Excel'deki En İyi 15 Finansal İşlev
Microsoft Excel, Yatırım Bankacıları ve Finansal Analistlerin en önemli aracıdır. Zamanın% 70'inden fazlasını Excel Modellerini hazırlayarak, Varsayımlar, Değerlemeler, Hesaplamalar, Grafikler vb. Formüle ederek harcadılar. Yatırım bankacılarının excel kısayolları ve formüllerinde uzman olduğunu varsaymak güvenlidir. Excel'de 50'den fazla Finansal İşlev olmasına rağmen, işte pratik durumlarda en sık kullanılan excel'deki En İyi 15 finansal işlevin listesi.
Fazla uzatmadan, tüm finansal fonksiyonlara tek tek göz atalım -
- # 1 - Gelecek Değer (GD)
- # 2 - FVSCHEDULE
- # 3 - Mevcut Değer (PV)
- # 4 - Net Bugünkü Değer (NPV)
- # 5 - XNPV
- # 6 - PMT
- # 7 - PPMT
- # 8 - İç Getiri Oranı (IRR)
- # 9 - Değiştirilmiş İç Getiri Oranı (MIRR)
- # 10 - XIRR
- # 11 - TAKSİT_SAYISI
- # 12 - ORAN
- # 13 - ETKİ
- # 14 - NOMİNAL
- # 15 - SLN
# 1 - Gelecek Değer (GD): Excel'de Finansal İşlev
Sabit bir faiz oranı ve periyodik ödemesi olan belirli bir yatırımın gelecekteki değerini bulmak istiyorsanız, aşağıdaki formülü kullanın -
GD (Oran, Nper, (Pmt), BD, (Tür))
- Oran = Faiz oranı / dönemdir
- Nper = Dönem sayısı
- (Pmt) = Ödeme / dönem
- PV = Mevcut Değer
- (Tür) = Ödeme yapıldığında (herhangi bir şey belirtilmezse, ödemenin dönem sonunda yapıldığı varsayılır)
FV Örneği
A, 2016 yılında 100 ABD doları yatırım yapmıştır. Ödeme yıllık olarak yapılmıştır. Faiz oranı yıllık% 10'dur 2019'da GD ne olurdu?
Çözüm: Excel'de denklemi aşağıdaki gibi koyacağız -
= FV (% 10, 3, 1, - 100)
= 129,79 ABD doları
# 2 - FVSCHEDULE : Excel'de Finansal İşlev
Değişken faiz oranıyla gelecekteki değeri hesaplamanız gerektiğinde bu finansal fonksiyon önemlidir. Aşağıdaki işleve bir göz atın -
FVSCHEDULE = (Ana, Zamanlama)
- Anapara = Anapara, belirli bir yatırımın bugünkü değeridir
- Çizelge = Bir araya getirilen bir dizi faiz oranı (Excel olması durumunda, farklı kutular kullanacağız ve aralığı seçeceğiz)
FVSCHEDULE Örneği:
M 2016 sonunda 100 ABD doları yatırım yaptı. Faiz oranının her yıl değişmesi bekleniyor. 2017, 2018 ve 2019'da faiz oranları sırasıyla% 4,% 6 ve% 5 olacaktır. 2019'da FV ne olurdu?
Çözüm: Excel'de aşağıdakileri yapacağız -
= FVSCHEDULE (C1, C2: C4)
= 115,752 ABD doları
# 3 - Mevcut Değer (PV) : Excel'de Finansal İşlev
FV'yi nasıl hesaplayacağınızı biliyorsanız, PV'yi bulmanız daha kolaydır. İşte nasıl -
PV = (Oran, Nper, (Pmt), FV, (Tür))
- Oran = Faiz oranı / dönemdir
- Nper = Dönem sayısı
- (Pmt) = Ödeme / dönem
- FV = Gelecek Değer
- (Tür) = Ödeme yapıldığında (herhangi bir şey belirtilmezse, ödemenin dönem sonunda yapıldığı varsayılır)
PV Örneği:
2019'da 100 ABD Doları tutarında bir yatırımın gelecekteki değeri. Ödeme yıllık olarak yapılır. Faiz oranı pa% 10'dur. Şimdilik PV ne olacaktır?
Çözüm: Excel'de denklemi aşağıdaki gibi koyacağız -
= PV (% 10, 3, 1, - 100)
= 72,64 ABD doları
# 4 - Net Bugünkü Değer (NPV) : Excel'de Finansal İşlev
Net Bugünkü Değer, yıllar içindeki pozitif ve negatif nakit akışlarının toplamıdır. İşte onu excel'de nasıl temsil edeceğimiz -
NPV = (Oran, Değer 1, (Değer 2), (Değer 3)…)
- Oran = Bir dönem için indirim oranı
- Değer 1, (Değer 2), (Değer 3)… = Pozitif veya negatif nakit akışları
- Burada, negatif değerler ödeme olarak kabul edilir ve pozitif değerler girişler olarak kabul edilir.
