Maddelerin ve finansın çakıştığı yerde, bu nokta kazançlı bir mesleği doğurur. Ve bu Kantitatif Finansal Analist. Bu, mevcut senaryoda en çok aranan mesleklerden biridir çünkü yalnızca yüksek vasıflı profesyoneller yüzeyde kaşıma yapabilir.
Kantitatif bir finansal analiste, bu kariyeri diğerlerinden ayıran tek şeyin ne olduğu sorulduğunda, bunun "bilmemekle tamam olabilme yeteneği" ve " kendini olabildiğince çok şey bilmeye hazırlaması " olduğunu söyledi. Böylece, bu mesleğin özü için mantıklı ve daha fazlasını bilmekten çok rahatsız olmayan birine ihtiyacı olduğunu anlayabilirsiniz.
Bu kariyerde, işiniz geniş veri tabanlarını görmek ve riskleri azaltmak ve karı artırmak için kalıplar keşfetmek. Ancak bu kariyere gitmeye karar vermeden önce, bu kariyerin size uygun olup olmadığını bilmeniz gerekir. Temel düzeyde, bu kariyerde başarılı olabilmek için dört özel konuda şaşırtıcı olmanız gerekir - matematik, veri bilimi veya yazılım, finans ve uygulama geliştirme.
Bu yazıda, nasıl nicel bir finansal analist olabileceğinizi tartışacağız. Eğitimle başlayacağız ve ilerledikçe iş sorumlulukları, gerekli beceriler, tazminat hakkında konuşacağız ve son olarak, nicel bir finansal analist olmak için ilk adımları atmanız için size bir rehber sunacağız.
Başlayalım.
- Kantitatif Analist Eğitim Gereksinimi
- Kantitatif Analist Olarak Bilmeniz Gereken Konular
- Kantitatif Analistler için Önerilen Sertifikalar
- Nicel Analist İş sorumlulukları
- Nicel Analist Beceri setleri gerekli
- Kantitatif Analist Maaşı / Tazminatı
- Nicel Analist Olarak İlk Adımlarınız
Önerilen Kurslar
- Finansal Analist Modelleme Kursu
- Kredi Riski Çevrimiçi Kursu
- Proje Finansmanı Çevrimiçi Eğitimi
Kantitatif Analist Eğitim Gereksinimi
Daha önce de belirtildiği gibi, kalıpları anlamak için geniş verileri analiz etmeniz ve incelemeniz gerekir. Sonuçlara varmak için araçlara ihtiyacınız var.
kaynak: bankofamerica.com
Dolayısıyla, doğru eğitim, bu görevleri yerine getirmeniz için size bu araçları verecektir. İşte hedeflemeniz gereken şey -
- Finans veya matematik / bilim alanında lisans derecesi şarttır .
- Yüksek Lisans Derecesi - Kantitatif bir finansal analist olmak istiyorsanız, sadece mezuniyet yaparak bir iş bulmak zordur. Sen de ustalık yapmalısın. Master'lar için birden fazla alanda uzmanlık yapabilirsiniz. Örneğin, kantitatif finans alanında yüksek lisans derecesi alabilir veya finans mühendisliğine gidebilirsiniz. Bu uzmanlıklardan yararlanamıyorsanız, ilgili bir alan için quants'a gidebilirsiniz, yani fizik / istatistik / matematik alanında yüksek lisans derecesi.
- İkili Programlar - Amacınız hem nicel finans hem de uygulamalı matematik sunan ikili bir program bulmak olmalıdır. Bir majör ve bir minör alabilirsin. Bu ikisini aynı programda alamazsanız, kantitatif finans ve ekonomi alanında yan dal için gidebilirsiniz. Bu bile yeterli.
- Bilgisayar Programlama - Başka bir seçenek de bilgisayar programlamaya gitmek ve yatırımlar konusunda bir kurs yapmaktır. Kantitatif bir finansal analist olmayı hedefleyen birçok öğrenci bunu yapar.
- Doktora - Kendini sadece yüksek lisans düzeyinde durdurmamalısın. Birçok işveren, yalnızca ilgili doktora derecesine sahip başvuru sahiplerini işe alır. Bu yüzden doktora yapmayı düşünün. sen çalışırken.
