Yatırım Analisti nedir?
Yatırım Analisti, kapsamlı finansal analiz yaptıktan, finansal modeller hazırladıktan ve ekonomik koşulların ilgili yatırım üzerindeki etkisini ilişkilendirdikten sonra yatırım tavsiyesini (al, sat, tut) müşterilerine veya portföy yöneticilerine sunan kişidir.
Açıklama
Bir yatırım analistinin çalışması, işverenin türüne bağlıdır. Örneğin, yatırım yönetimi firmaları tarafından fon yöneticilerinin yatırımlarla ilgili özel kararlar almalarına yardımcı olmak için işe alınırlar, komisyoncular, yatırım bankaları ise müşterilerine veya portföy yöneticilerine tavsiye vermek için analist atar.
Belirli bir şirketle ilgili finansal ve ekonomik bilgilerin değerlendirilmesine odaklanır ve satın alma, satma veya elde tutma konusunda öneriler üretir.
- Alıcı Tarafı: Yatırım fonları ve danışmanlık firmaları, piyasadaki yatırım fırsatlarını belirlemek için alıcı tarafı analistleri atar.
- Satış Tarafı: Yatırım bankaları ve araştırma firmaları, yatırımla ilgili risk ve yatırımı anlamak ve belirli şirketler hakkında raporlar oluşturmak için satış tarafı analistleri atar.
Sorumluluklar
# 1 - Yukarıdan Aşağıya Yaklaşım
Ekonomik olaylara ve koşullara ve bunların yatırım üzerindeki etkilerine odaklanın. Örneğin banka oranları, işsizlik oranı, enflasyon oranı, sektörel performans, bir şirketin finansal verileri.
# 2 - Aşağıdan Yukarı Yaklaşım
Şirkete, sektöre, ekonomik verilere vb. Göre araştırma raporları oluşturarak süreci konsantre edin. Bu yaklaşımda öncelik, şirketin finansallarına ve ardından işini etkileyen diğer faktörlere yaklaşmaya odaklanır.
- Şirket Araştırması : Şirketin sektördeki performansının önemi ve durumuna ilişkin araştırma.
- Analiz: Kar ve zarar hesabı, bilanço ve nakit akış tablosu gibi şirket finansalları hakkında mevcut analizler.
- Rapor Üretimi: Finansal verilerin analizinden sonra raporların oluşturulması ve şirketin finansal durumu, büyüme yaklaşımı ve değeri özetlenmesi.
- Bilginin Güncellenmesi: Şirket yönetimi, fon yöneticileri ve komisyoncular ile pazardaki görüşlerini ve iş yaklaşımlarını anlamak için toplantı.
- Endüstri / Sektör ve Ekonomik Analiz: şirketin operasyonlarını ve genel işini etkileyen ekonomik faktörlerin analizi.
- Öneri: Şirketin finansalları, yönetim yaklaşımı ve gelecekteki beklentileri hakkında bilgi üretip analiz ettikten sonra, raporlara dayalı öneriler yaratır.
- Bilgiyi Güncelle: Bilgiyi sürekli güncellemek, bir yatırım analistinin önemli sorumluluğudur ve asla bitmez.
Vasıf
- Lisans Derecesi: Finans, ticaret, ekonomi gibi işletme ile ilgili konularda, nicel analiz, istatistik gibi ek becerilere sahip giriş seviyesi işler için önemlidir.
- Yüksek Lisans: Bu profilde ilerlemek için birçok şirket işletme yönetimi ve finans alanında yüksek lisans adaylarını tercih ediyor.
- Mesleki Nitelikler: Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute gibi enstitülerden kalifiye olmak ve deneyim kazanmak birkaç yıl alır, ancak giriş için yeterli bilgi ve deneyimin yanı sıra ileri düzey bir analist sağlarlar.
Beceriler
- Finans ve Ekonomiyi Anlama: En önemli beceri seti, şirketin finansallarını ve ekonomisini anlamaktır çünkü bu iki bileşen piyasadaki iş yaklaşımına ve geleceğe karar verir.
- Analitik: Analitik bir zihne sahip olmalı ve verilen verileri oluşturup analiz edebilmelidir.
- Güncellenen Bilgi: Analist pozisyonu, güncel olaylar, Banka oranları, kurumsal eylemler, Hükümet duyuruları, vergi politikaları, şirket yönetimi vb. Hakkında sürekli bir güncelleme gerektirir.