NPV Örneği
İşte NPV'yi bulmamız gereken bir dizi veri -
| Detaylar | ABD Doları cinsinden |
| İndirim Oranı | % 5 |
| İlk Yatırım | -1000 |
| 1 den Dönüş st yıl | 300 |
| 2. yıldan dönüş | 400 |
| 3. yıldan dönüş | 400 |
| 4'ten Dönüş inci yıl | 300 |
NPV'yi bulun.
Çözüm: Excel'de aşağıdakileri yapacağız -
= NPV (% 5, B4: B7) + B3
= 240,87 TL
Ayrıca, bu makaleye bir göz atın - NPV vs IRR
# 5 - XNPV : Excel'de Finansal İşlev
Bu finansal işlev, bir bükülme ile NPV'ye benzer. Burada ödeme ve gelir dönemsel değildir. Her ödeme ve gelir için oldukça belirli tarihler belirtilir. İşte bunu nasıl hesaplayacağımız -
XNPV = (Oran, Değerler, Tarihler)
- Oran = Bir dönem için indirim oranı
- Değerler = Pozitif veya negatif nakit akışları (bir değerler dizisi)
- Tarihler = Belirli tarihler (bir tarih dizisi)
XNPV Örneği
İşte NPV'yi bulmamız gereken bir dizi veri -
| Detaylar | ABD Doları cinsinden | Tarih |
| İndirim Oranı | % 5 | |
| İlk Yatırım | -1000 | 1 st Aralık 2011 |
| 1 den Dönüş st yıl | 300 | 1 st Ocak 2012 |
| 2. yıldan dönüş | 400 | 1 st Şubat 2013 |
| 3. yıldan dönüş | 400 | 1 st Mart 2014 |
| 4'ten Dönüş inci yıl | 300 | 1 st Nisan 2015 |
Çözüm: Excel'de aşağıdaki gibi yapacağız -
= XNPV (% 5, B2: B6, C2: C6)
= 289,90 ABD doları
# 6 - PMT : Excel'de Finansal İşlev
Excel'de, PMT sabit bir faiz oranıyla belirli bir süre için ödenmesi gereken periyodik ödemeyi ifade eder. Excel'de nasıl hesaplanacağına bir göz atalım -
PMT = (Oran, Nper, PV, (FV), (Tür))
- Oran = Faiz oranı / dönemdir
- Nper = Dönem sayısı
- PV = Mevcut Değer
- (FV) = Bir kredinin gelecekteki değeriyle ilgili isteğe bağlı bir argüman (hiçbir şey belirtilmezse, FV "0" olarak kabul edilir)
- (Tür) = Ödeme yapıldığında (herhangi bir şey belirtilmezse, ödemenin dönem sonunda yapıldığı varsayılır)
PMT Örneği
1000 ABD Doları'nın 3 yıl içinde tamamen ödenmesi gerekiyor. Faiz oranı pa% 10'dur ve ödemenin yıllık olarak yapılması gerekir. PMT'yi bulun.
Çözüm: Excel'de, aşağıdaki şekilde hesaplayacağız -
= PMT (% 10, 3, 1000)
= - 402.11
# 7 - PPMT : Excel'de Finansal İşlev
PMT'nin başka bir sürümüdür. Tek fark şudur - PPMT, anapara ödemesini sabit bir faiz oranı ve sabit periyodik ödemelerle hesaplar. İşte PPMT'nin nasıl hesaplanacağı -
PPMT = (Oran, Başına, Nper, PV, (FV), (Tür))
- Oran = Faiz oranı / dönemdir
- Per = Anaparanın hesaplanacağı dönem
- Nper = Dönem sayısı
- PV = Mevcut Değer
- (FV) = Bir kredinin gelecekteki değeriyle ilgili isteğe bağlı bir argüman (hiçbir şey belirtilmezse, FV "0" olarak kabul edilir)
- (Tür) = Ödeme yapıldığında (herhangi bir şey belirtilmezse, ödemenin dönem sonunda yapıldığı varsayılır)
PPMT Örneği
1000 ABD Doları'nın 3 yıl içinde tamamen ödenmesi gerekiyor. Faiz oranı pa% 10'dur ve ödemenin yıllık olarak yapılması gerekir. İlk yıl ve ikinci yıldaki PPMT'yi bulun.