- Çoklu Stajlar - Başka bir seçenek var. Tüm bu konuları çalışmak biraz zaman alacaktı. Yapabileceğiniz şey, tüm konuların temellerini pratik bir düzeyde öğrenmek ve çalışmanızı sürdürmek için birden fazla staj yapmaktır. Böylece çalışmanızı tamamladığınızda, tanınmış işverenlere gösterebileceğiniz bazı pratik deneyimleriniz olacak.
Kantitatif Analist Olarak Bilmeniz Gereken Konular
Çalışmanız gereken birçok konu var. Ve bu meslekte öğrenmenin sonu yok. Ancak, kantitatif bir finansal analist olarak görevlerinizi yerine getirebilmeniz için bilmeniz gereken konuların bir listesi:
- İstatistik
- Lineer Cebir
- Muhasebe
- Finansal Raporlama
- Matematik
- Ekonomi
- Bilgisayar Programlama
- Finansal piyasalar
- Finansal modelleme
- Yatırımlar
- Finansal Analiz
Eklenecek çok şey var. Ancak bunlar, iyice kavraymanız gereken ana konulardır.
Kantitatif Analistler için Önerilen Sertifikalar
Bu kariyerde başarılı olmanıza yardımcı olacak sadece iki sertifika var. Ve bu CFA Institute, ABD'den CFA ve Kantitatif Finans Sertifikası (CQF).
kaynak: monster.com
CFA
- Bu meslek, çoklu becerilerin birleşimidir ve yatırım en önemli kısımlardan biridir. Hiçbir sertifika size bu CFA sınavlarından daha fazla bilgi ve uzmanlık sunamaz.
- CFA size Kurumsal Finansman, Muhasebe, Finansal Analiz, Sabit Gelir, Türevler, Alternatif Yatırımlar, Yatırım Yönetimi, Portföy Analizi ve daha fazlası hakkında genel bilgi sağlar.
- CFA sertifikası, Finans Endüstrisinde Altın Standart olarak kabul edilir.
CQF
- CQF, altı aylık tek bir program olarak tamamlanabilen veya 2-3 aylık seviyelere bölünebilen yarı zamanlı bir Finans Mühendisliği programıdır.
- Türevler, BT, Kantitatif Ticaret, Risk Yönetiminin Modelleme Doğrulaması, Sigortacılık ve daha fazlası konusunda derinlemesine eğitim sağlar.
- CQF size diğerlerinin üzerinde bir avantaj sağlayacaktır çünkü ticari sırları öğrenmenize yardımcı olacak ve size nicel finans analistlerinin gerçek dünya ortamında nasıl çalışması gerektiğine dair bir deneyim sunacaktır.
Bu nedenle, tüm eğitim derecesiyle birlikte iyi yapmak istiyorsanız, bu sertifikaların her ikisini de kariyerinizde olabildiğince erken almayı düşünün.
Nicel Analistin İş Sorumlulukları
iş sorumlulukları işveren ve şirket politikalarına göre farklılık gösterebilir. Ama pek değişmeyecek bazı şeyler var. İşte kantitatif bir finansal analistin yerine getirmesi gereken iş sorumluluklarının listesi:
- Modelleme kararları vermek: Kantitatif bir finansal analist olarak modelleme kararları vermeniz gerekir. Bunu yapmak için, araştırmanız, piyasa eğilimlerini analiz etmeniz, istatistikleri görmeniz ve sonunda bilinçli bir karar vermeniz gerekir.
- Nicel modeller geliştirin: İşiniz, hisse senedi ticareti modelleri gibi karmaşık nicel modeller geliştirmek ve uygulamak olacaktır. Ayrıca analitik araçlar ve yazılımlar geliştirebilmelisiniz.
- İstatistiksel analizler gerçekleştirin: Kantitatif bir analist olarak göreviniz, risk analitiği, kredi fiyatlandırması, varsayılan risk modellemesi vb. Gibi günlük / düzenli istatistiksel analizler yapmaktır.
- Kodlama yapın: Kodlama da yapmanız gerekir. Bu, bilgisayar programlama konusunda sağlam bilgiye sahip olmanız gerektiği anlamına gelir. Örneğin, örüntü tanıma veya makine öğrenimi için kodlama görevleri yapmanız gerekir.
- Model özellikleri: Ayrıca model özelliklerine dikkat etmeniz ve veri toplama için çeşitli yöntemler uygulamanız gerekir.
