Ponzi Şeması nedir?
Ponzi şeması, yatırımın, beklenen getirisi yüksek ve minimum riske sahip veya hiç beklenmeyen riske sahip potansiyel yatırımcılar tarafından yapıldığı bir dolandırıcılık eylemidir; bu şekilde, yeni yatırımcıları çekmek için genellikle erken yatırımcılar için getiri elde edilir ve yeni yatırımcılar tarafından yatırılan miktar, erken yatırımcıları ödeyin.
Açıklama
Ponzi şeması, minimum yatırımla daha az zamanda daha fazla kâr sağlama vaadiyle yatırımcıları cezbeden bir aldatma biçimidir. Plan düzenleyicileri, yeni yatırımcılar yaparak erken yatırımcılar için bir getiri elde eder. Yeni yatırımcı programa para eklediğinde, organizatörler bu parayı başlangıçta plana yatırım yapmış olan yatırımcılara yatırım getirisi şeklinde geri verir. Bu şekilde, yatırımcıları plana çekerler ve böylece döngüyü devam ettirirler. Programda gerçek bir kar yoktur. Bu, para ekleyen kişi için bir aldatmaca olur; çok az riskle veya hiç risk olmadan yüksek getiri elde etme sözü verirler.
Özellikler
- Minimum riskle garantili yüksek getiri oranları tasvir ediyor.
- Pazardan bağımsız olarak sürekli getiri akışı.
- Menkul kıymet değişim komisyonlu kayıtsız menkul kıymetler.
- Gizli yatırım dikimleri veya anlaşılması çok zor.
- Kağıt izi yok.
Ponzi Şemasının Kökeni
Bu plan adını 1920'de posta pulu dolandırıcılığıyla yatırımcıları aldatan Charles Ponzi'den almıştır. Eskiden posta fiyatları sürekli dalgalanıyordu ve bu da pulların bir ülkede diğerlerinden daha pahalı olmasına neden oluyordu. Diğer ülkelerde ucuza uluslararası kuponlar satın alıp ona geri göndermek için acenteler kiralayarak fiyatlardaki farklılığın faydasını kullandı. Bu pullar, başlangıçta satın alınandan daha yüksek bir fiyata kârla satıldı.
Ponzi Şemasının Unsurları
- Ödemeleri düzenli olarak finanse etmek için, program sürekli bir yatırımcı akışı talep ediyor.
- Potansiyel yatırımcıları teşvik etmek için yüksek yatırım getirisi vaatleri.
- Vaat edilen ödemeleri sürdürmek için herhangi bir fiili iş / varlık, ürün veya hizmetin olmaması.
Ponzi Şeması Örnekleri
- 1920'de Charles Ponzi, uluslararası posta pullarının alım satımıyla geldi.
- Ivar Kreuger, 1930'da bu planı yaptı; aynı zamanda maç kralı olarak da biliniyordu.
- MMM, 1990% 1000'e varan yıllık getiri sağlayan bir Ponzi programı ile geldi.
- 1991'deki Caritas planı altı ayda sekiz kez geri döndü.
- 1992'de Anubhav tik plantasyon dolandırıcılığı.
Ponzi Şeması Kırmızı Bayraklar
Aşağıdaki Kırmızı bayrakları tartışalım.
1 - Kayıt Dışı Yatırım
Bu planlar genellikle eyalet düzenleyicilerine veya menkul kıymetler ve takas komisyonlarına kayıtlı olmayan yatırımları içerir. Yatırımcıların şirketin yönetimi, ürünleri, hizmetleri ve finansmanı ile ilgili bilgilere ulaşan bir sicil sahibi olmaları önemlidir.
# 2 - Karmaşık ve Gizli Stratejiler
Karmaşık bir protokole ve gizli stratejilere sahip herhangi bir şema genellikle saadet zinciri şemalarıdır. Yatırımcılar plan hakkında tam bilgi almazlar ve organizatör yatırımcıya belirsiz bir bilgi verir.
# 3 - Risksiz veya Az Riskli Yüksek Getiri
Bir yatırımcı, çok az riskle veya hiç risk almadan yüksek getiri vaat eden program konusunda dikkatli olmalıdır. Daha yüksek getiri sağlayan yatırımlar daha fazla risk içerir.
# 4 - Kayıtsız Satıcılar
Eyalet ve federal güvenlik yasaları, yatırım firmalarının ve profesyonellerin belirli yasalar altında kayıt yaptırmasını gerektirir. Ancak çoğu program lisanssız ve kayıtsız firmalar ve bireylerle birlikte gelir.
# 5 - Evrak İşleriyle İlgili Sorunlar
Fonlar söz verildiği gibi yatırılmadığında, hesap ekstrelerinde bir hata olacaktır ve bu, planın bir saadet zinciri olduğunu gösterir. Yatırımcının incelemesi için herhangi bir yasal evrak mevcut değildir.
# 6 - Sürekli Yüksek Getiriler
Bu şemada yatırımlar asla tutarlı değildir. Dalgalanma gösterebilirler, bu nedenle her seferinde yüksek getiri vaat eden yatırımlar konusunda şüpheci olunmalıdır.
Ponzi Şeması - Piramit Şeması
Ponzi programlarında para, yüksek getiri yerine portföy yöneticisine verilir ve yatırımcılara daha sonraki yatırımcılar tarafından daha sonraki yatırımlardan toplanan fonlarla ödeme yapılırken, Piramit şemalarında ilk planlayıcı diğer yatırımcıları işe alır ve bu döngü devam eder ve devam eder. ve yeni yatırımcı, geliri piramidin daha yüksek bir seviyesiyle paylaşır.
Faydaları
- İlk yatırımcılar yatırımlarının karşılığını çok yakında alacaklar. Ayrıca, planın projelendirilmesinden dolandırıcı sorumludur, birden fazla yatırımcı ekleyerek büyük değer kazanabilir.
- Bu şemaları tespit etmek veya tanımlamak kolaydır. Yapılan her yeni yatırımcı grubu bir önceki gruba göre daha yüksektir ve oluşturulan şema basit ve basittir; dolayısıyla kolaylıkla tanımlanabilir.
Dezavantajları
- Bu planın düzenleyicileri aleyhindeki katı eylemleri kovuşturmak için çeşitli davalar yürütülmektedir. Bu tür hileli faaliyetler her ülkede oldukça cezalandırılır.
- Programdan başlangıçta yararlanan ve maksimum kar elde eden yatırımcılar, karlarını daha da artırmak için plana yeniden yatırım yapabilirler, ancak bu sefer program feshedildiğinde ya küçük bir servet elde edebilir ya da hiç kar elde edemezler.
- Yatırımlar programda aşınır, yatırımcılar plana yatırdıkları fonların tamamını veya bir kısmını kaybedebilir, çünkü programa katılmaya hazır hiçbir yatırımcı olmadığında sonunda bir gün veya diğerinde çökecektir.
Sonuç
Bu, büyük yatırımcı gruplarının daha yüksek getirili ve minimum riskli veya hiç risk içermeyen yatırımlar yapma planına çekildiği ve bu kapsamda erken yatırımcılara, daha sonra yatırımcı tarafından yatırılan sermaye tarafından toplanan fonlardan yatırım getirisinin ödendiği bir finansal dolandırıcılık türüdür. Herhangi bir yatırım planının saadet zinciri olup olmadığını belirlemek kolay değildir; dolayısıyla her yatırımcı olasılığın farkında olmalı ve ortaya konan herhangi bir fırsatla ilgili tüm riskleri atmalıdır.