Çözüm: Excel'de, aşağıdaki şekilde hesaplayacağız -
1 st yıl,
= PPMT (% 10, 1, 3, 1000)
= -302,11 ABD doları
2 nd yıl,
= PPMT (% 10, 2, 3, 1000)
= BİZE $ -332,33
# 8 - İç Getiri Oranı (IRR) : Excel'de Finansal İşlev
Herhangi bir yeni projenin veya yatırımın karlı olup olmadığını anlamak için firma IRR kullanır. IRR, engel oranından fazlaysa (kabul edilebilir oran / ortalama sermaye maliyeti), o zaman firma için karlı ve bunun tersi de geçerlidir. IRR'yi excel'de nasıl bulduğumuza bir göz atalım -
IRR = (Değerler, (Tahmin))
- Değerler = Pozitif veya negatif nakit akışları (bir değerler dizisi)
- (Tahmin) = IRR'nin ne olması gerektiğini düşündüğünüzün bir varsayımı
IRR Örneği
İşte IRR'yi bulmamız gereken bir dizi veri -
| Detaylar | ABD Doları cinsinden |
| İlk Yatırım | -1000 |
| 1 den Dönüş st yıl | 300 |
| 2. yıldan dönüş | 400 |
| 3. yıldan dönüş | 400 |
| 4'ten Dönüş inci yıl | 300 |
IRR'yi bulun.
Çözüm: IRR'yi excel'de şu şekilde hesaplayacağız -
= IRR (A2: A6, 0.1)
=% 15
# 9 - Değiştirilmiş İç Getiri Oranı (MIRR) : Excel'de Finansal İşlev
Değiştirilmiş İç Getiri Oranı, İç Getiri Oranının bir adım önündedir. MIRR, yatırımın karlı olduğunu ve işte kullanıldığını gösterir. MIRR, NPV'nin sıfır olduğu kabul edilerek hesaplanır. Excel'de MIRR'yi nasıl hesaplayacağınız aşağıda açıklanmıştır -
MIRR = (Değerler, Finans oranı, Yeniden Yatırım oranı)
- Değerler = Pozitif veya negatif nakit akışları (bir değerler dizisi)
- Finansman oranı = Nakit akışlarında kullanılan para için ödenen faiz oranı
- Yeniden yatırım oranı = Nakit akışlarının yeniden yatırımı için ödenen faiz oranı
MIRR Örneği
İşte MIRR'yi bulmamız gereken bir dizi veri -
| Detaylar | ABD Doları cinsinden |
| İlk Yatırım | -1000 |
| 1 den Dönüş st yıl | 300 |
| 2. yıldan dönüş | 400 |
| 3. yıldan dönüş | 400 |
| 4'ten Dönüş inci yıl | 300 |
Finansman oranı =% 12; Yeniden yatırım oranı =% 10. IRR'yi bulun.
Çözüm: MIRR hesaplamasına bakalım -
= MIRR (B2: B6,% 12,% 10)
=% 13
# 10 - XIRR : Excel'de Finansal İşlev
Burada, belirli nakit akışı tarihlerine sahip olan IRR'yi bulmamız gerekiyor. IRR ve XIRR arasındaki tek fark budur. Excel finansal işlevinde XIRR'nin nasıl hesaplanacağına bir göz atın -
XIRR = (Değerler, Tarihler, (Tahmin))
- Değerler = Pozitif veya negatif nakit akışları (bir değerler dizisi)
- Tarihler = Belirli tarihler (bir tarih dizisi)
- (Tahmin) = IRR'nin ne olması gerektiğini düşündüğünüzün bir varsayımı
XIRR Örneği
İşte XIRR'yi bulmamız gereken bir dizi veri -
| Detaylar | ABD Doları cinsinden | Tarih |
| İlk Yatırım | -1000 | 1 st Aralık 2011 |
| 1 den Dönüş st yıl | 300 | 1 st Ocak 2012 |
| 2. yıldan dönüş | 400 | 1 st Şubat 2013 |
| 3. yıldan dönüş | 400 | 1 st Mart 2014 |
| 4'ten Dönüş inci yıl | 300 | 1 st Nisan 2015 |
Çözüm: Çözüme bir göz atalım -
= XIRR (B2: B6; C2: C6, 0.1)
=% 24
# 11 - NPER : Excel'de Finansal İşlev
Basitçe, kredinin ödenmesi için gereken dönem sayısıdır. Excel'de NPER'ı nasıl hesaplayabileceğimize bakalım -
TAKSİT_SAYISI = (Oran, DEVRESEL_ÖDEME, BD, (GD), (Tür))
- Oran = Faiz oranı / dönemdir
- PMT = Dönem başına ödenen tutar
- PV = Mevcut Değer
- (FV) = Bir kredinin gelecekteki değeriyle ilgili isteğe bağlı bir argüman (hiçbir şey belirtilmezse, FV "0" olarak kabul edilir)
- (Tür) = Ödeme yapıldığında (herhangi bir şey belirtilmezse, ödemenin dönem sonunda yapıldığı varsayılır)
NPER Örneği
1000 ABD Doları tutarında bir kredi için yılda 200 ABD Doları ödenir. Faiz oranı pa% 10'dur ve ödemenin yıllık olarak yapılması gerekir. NPER'ı bulun.
