CFP ve CWM Farkları
ABD, Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board) tarafından düzenlenen CFP sınavı, Emlak Planlama, Risk Yönetimi, Emeklilik Planlama ve Finansal Yönetim rolleri için adayları hazırlayan müfredata odaklanır. Oysa CWM sınavı, Amerikan Finans Yönetimi Akademisi (AAFM), ABD tarafından yapılmakta ve öğrencileri Varlık Yöneticisi, Varlık Yöneticisi, Pazar Analisti ve Finansal Kontrolör gibi görevlere hazırlamaktadır.
Bu yazıda aşağıdakileri tartışacağız -
- CFP ve CWM İnfografikleri
- Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) nedir?
- Chartered Wealth Manager (CWM) nedir?
- CFP ve CWM Sınavı Gereksinimleri
- Neden CFP'yi takip etmelisiniz?
- Neden CWM'yi takip etmelisiniz?
CFP ve CWM İnfografikleri
Okuma süresi: 90 saniye
Bu CFP ile CWM İnfografiklerinin yardımıyla bu iki akış arasındaki farkı anlayalım.
CFP ve CWM - Karşılaştırmalı Tablo
| Bölüm | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Düzenleyen Sertifika | Sınavlar, Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA tarafından düzenlenmektedir. | Sınavlar ABD'deki American Academy of Financial Management (AAFM) tarafından yapılmaktadır. |
| Desen | Bir günde 3 saatlik iki sınava girilmesi gereken tek seviyeli bir derstir. | Kurs 2 seviyeye ayrılmıştır • Seviye 1 - Temel seviye • Seviye 2 - İleri seviye |
| Tabii süresi | Bir aday, kursu 3 yıl içinde tamamlayabilir. | Bir adayın her iki seviyeyi de 3 yıl içinde geçmesi gerekir. |
| Müfredat | Temel müfredat şunları içerir: • Finansal Planlamanın Genel İlkeleri • Mesleki Davranış ve Düzenleme • Risk Yönetimi ve Sigorta Planlaması • Eğitim Planlaması • Vergi Planlaması • Emeklilik Tasarrufları ve Gelir Planlaması • Yatırım Planlaması • Emlak Planlaması | Kurs konularından bazıları şunlardır: • Küresel Finansal Sistem • Varlık Yönetiminin Yatırım Araçları • Yatırım Riskinin Yönetilmesi • Bankacılıkta Varlık Yönetimi • Nesiller Arası Varlık Transferi • Özkaynak Analizi • Varlık Yönetiminde Alternatif Ürünler • Varlık Yönetiminde Davranışsal Finans • Gayrimenkul Değerleme ve Analizi • Portföy Yönetimi Stratejileri |
| Sınav ücretleri | Kayıt ücretleri aşağıdaki gibi değişir: • 825 $ (son kayıt tarihinden 6 hafta önce) • 925 $ (Standart kayıt) • 1.025 $ (son kayıt tarihinden 2 hafta önce) | Maliyet şu şekilde ayrılabilir : • Kayıt ücretleri: 400 $ (1 yıl için geçerlidir) • Seviye 1 sınav ücretleri: 200 $ • 2. Seviye sınav ücretleri: 600 $ • Yeniden sınav ücretleri: 200 $ • Sertifikasyon ücretleri: 100 $ |
| Meslekler | 2019 sonu itibariyle 86 binden fazla CFP® uzmanı var ve ABD'de her 5 finansal danışmandan 1'i CFP'dir. Ortak profillerden bazıları şunlardır: • Emlak Planlayıcı • Risk Yöneticisi • Emeklilik Planlayıcı • Finans Müdürü | 100 ülkede 50 binden fazla üye var. Ortak profillerden bazıları şunlardır: • Servet Yöneticisi • Varlık Yöneticisi • Pazar Analisti • Finansal Kontrolör |
| Zorluk | Zorluk seviyesi orta düzeydedir. 2019 boyunca, genel geçiş oranı% 62 iken, ilk zamanlayıcılar için bu oran% 66 ile daha da yüksekti. | Sınavlarda geçme kriteri% 50'dir. Ancak adayların başarı oranı kamuya açık değildir. |
| Sınav Tarihi | Yaklaşan sınav takvimi • 09-16 Mart 2021 (Kayıtlar 12 Kasım 2020'den itibaren açılır) • 06-13 Temmuz 2021 (Kayıtlar 18 Mart 2021'de açılır) • 02-09 Kasım 2021 (Kayıtlar 15 Temmuz 2021'de açılır ) | Bir aday, her ayın yalnızca 10'u ve 20'si için bir sınav planlayabilir. |
Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) nedir?
Bu kurs size bir finansal planlamacının bir notunu veya profesyonel bir sertifikasını verir. Kurs, Sertifikalı Planlayıcı Standartlar Kurulu veya ABD merkezli CFP kurulu tarafından verilmektedir. Bu kurs, bu kurula bağlı diğer 25 kuruluşta mevcuttur. ABD dışındaki kuruluşlar, CFP'nin uluslararası sahipleri olarak işaretlenmiştir.
Bu unvanı kullanmaya yetkilendirilmek için adayın, kursun eğitim kriterlerini karşılamanın yanı sıra, sınava girme, finansal planlama deneyimi ve tabii ki etik kurallarına uyarak etik standartlarını takip etmesi ile birlikte sürekli bir sertifika ücreti ödemesi gerekir. Hem ABD hem de İngiltere, bu sertifikayı almak için farklı özelliklere sahiptir.
