcı ile satıcı arasında derin ve uzun vadeli bir ilişki kurmaya da yardımcı olur. Hatta alıcı ile satıcı arasında sağlıklı ve güçlü bir ilişkinin gelişmesine yardımcı olan mal ve hizmetlerin tedarikinin yanı sıra ödemelerde gecikme olasılığını da ortadan kaldırır. Kısa vadeli finansmanı düzenlemenin uygun bir yoludur ve aynı zamanda bir işletmenin çeşitli büyüme faaliyetlerine odaklanmasına yardımcı olur. Varlıklara ve sigorta poliçesine karşı finansmanın güvence altına alınmasını sağlar.
Dezavantajlar
Ticaret finansmanının son derece cesaretsiz olmasının nedenlerinden biri, her durumda ödemelerin gecikmesi veya zamanında işleme alınmaması durumunda çok pahalı olabileceği gerçeği olabilir. Diğer bir neden de, geri ödemeler ve ticari operasyonlar açısından kesinlikle iyi bir sicile sahip olma gerçeğine dayandığı gerçeği olabilir ve bu, yeni kurulan şirketler için aynı şeyi daha düşük erişilebilir kılar.
Sonuç
Ticaret Finansmanı, ürün ve hizmetlerin ihracat ve ithalatında yer alan kuruluşlar tarafından kullanılan kısa vadeli bir kredi türüdür. Kısa vadeli finansmanı güvence altına almayı kolaylaştırır, eğer şirket iyi bir ticaret siciline sahipse ve buradaki işlemler varlıklara karşı yüksek oranda güvence altındaysa ve bazı durumlarda sigorta poliçeleriyle destekleniyorsa. Ticaret finansmanı ayrıca üretim riskleri, ürün riskleri, nakliye riskleri ve döviz kuru riskleri gibi risklerle başa çıkmada yardımcı olur.
