FRM ve CAIA Arasındaki Fark
FRM, Finansal Risk Yöneticisinin kısa biçimidir ve bu kurs, bir bireyin risk yönetimi ile ilgili becerilerde uzmanlık kazanmasına izin verirken, CAIA, Chartered Alternative Investment Analyst anlamına gelir ve bu kurs, öğrencilerin hedge fonları, gerçek varlıklar, özel sermaye hakkında bilgi edinmesine odaklanır. , kredi türevleri, CDO'lar ve ilgili ürünler ayrıntılı olarak.
Finans sertifikaları her zaman kazançlı bir kariyer seçeneği olmuştur. Birçoğu var ve sonunda ne olacağına karar vermemiz hala bir kabus. Bu süreçte size yardımcı olmak için, bu makale aracılığıyla iki - FRM sınavları ve CAIA sınavları - hızlı bir şekilde kavrayalım.
Bu yazıda aşağıdakileri tartışıyoruz.
- Finansal Risk Yöneticisi (FRM) nedir?
- Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) nedir?
- İnfografikler
- Sınav Gereksinimleri
- Neden FRM'yi takip etmelisiniz?
- CAIA'yı neden takip etmelisiniz?
FRM veya Finansal Risk Yöneticisi nedir?
Finansal Risk Yöneticisi, ABD merkezli ve Global Risk Uzmanları Birliği tarafından sunulan küresel sertifikalı bir programdır. Kurs iki bölümden oluşur ve sizi risk yönetimi ve ölçümünden kantitatif analiz tekniklerine, finansal piyasalara ve ürünlere ve değerlendirme modellerine kadar her şeye hazırlar.
FRM kursu, adayın finans alanında risk yönetimi, ticaret, akademi, araştırma, portföy, yönetim, denetim, ekonomi, risk yönetimi veya risk şeklinde olabilen iki yıllık tam zamanlı çalışma deneyimine sahip olmasını gerektirir. Danışmanlık.
CAIA nedir?
Chartered Alternative Investment Analyst, bir yatırım profesyoneli tarafından CAIA kurumu tarafından yürütülen CAIA sınavını başarıyla geçtikten sonra elde edilen bir atamadır. CAIA kursu, adayın bir riskten korunma fonu, gayrimenkul yatırımı, özel sermaye ve risk sermayesi konularında uzman olarak tanınması için iki sınavı geçmesini gerektirir. CAIA sınavı dünya çapında tanınmaktadır ve alternatif yatırımlarda bir fark elde etmek isteyen profesyoneller için bir kriterdir.
İki seviyeye ayrılmış kurs, bir uzmanın her bir alternatif yatırım sınıfının temellerini anlamasına ve sonuç odaklı karar vermeyi başarmak için varlık tahsis edilen bilgileri uygulamasına yardımcı olur. Tasarlanan müfredat, bir uzmanın bir portföyü yatırımcının bakış açısından anlamasına ve çeşitli stratejiler uygulamasına yardımcı olur.
FRM ve CAIA İnfografikleri
Sınav Gereksinimleri
- FRM: FRM sınavına (eğitim veya iş deneyimi) girmek için herhangi bir ön koşul yoktur; ancak, GARP Bireysel Üyeliği, FRM sınavına girmelidir. Risk uzmanları ve sertifikalı FRM'ler için üyelik maliyeti sırasıyla 195 $ / year ve 150 $ / yıl'dır.
- CAIA: CAIA sınavına girebilmek için, adayların en az bir yıllık mesleki deneyime ve bir lisans derecesine sahip olması gerekir.
Karşılaştırmalı Tablo
| Bölüm | FRM | CAIA | |
| Organizasyon Beden | Sınavlar, Küresel Risk Uzmanları Birliği (GARP), ABD tarafından yürütülmektedir. | Sınavlar, ABD Chartered Alternative Investment Analyst Association tarafından yönetilir ve kontrol edilir. | |
| Desen | Kurs 2 bölüme ayrılmıştır
| Kurs 2 seviyeye ayrılmıştır
|
|
| Kurs Süresi | Adaylar, Bölüm I sınavını geçtikten sonra 48 ay içinde Bölüm II sınavını geçmek zorundadır. | Çok sayıda aday, kursu 12 ila 18 aylık bir süre içinde tamamlayabilir. | |
| Müfredat | Müfredat öncelikle şunları içerir:
| Müfredat öncelikle şunları içerir:
|
|
| Sınav Ücretleri | Kursun toplam maliyeti 1,175 $ ile 1,775 $ arasında değişmektedir; bu, 400 $ 'lık bir kayıt ücreti ve kayıt zamanına bağlı olarak değişen iki bölümün sınav ücretlerini içerir. | Kursun toplam maliyeti 2.700 $ ile 2.900 $ arasında değişmektedir; bu, 400 $ 'lık bir kayıt ücreti ve kayıt zamanına bağlı olarak değişen iki bölümün sınav ücretlerini içerir. Bununla birlikte, mesleki dernekler ve AIMA şirket üyeleri için sınav ücretlerinde sunulan ek indirimler vardır. | |
| Meslekler | Ortak profillerden bazıları şunları içerir:
| Ortak profillerden bazıları şunları içerir:
|
|
| Zorluk | Adayların sadece ~% 30'u her iki bölümü de temizleyebildiğinden, kırılması çok zor bir sınav. 2019 boyunca, Bölüm I ve Bölüm II için geçiş oranları sırasıyla% 45,9 ve% 58,6 idi. | Sınavın zorluğu oldukça yüksektir çünkü adayların sadece ~% 34'ü her iki seviyeyi de geçebilmektedir. Eylül 2020 boyunca, Seviye I ve Seviye II için geçiş oranları sırasıyla% 52 ve% 65 idi. | |
| Sınav Tarihi | 2021 yılında yapılacak sınavların programı
| 2021 yılında yapılacak sınavların programı
|
FRM ve CAIA Arasındaki Temel Farklılıklar
- Finansal Risk Yönetimi kursu, GARP veya Global Risk Uzmanları Birliği tarafından yürütülür. CAIA Derneği, Yetkili Alternatif Yatırım Analisti veya CAIA kursu yürütür.
