Yatırım Analizi nedir?
Yatırım Analizi, portföylerinde bulunan yatırım fırsatlarının, karlılığın ve bunlara bağlı risklerin değerlendirilmesi için analistlerin benimsedikleri yöntemdir. Yatırımın değip değmediğini belirlemelerine yardımcı olur.
Yatırım Analizi Türleri
# 1 - Aşağıdan Yukarı
Aşağıdan yukarıya analiz, yatırımın yapılacağı bireysel bir şirkete odaklanır. Bu, küçük yatırımcıların yatırım amacıyla tüm piyasayı incelemek yerine belirli bir şirkete odaklanmalarına ve yatırımlarını planlamalarına yardımcı olur. Muhafazakar bir yaklaşımdır ancak diğer yandan yatırımcıların doğru kararı almalarına yardımcı olur.
# 2 - Yukarıdan Aşağı
Yukarıdan aşağıya analiz, yatırımcıların tüm piyasayı incelemesi gerekir. Genellikle, büyük yatırımcılar bu tür bir stratejiyle ilgilenir. Odak noktası, küçük şirketler değil, tamamen büyük pazarlar reklamıdır. Diğer yatırım analizlerinden nispeten daha geniş bir yaklaşımdır.
# 3 - Temel
Yatırımın adil piyasa değerini bularak analizin yapıldığı ve bununla yatırımcının, şirketin hisselerini alıp almayacağına karar verdiği geleneksel bir yöntemdir. Yatırımları analiz etmenin bir başka mükemmel ve etkili yöntemidir.
# 4 - Teknik
Bu yöntem, borsa istatistiklerini gözlemleyerek alım satım fırsatlarını belirlemek ve belirlemek için kullanılır. Uzmanlar, getiriyi artırmak için ne zaman ve nereye yatırım yapılacağı konusunda rehberlik ediyor.
Örnekler
Yatırım Analizi burada farklı kişiler için farklı olabilir. İki kişiyi ve yatırım hedeflerini örnek alıyoruz.
Bir çokuluslu şirkette çalışan 23 yaşındaki bir kadın, yatırım planlarını anlamak istiyor, aynı kişi için bir uzman tutacak, uzman, biraz risk alabilecek bir pozisyonda olduğu için Yatırım fonlarına yatırım yapmasını veya bireysel hisse senedi satın almasını önerebilir . Yatırım planlamacısı, şu anda ayda iyi bir maaş kazandığını anlamalı, böylece yatırım olarak bir miktar para katkıda bulunabilecektir. Bu nedenle agresif bir yatırımcı olarak hareket edebilir. Bu yatırım analizini yapma fikri, tasarrufların gelecekteki faydalarını anlamasını sağlamak ve aynı zamanda akıllıca yatırım yapmaktır.
Tam tersine, 70 yaşındaki emekli banka müdürü için bir uzmandan yatırım planı yapması istenirse strateji kesinlikle farklı olacaktır. Yaşlı adam temelde mali durumundaki istikrarla ilgileniyor. Risksiz menkul kıymetleri biriktirme ve bunlara yatırım yapma olasılığı daha yüksektir.
Agresif bir yatırımcı olarak hareket edemez; yaklaşımında daha muhafazakar olacak. Şimdi, yatırım analizi, eskinin sabit mevduata, devlet tahvillerine ve ayrıca o zamana kadar olgunlaşabilecek bazı emeklilik yardım programlarına yatırım yapmasını gerektirecek şekilde olmalıdır. Mali müşavir, müşterinin seçimlerine ve rahatlığına göre iyileştirilmesi için meydan okurcasına çalışmalıdır.
Bu nedenle, kariyerinizin zirvesinde her zaman akıllıca yatırım kararları vermeniz önerilir, böylece bundan daha fazla fayda elde edebiliriz.
Avantajlar
- Yatırım analizi, yatırımcıların zor kazandıkları paralar hakkında akıllıca kararlar almalarına yardımcı olan bir araçtır.
- Bu, yatırımcıları piyasa eğilimleri ve yatırım planları hakkında daha uyanık hale getirir. Kişi, bir uzmandan veya kendi başına uygun bir plan çıkararak önemli miktarda fayda sağlayabilir.
- Uzmanlar, analiz yaparken menkul kıymetleri kolaylıkla araştırabilir ve yakın gelecekte sürdürülebilirliğini ve büyümesini de değerlendirebilirler. Bu çalışma sayesinde yatırımcılar, yatırım yapmak istedikleri menkul kıymetler hakkında net bir fikir sahibi olabilirler.
- Yalnızca bireyler değil, yatırım analizi de büyük şirketlerin portföy yönetimlerini düzenlemelerine yardımcı olabilir.
Dezavantajları
- Yatırım planları gerektirir ve biraz karmaşıktır; ayrıca, çok fazla finansal bilgiye ihtiyacı var. Bazı küçük yatırımcılar veya orta ölçekli yatırımcılar aynı şekilde adaleti sağlayamazlar ve bu nedenle yanlış kararlar verebilirler ve kazanç yerine büyük kayıplar yaşayabilirler.
- Bilgi gerektirir ve bazen riske duyarlı yatırımcılar bunun için uzmanlar atar. Uzmanlar onlara uygun rehberlik sağlar, ancak uzman aynı şekilde ücret alır. Bu, birçok küçük ve orta ölçekli yatırımcı için ek bir maliyet haline gelebilir.
- Bir birey finansal planlama yapmaya çalışırken, tahmin edilemeyen piyasa riskini belirlemelidir. Bu dünyadaki hiç kimse, hatta finans müdürü bile herhangi bir işleme dahil olabilecek kesin risk miktarını tahmin edemez. Bu nedenle, yatırım analizi ile ilgili kaçınılmaz risk faktörleri vardır.
- Bu faktör dikkate alınmazsa, hükümet politikası bu yatırım analizinde bir engel olabilir.
