Dengeli Fonlar Anlamı
Dengeli Fonlar, fonlarda yüksek getiri oranını elde etmek ve çeşitlendirme yardımı ile riski dengelemek amacıyla parayı hem hisse senedi hem de tahvil karışımına yatıran fonlardır ve bu fonlar genellikle Sabit gelirli fonlarla karşılaştırıldığında, ancak saf öz sermaye fonlarıyla karşılaştırıldığında daha az risk.
Hindistan'da, dengeli fonlar genellikle özkaynaktaki yatırımının% 30-40'ına ve Tahvillerde ve (veya) diğer borç yatırım araçlarında kalmaktadır. Bu fonlar, diğerleri gibi, hisse senedi piyasalarındaki hareketlerden de etkilenir çünkü belirli bir kısmı hisse senedi odaklı. Ancak, bir bütün olarak bu fonların değerleri,% 100 özsermaye fonuna kıyasla daha az oynak olacaktır.
Bakiye Fonlarının Uygunluğu
Öncelikle yatırımcılar için ideal bir yatırım seçeneğidir.
- Orta vadeli yatırım tutma / geri dönüş kazanç dönemi ile istikrarlı ve istikrarlı bir getiri aramak (diyelim beş yıl)
- yatırım bilgisi olmayan veya sınırlı yatırım bilgisine sahip yatırımcı grubuna yeni giren kişiler
- yatırım yollarında çeşitlilik aramak
- Yatırımı sürdürürken geri çekilmeyi gerektirir.
Öncelikle yatırımcılar için ideal bir yatırım seçeneği olmayacaktır.
- Daha yüksek risk almaya istekli veya yönetebilir
- Yatırımlarından yüksek getiri arıyorlar
- Fon seçimi fon yöneticisinde kaldığı için belirli bir fon seçimine yatırım yapmayı düşünür.
Örnekler
Bay Raj, 1, 00, 000 Rs tutarında yatırım yapmak istiyor.
Raj'ın daha az risk alan bir kişi olduğunu ve yatırım seçimiyle yüksek risk almaya istekli olmadığını varsayalım. Aşağıdaki tabloya göre çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyüne sahip olabilir.
Borç Odaklı Fon
Raj'ın risk alan bir kişi olduğunu ve yatırım seçimiyle yüksek risk almaya istekli olduğunu varsayalım. Aşağıdaki tabloya göre çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyüne sahip olabilir.
Hisse Odaklı Fon
Bir yatırımcı her zaman düşünceli olmalı ve dengeli fonlara yaptıkları yatırımın her zaman piyasa hareketlerinden korunmadığını ve yine de risk taşıdığını hatırlamalıdır.
Dengeli Fon Vergilendirme Avantajı
Vergi açısından bakıldığında, vergilendirme politikaları öz sermaye ve borç fonları için farklıdır. Bir yatırımcının 12 aydan daha az bir süredir dengeli bir fona sahip olması durumunda, Kısa vadeli, aşması durumunda 12 aydan uzun süre kalacaksa, Uzun vadeli olarak sınıflandırılır.
Son güncellemelere göre, Hindistan'da üç yıldan fazla süredir tutulan borç fonlarına yapılan yatırım, uzun vadeli kategorisine alınacak ve endeksleme avantajıyla birlikte sermaye kazancı vergisi yüzde olarak alınacaktır. Borç yatırımlarına yapılan kısa vadeli yatırımlardan elde edilen her türlü kazanç, gelire eklenecek ve yatırımcının altına gireceği gelir vergisi levhasına göre vergilendirilecektir.
Dengeli fonunuzda ne kadar uzun süre kalırsanız, sağladıkları vergilendirme avantajı o kadar iyidir