Chartered Wealth Manager (CWM) nedir?
CWM sertifikası, ABD merkezli Amerikan Finansal Yönetim Akademisi AAFM tarafından verilmektedir. Bu sertifikalı konsey ayrıca başka sertifikalar da verir. Bu dersin ana odak noktası, sermaye ve finans piyasası teorisine, finansal hizmet organizasyonlarının ilkelerine, yatırım ve portföy yönetimi ve mesleğe ek olarak diğer finansal piyasa bilgilerine odaklanmaktır.
CWM'nin tamamlanması, aşağıdaki finansal yönetim işlerini uygun şekilde gerçekleştirebileceğinize dair bir güvencedir.
- Listelenen tüm şirketlerin değerini ölçmek
- Finansal varlık analizleri yapın
- Portföy yönetiminin zaman ufkunu anlayın
- Getirileri ve riskleri uygun şekilde dengeleyin.
- Pazar fırsatlarını inceleyin ve belirleyin.
- Pazar ürünlerini yönetin ve yönetin
- Varlık tahsisatlarını yönetir
- Müşterileri ve gereksinimlerini yönetin
CFP ve CWM sınav gereksinimleri
CFP
CFP'yi temizlemek için adayın aşağıdaki sınav gereksinimlerini karşılaması gerekir.
- Adayın, 2 güne yayılan ve yaklaşık 10 saat süren bir sınavı geçmesi gerekir ve bu sınavın altında çoktan seçmeli çok sayıda soruyu çözmesi gerekir. Bu sınav kesinlikle hafife alınamaz.
- Sınav, farklı konumlarda yılda üç kez yapılır: Mart, Temmuz ve Kasım.
- Bu sınava girebilmek için sınav ücretinin ödenmesi gerekmektedir. Kendi başınıza çalışamıyorsanız veya konuları anlamakta sorun yaşıyorsanız, yardım almanız gerektiğini bilmek de önemlidir.
CWM
CWM sınavını geçmek için, kursun aşağıdaki beklentilerini yerine getirmeniz gerekir.
- Seviye I ve Seviye II sınavını geçmeniz gerekir. Bu sınavın kaydı AAFM web sitesinde yapılır.
- Bu sınava kayıt yaptırmak için belirli bir ücret uygulanır.
- Bu sınava hak kazanmak için aynı alanda 3 yıllık geçerli deneyime sahip olmanız gerekir.
- Uygunluk kriterleri ayrıca ekonomi, vergi ve servet yönetimi alanlarında bir mezuniyet derecesini içerir.
Neden CFP'yi takip etmelisiniz?
Müşteri yönetiminde iyiyseniz, özellikle müşterilerinizin paralarını, yatırımlarını vb. Yöneterek finansal planlamada iyiyseniz, yeteneklerinize ve bilginize değer katmak için CFP'yi takip etmelisiniz. Kuruluş içinde bireysel müşteriler üzerinde çalışabilir ve onların uzun vadeli ve kısa vadeli hedeflerini gerçekleştirebilirsiniz. CFP bilginizin yardımıyla müşterilerinize emlak planlamasında rehberlik edebilirsiniz. Yasal kısıtlamalar, mali kanunlar, yatırım planlaması, vergi planlaması ve sigorta avantajları vb.
CFP size müşterinin işini anlama ve eksiksiz bir finansal çözüm sunma yeteneği sağlar. Bir CFP'nin ahlaki sorumlulukları, müşteriyle maliyesi, geliri ve parasının çıkışı hakkında görüşmeye, buna göre bir finansal plan hazırlamaya, planı uygulamaya ve planın sonucunu izlemeye hazırlanıyor.
Serbest meslek sahibi olarak çalışabilir veya bir kuruluşta mali danışman olarak çalışabilirsiniz. Bu kuruluşlar bir sigorta şirketi, bir banka, bir yatırım fonu şirketi veya bir AMC olabilir.
Neden CWM'yi takip etmelisiniz?
Bir portföy ve varlık yöneticisi veya varlık yöneticisi veya kurumsal hesap yöneticisi, komisyoncu ve piyasa analistleri vb. Olarak çalışıyorsanız, CWM olan bu derece, özgeçmişinize değer katarak kariyerinizi artıracaktır.
CWM'nin tamamlanmasının ardından, borsada işlem gören tüm şirketlerin değerini değerlendirebileceğiniz, bir finansal emlak analisti olarak performans gösterebileceğiniz, portföy yönetiminin zaman ufkunu anlayabileceğiniz, varlıkların risklerini ve getirilerini dengeleyebileceğiniz, varlıkların fırsatlarını belirleyebileceğinizden emin olabilirsiniz. pazarlamak, pazar ürünlerini anlamak, varlıkların tahsisini yönetmek ve tabii ki müşterileri yönetmek.
Aynı şirkette çalışmaya devam edebilir veya işleri değiştirebilirsiniz. CWM'yi tamamladıktan sonra, kendi işinizi de kurabilirsiniz. CWM, becerilerinize ve bilginize tam bir potansiyel verir.
Kariyer seçimi ile ilgili diğer yaygın makaleler -
- CFP ve MBA - Hangisi Daha İyi?
- CFP ve CMA - Farklılıklar
- CIMA veya CFP - Karşılaştır
- Claritas vs CFP