- Test etme: İşiniz aynı zamanda yeni modelleri, ürünleri ve analiz programlarını test etmek olacaktır.
- İşbirliği yapın: En uygun stratejileri oluşturmak için matematikçiler, bilgisayar mühendisleri ve fizikçilerle de işbirliği yapmanız gerekir. İşbirliği, bu işin kalbidir. Bunu bağımsız olarak yapamazsınız.
- Danışma: Ayrıca ticaret stratejilerini, piyasa dinamiklerini ve alım satım sistemi performansını tartışabilmeniz için sıkı finans alanında çalışan insanlara danışmanız gerekir.
- Sunma ve yorumlama: İşiniz ayrıca, veri sonuçlarını müşterilere ve üst yönetime sunmak ve yorumlamaktır, böylece daha fazla strateji oluşturmalarına yardımcı olabilir.
Bunlar, kantitatif bir finans analistinin temel iş sorumluluklarıdır. İşlerin ne kadar karmaşık olduğunu anlayabilmeniz ve bu iş sorumluluklarını iyi yerine getirebilmeniz için yukarıda bahsedilen hemen hemen tüm konuları bilmeniz gerekir.
Nicel Analist Beceri setleri gerekli
Kantitatif analist için gerekli olan beceri setlerine bakalım. Tabii ki zor bir iş. Ancak aşağıdaki becerilere sahipseniz, tüm iş sorumluluklarını kolaylıkla halledebilirsiniz.
Finansman için bilimsel yöntemleri uygulama sanatı:
Bu, finans alanına benzemez. Bu zor. Bilimsel yöntemleri ve yazılım programlarını sıkı finansa uygulamanın bir yolunu bulmanız gerektiğinden, ileri matematik, fizik ve quantlar konusunda geniş bilgiye sahipseniz ve ayrıca bu yöntemleri geniş çapta uygulama konusunda deneyiminiz varsa bunu yapabilirsiniz. veri. İşiniz esas olarak bir model bulmak ve modeli bu bilimsel yöntemlerle analiz etmektir. Uygulama ve bilgi ile iyi performans gösterebileceksiniz.
Finansal Beceriler
- Finansal modelleme
- Portföy Teorisi
- Muhasebe
- Finansal Analiz
Alfa üretimi ve risk yönetimi:
Daha önce de belirtildiği gibi, bu pozisyonun temel amacı, müşterilerin risklerinin azaltılmasını ve kar oluşumunun artırılmasını sağlamaktır. Peki bunu nasıl yapacaksın? Yatırım piyasasını daha iyi anlayarak. CFA sertifikanız varsa iyi olmasının nedeni budur. Bir CFA'nız varsa, yatırımı anlamak sizin için daha kolay olacaktır ve alfa oluşturma ve risk yönetimini etkin bir şekilde gerçekleştirebileceksiniz.
Risk Yönetimi Becerileri
- Kredi riski ürünleri bilgisi
- Hisse ve Faiz oranı türevleri
- Sabit Gelir
- Monte Carlo Teknikleri
Teknik beceriler (bilgisayar programlama):
Teknik becerilerde / bilgisayar programlamasında derin bilgi birikimine sahip birçok kantitatif finansal analist vardır. Özellikle, Python ve C ++ bilgisine sahiptirler. Teknik becerilerini anlayarak ve uygulayarak, algoritmik ticaret stratejileri uygulayabilirler. Hatta bu becerileri bir hedge fonu gibi karmaşık fonlarda kullanıyorlar. Bu nedenle, nicel bir finans analisti olarak başarılı olabilmek için bilgisayar programlama becerilerini edinmek zorunludur.
Teknik beceriler
- C ++ (yüksek frekanslı ticaret uygulamaları için kullanılır)
- Python
- Veri madenciliği
- Java, .NET
- VBA Makroları
- Excel
- MatLab, SAS
- Nesne yönelimli programlama
- Büyük veri modelleme
Etkili iletişim becerileri:
Ekip ve farklı alanlardan birçok ekip üyesi ile ilgilenmek ve firmanın hedefine - müşteri memnuniyeti - ulaşmanıza yardımcı olmak için etkili bir iletişime (çoğunlukla sözlü) sahip olmanız gerekir. İyi iletişim kurmak için, kendi alanlarında sıkı olan ve işinizde size geniş bir algoritmanın modelini anlamanıza yardımcı olabilecek kişileri nasıl dinleyeceğinizi bilmeniz gerekir.