- Temel BT Becerileri: Bir analist bir BT geçmişine ihtiyaç duymasa da, bazı beceriler yatırım analistlerinin raporlar oluşturmasına ve iş baskısı olduğunda çalışırken verimli hale gelmesine yardımcı olacaktır. Örneğin, excel, VBA, SQL vb.
- Ekip Çalışmaları: Analist pozisyonu tek kişilik bir iş değildir, ancak veri üreten, sistemlerdeki bilgileri güncelleyen, analiz eden ve raporlar sağlayan bir ekip gerektirir. Bir analistin daha verimli hale gelmesi için ekiple çalışması ve senkronize olması önemlidir.
- İletişim: Şirket yönetimi, aracılar ve tüccarlar ile toplantılara katılmak ve yüksek düzeyde iletişim becerileri gerektiren veri ve bilgileri sağlamak zorunda kalabilirler.
Yatırım Analistinin Kariyer Yolu
# 1 - Giriş Seviyesi
İlgili konulara sahip mezunlar, genç bir analist olarak giriş seviyesi pozisyonuna başlar. Küçük analistlerin işlevi, finansal raporlar oluşturmak için sistemdeki verileri toplamak ve güncellemektir.
- Genç bir analist olarak çalışırken, bireyler beceri seti elde etmek için çeşitli teknikler öğrenebilir ve aynı zamanda bu alanda ilerleme için bir yüksek lisans derecesine yaklaşabilirler.
- Yüksek lisans derecesine sahip bireye, eğer bir beceri seti ve bilgi seviyesine sahipse, kıdemli analist rolü teklif edilebilir.
- Kıdemli analist, farklı menkul kıymet kategorilerine odaklanırken, Planlama, yürütme, yeni projeler, veri geliştirme ve güncelleme, şirket yönetimiyle görüşme ve müşterilere rapor sunma. Kıdemli analist, altlarında çalışan genç analistlerin çalışmalarını gözlemler, anlar ve işler.
# 2 - Portföy Yöneticileri
Bir süre boyunca, kıdemli analist yüksek düzeyde doğruluk ve standartlarla performans gösterebildiyse, kendisine portföy yöneticisi pozisyonu önerilebilir. Portföy yöneticisinin işlevi, çeşitli yatırımlarla strateji belirlemektir.
Finansal Analist ve Yatırım Analisti
| Kriterler | Finansal Analist | Yatırım Analisti | ||
| Tanım | Finansal analist, firma tarafından sağlanan finansal verileri analiz ederek işletmenin gerekli kararı vermesine yardımcı olacak raporlar üretir. | Bu araştırma, finansal modeller oluşturmak, müşterilere sonuçlar ve öneriler sağlamak, menkul kıymetlere belirli yatırımlarla ilgili yönetim için. | ||
| Alanlar | Finansal Analist daha geniş bir terimdir; bu, birçok şirketin finansal analistlerin müşteri finansmanını, şirket finansmanını, sistemdeki finansal verileri güncellemeyi vb. Anlamasını gerektirdiği anlamına gelir. | Yatırım analistleri, mevcut yatırım kategorileriyle ilgili çeşitli finansal yönlere ve araştırmalara odaklandığından ve önerilerini sunduğundan, finansal analistlerle karşılaştırır. | ||
| İş | Sistem tarafından üretilen nicel verilerin analizi, maliyet-fayda analizi, çeşitli iştiraklerden / şubelerden finansal verilerin analiz edilmesi, iş tahmini. | Ekonomik verileri analiz etmek, Belirli bir yatırımın finansallarını anlamak, yöneticilerle görüşmek ve verileri sunmak. |
Sonuç
Yatırım analistleri için iş profili ve kariyer beklentileri, özellikle yatırım alanında finans sektöründe kariyer yapmak isteyen kişiler için iyidir. İş profili, baskı altında çalışmaya hazır, ekiple koordine edilirken çok çalışan ve hatta bu düzeydeki görevlere rağmen vaka gelince tatillerde çalışmayı talep edebilecek bir kişiye ihtiyaç duyar ve baskı analisti profili yüksek düzeyde iş tatmini ve kariyer sağlar. büyüme. Yatırım bankaları, finans kuruluşları, sigorta firmaları, komisyoncular gibi birçok büyük firmanın günlük işlemlerinde analistlere ihtiyacı vardır. Portföy yöneticilerine kadar verilen beceri setine ve yeterlilik seviyesine sahip bireyler profile kadar ulaşabilirler.