Çözüm: NPER'ı aşağıdaki şekilde hesaplamamız gerekiyor -
= TAKSİT_SAYISI (% 10, -200, 1000)
= 7.27 yıl
# 12 - ORAN : Excel'de Finansal İşlev
Excel'deki RATE işlevi aracılığıyla, belirli bir süre boyunca krediyi tam olarak ödemek için gereken faiz oranını hesaplayabiliriz. Excel'de RATE finansal fonksiyonunun nasıl hesaplanacağına bir göz atalım -
ORAN = (TAKSİT_SAYISI, DEVRESEL_ÖDEME, BD, (FV), (Tür), (Tahmin))
- Nper = Dönem sayısı
- PMT = Dönem başına ödenen tutar
- PV = Mevcut Değer
- (FV) = Bir kredinin gelecekteki değeriyle ilgili isteğe bağlı bir argüman (hiçbir şey belirtilmezse, FV "0" olarak kabul edilir)
- (Tür) = Ödeme yapıldığında (herhangi bir şey belirtilmezse, ödemenin dönem sonunda yapıldığı varsayılır)
- (Tahmin et) = RATE'in ne olması gerektiğine dair bir varsayım
RATE Örneği
6 yıllık 1000 ABD Doları tutarında bir kredi için yılda 200 ABD Doları ödenmekte olup, ödemenin yıllık olarak yapılması gerekmektedir. RATE'i bulun.
Çözüm:
= ORAN (6, -200, 1000, 0.1)
=% 5
# 13 - ETKİ : Excel'de Finansal İşlev
ETKİ işlevi sayesinde, efektif yıllık faiz oranını anlayabiliriz. Nominal faiz oranına ve yıllık bileşik faiz oranına sahip olduğumuzda, efektif oranı bulmak kolaylaşır. Excel'de EFFECT finansal fonksiyonunun nasıl hesaplanacağına bir göz atalım -
ETKİ = (Nominal_Rate, NPERY)
- Nominal_Rate = Nominal Faiz Oranı
- NPERY = Yıllık bileşik bileşik sayısı
ETKİ Örneği
Yıllık bileşik faiz oranı 12 olduğunda ödemenin% 12 nominal faiz oranıyla ödenmesi gerekir.
Çözüm:
= ETKİ (% 12; 12)
=% 12.68
# 14 - NOMİNAL : Excel'de Finansal İşlev
Efektif bir yıllık oranımız ve yıllık bileşik dönemlerin sayısı olduğunda, yıl için NOMİNAL oranı hesaplayabiliriz. Excel'de nasıl yapılacağına bir göz atalım -
NOMINAL = (Etki_Oranı, NPERY)
- Effect_Rate = Efektif yıllık faiz oranı
- NPERY = Yıllık bileşik bileşik sayısı
NOMINAL Örnek
Yıllık bileşik faiz oranı 12 olduğunda ödemenin efektif faiz oranı veya yıllık eşdeğer oranı% 12 ile ödenmesi gerekir.
Çözüm:
= NOMİNAL (% 12; 12)
=% 11,39
# 15 - SLN : Excel'de Finansal İşlev
SLN işlevi aracılığıyla, amortismanı doğrusal bir yöntemle hesaplayabiliriz. Excel'de, SLN finansal işlevine aşağıdaki gibi bakacağız -
SLN = (Maliyet, Kurtarma, Yaşam)
- Maliyet = Bir varlığın satın alındığında maliyeti (başlangıç tutarı)
- Kurtarma = Amortisman sonrası varlığın değeri
- Ömür = Varlığın amortismana tabi tutulduğu dönem sayısı
SLN Örneği
Makinenin ilk maliyeti 5000 ABD dolarıdır. Düz Hat Yönteminde amortismana tabi tutulmuştur. Makine 10 yıldır kullanıldı ve şimdi makinenin kurtarma değeri 300 ABD doları. Yıl başına alınan amortismanı bulun.
Çözüm:
= SLN (5000, 300, 10)
= Yıllık 470 ABD doları
Ayrıca Amortisman Tamamlama Kılavuzuna da bakabilirsiniz.
Excel Videosunda En İyi 15 Finansal İşlev
Önerilen Makaleler
- Excel'de PMT Formülü
- Excel'de Kovaryans Matrisi
- Excel'de NPER İşlevi
- Excel'de Toplam Koşu