Hassas Yetenek
- Bağımsız araştırma becerisi
- Problem çözme becerisi
- Baskı altında çalışabilme yeteneği
- Uyumluluk
Matematiksel ve Araştırma becerisi:
Bu, başka herhangi bir şeyin bilgisinden bile daha fazla önemlidir. Kantitatif bir finans analistine ihtiyaç duyan birçok firma, bir finans uzmanından çok bir araştırmacı bilim adamını işe almayı tercih eder çünkü bir araştırmacı bilim insanı daha fazla bilgiye ve araştırma derinliğine sahiptir ve algoritmayı gerektiği gibi ve gerektiğinde oluşturabilir, değiştirebilir ve kaydırabilir. Bu nedenle, bu profil için dikkate alınabilmek için bilimsel çalışmalarda araştırma becerisini geliştirmeye odaklanın.
Matematiksel Beceriler
- Doğrusal cebir ve diferansiyel denklemler
- Sayısal doğrusal cebir (NLA)
- Oyun Teorisi
- Matematik (diferansiyel, integral ve stokastik)
- Olasılık ve İstatistik
Kantitatif Analist Maaşı / Tazminatı
Kantitatif finansal analistler için birçok fırsat vardır. Ancak temel olarak, eğer QFA iseniz, yüksek riskli yatırım fonları ve yatırım bankaları tarafından işe alınacaksınız. Bazı durumlarda, menkul kıymetler, emtia ticareti, muhasebe şirketleri, aracı kurumlar, ticari bankalar ve finansal danışmanlık firmalarında da fırsatlar bulabilirsiniz.
Ama asıl soru, tazminat aralığının ne olduğudur? İşte anlaşma. PayScale'e göre, New York Quantitative Financial Analysts'in medyan ücreti yıllık 101.947 ABD dolarıydı.
kaynak: payscale.com
Hindistan'da miktar çok daha az. Daha tazesi için yılda 10.000 ila 25.000 ABD Doları civarındadır.
Glassdoor'a göre, bir Kantitatif Finansal Analistin medyan maaşı yıllık 106.575 ABD dolarıydı. Minimum yıllık 63.000 ABD Doları ve en yüksek tutar 155.000 ABD Dolarıdır.
Nicel Analist Olarak İlk Adımlarınız
İyi bir kantitatif finansal analist olabilmek için yapmanız gereken ilk şeyin eğitim olmadığını bilmek sizi şaşırtacaktır.
İlk adım, kendiniz için düşünmeyi öğrenmektir. Evet, işi bitirmek için güvenmeniz gereken insanlar olacaktır, ancak grup düşüncesine katılmadığınızı düşünüyorsanız, konvansiyonun ötesine geçmeniz ve ayrılmanız gerekir. Bu alanda bireysel düşünme son derece önemlidir. Şimdi, buna neden inanıyorsun? Çünkü dünyanın en iyi kantitatif finansal analistlerinden biri olan Aurora Investment Advisors'ın Kurucu Ortağı Sayın Micah Spruill tarafından söylendi.
Bay Spruill'e göre, dikkate alınması gereken ikinci en önemli şey, dahil olduğunuz herhangi bir problem çözmede bilimsel bir yaklaşım benimsemektir. Bilimsel bir yaklaşım olmadan, sorunları yeni perspektiflerle göremezsiniz ve bu nedenle vereceğiniz çözüm öne çıkmaz.
Yukarıdaki ikisinden emin olduğunuzda, Bay Spruill, devam edebilmeniz için biraz gerginliğe (sağlıklı stres) sahip olmanız gerektiğini söylüyor; aksi takdirde, kendine aşırı güvenen bir züppe olabilirsiniz.
Bu yüzden bunları hesaba katın ve harika bir eğitim ve sertifika için gidin. Kantitatif finansal analistin geleceğinin sınırı yoktur.
Yararlı Gönderiler
- En İyi Nicel Araştırma Örnekleri
- Nicel Araştırma nedir?
- Nicel Analist Kariyerleri
- Finansal Raporlama nedir?
- Finansal Analist İş Tanımı Nedir
- Prop Ticareti Nedir ve Nasıl Çalışır?
- Hisse Stratejileri