- FRM dersindeki konular finansal piyasalar ve ürünler, kantitatif analiz, risk yönetiminin temelleri, piyasa riski ölçümü ve yönetimi, değerleme ve risk modelleri, kredi riski ölçümü ve kontrolü, finansal piyasalarda güncel konular, operasyonel ve entegre risk yönetimi, operasyonel risk ve esneklik, risk yönetimi ve yatırım riski yönetimi, likidite ve hazine riski ölçümü ve yönetimi, finansal piyasalar ve ürünler vb.
CAIA kursundaki konular endeksleme, yönetilen vadeli işlemler, mevcut ve entegre konular, özel sermaye, durum tespiti, hedge fonlar, varlık tahsisi ve kurumsal yatırımcılar, profesyonel standartlar ve etik, alternatif yatırımlara giriş, yapılandırılmış ürünler, kalitatif analiz, kıyaslama , alternatif yatırımların ticaret teorileri vb. - Bir finansal risk yöneticisi, risk yöneticisi, risk yönetimi analitiği danışmanı, kurumsal risk yönetimi için genel müdür, kişisel bankacı, küresel bir varlık için risk sorumlusu, risk ölçüm yöneticisi, kurumsal risk yöneticisi, kredi riski uzmanlarının iş rolleri için başvurabilir, kıdemli operasyonel riskler yöneticisi, düzenleyici risk analistleri, ihtiyati riskler yöneticisi vb.
Öte yandan, bir Yeminli Alternatif Yatırım Analisti, özel sermaye fonları, hedge fonları, risk sermayesi vb. Alanlarda bir analistin iş unvanı için başvurabilir. - Bir Finansal Risk Yöneticisi kursunu takip eden adaylar, her sınav turu için minimum 200 ila 240 saatlik bir çalışma süresi ayırmalıdır. Yeminli Alternatif Yatırım Analisti kursu arayan adaylar, her sınav seviyesi için minimum 200 saatlik bir çalışma süresi ayırmalıdır.
- FRM kursuna başvuran bir aday, herhangi bir finansal risk rolünde 2 yıl boyunca tam zamanlı çalışan olarak çalışmış olmalıdır. Buna karşılık, CAIA kursuna başvuran bir aday, bir lisans derecesine ve en az 1 yıllık mesleki deneyime veya geçerli bir derecenin yokluğunda en az 4 yıllık bir mesleki geçmişe sahip olmalıdır.
Neden FRM'yi takip etmelisiniz?
Bugün FRM, CFA Şartına alternatif bir seçenek olarak kabul edilmektedir. CFA ve MBA, kariyer fırsatlarını artırmak için geleneksel seçenekler olmaya devam ederken, endüstri uzmanları tarafından gözlemlendiği üzere, FRM, pazarın şu anda CFA'lara göre FRM'lere daha az doygun olduğu düşünüldüğünde büyümeye hazır.
FRM kazanma gücünüzü artırabilirse de, bunun bir gecede olacağına inanmak ve size bir milyoner yaratmak yanlış bir algıdır. Bankalardaki bankalar, bir CFA ile aynı seviyede olan (ancak daha az bütünsel ve daha dar) bir sertifika olarak FRM'den haberdar edilmelidir ve bu nedenle, bir aday işe alınırken sahip olunması gereken bir şey değildir.
FRM sertifikalı kurs, finans endüstrilerinde yönetim firmalarında, devlet kurumlarında, Yatırım bankacılığı firmalarında, hedge fonlarda, varlık yönetimi firmalarında, ticari bankalarda, merkez bankalarında, kredi kurumlarında, şirketlerde, teknolojide üst düzey bir rol oynayan kişiler için en uygunudur. varlık satıcıları, danışmanlık firması vb. ve pozisyonlarında yükselmek istiyorlar veya kariyer alanında bir değişiklik arıyorlar.
Geleneksel bir dereceden sonra ek sertifika, endüstrideki yetenekli profesyonellerin hızla artması göz önüne alındığında bir ön koşuldur. Bu nedenle FRM, portföylerinde mükemmelleşmek ve ilerleme kaydetmek isteyen veya kariyerlerinde daha çeşitli, analitik ve zorlu bir rolle kariyerlerinde bir değişiklik arzulayan profesyoneller içindir. Bu sertifikalı kursların müfredatı çok daha geniş bir küresel bakış açısına sahiptir ve bugünün finans piyasası senaryosuyla güncel bir geçerliliğe sahiptir.
CAIA'yı neden takip etmelisiniz?
CAIA, alternatif yatırım alanında hızla yükselmek için eğitim boşluğunu doldurmak isteyen kişiler için mükemmel bir kurstur. Program, sektördeki diğer adayların temel temellerini sizinle tazeler. Dahası, CAIA dünya çapında tanınır ve saygın bir kurstur ve size alternatif yatırım alanında güvenilirlik sağlar.
Program, bir bireyin bu alanda elde edebileceği en yüksek başarıdır ve bu da kariyer fırsatlarını doğrudan artırır. Küresel bölümlere üyelik yoluyla daha fazla müşteri tabanına ve profesyonel ağ bağlantılarına ulaşmak için kapılar açar.
