Akredite Yatırımcı Tanımı
Akredite yatırımcı, düzenleyici kurumlara kayıtlı olmayan menkul kıymetlerle işlem yapmasına izin verilen mali mevzuat kanunlarına göre özel statü verilen kişiyi ifade eder ve genellikle yüksek net değerli şahıslar, komisyoncular, tröstler gibi kişileri içerir. , bankalar ve sigorta şirketleri. Ancak yatırım yapacak çok paranız varsa ve bunu kendiniz yapmak istiyorsanız, akredite yatırımcı statüsünü alabilir ve yatırımı kendiniz yapabilirsiniz.
Nasıl Akredite Yatırımcı olunur?
Nasıl akredite bir yatırımcı olunacağını görmek için federal düzenlemelerin (burada) ortaya koyduğu ayrıntılara bakılabilir. Akreditasyon almanın başlıca yollarından bazıları şunlardır:
- 500.000 USD'nin üzerinde toplam varlıklar.
- Net değer 1.000.000 USD (ortak net değer de olabilir).
- Satılan menkul kıymetleri ihraç edenin herhangi bir yöneticisi, icra memuru.
- 300.000 USD'nin üzerinde net yıllık gelir.
Yatırımcının akredite bir yatırımcı olabilmesi için yukarıdakilerden bir veya daha fazlasına sahip olması gerekir.
5 milyon USD'ye sahip bir üniversite, 1 milyon USD değerinde bir birey akredite bir yatırımcı olabilir. Esasen, yatırım yapmak için yeterli paraya sahip olan herhangi bir birey, akredite bir yatırımcı olabilir. Hükümetin giriş için bu tür engeller koymasının ardındaki mantık, yatırım yapmanın zor ve riskli bir iş olmasıdır. Yatırımcı olan insanlar, yatırımlarını kaybedebilecekleri ve yine de güvende kalabilecekleri bir konumda olmalıdır.
Akredite Yatırımcı Türleri
- Yatırım bankaları ve özel sermaye şirketleri (Örnek: Goldman Sachs, KKR, JP Morgan).
- Kurumsal Ortaklıklar - İki veya daha fazla şirket, yatırım yapan bir konsorsiyum oluşturmak için bir araya geliyor.
- Şirketin zaten bir parçası olan içerdekiler.
Sadece Akredite Bir Yatırımcının Yatırım Yapabileceği Yer Örneği
Çok riskli bir varlığa yatırım yapmaya çalışan bir yatırımcı olduğumu varsayalım. Yatırım yapmak için en zor ve riskli alanlardan biri olan startuplara yatırım yapmayı seçiyorum. Esasen, makul getiri sağlayan normal yatırımların aksine, startuplara koyduğumuz para ya sıfıra gidiyor ya da 100x'e yaklaşıyor. Bir startup'a yatırım yapmak için, nereye yatırım yapmak istediğimi görmek için angel.co'ya (Angelist) gidiyorum.
Kaynak: angel.co/India
Hintli girişimlere (yalnızca Hintli) yatırım yapmanın kuralları, Yatırımcının 20.000.000 INR değerinden fazla maddi varlığa sahip olması gerektiğidir. Somut kelimesine bir göz atın; aynı değerde bir patente veya maddi olmayan duran varlığa sahip olamayız. Varlığın somut ve kanıtlanabilir olması gerekir. Amerikan girişimlerine yatırım yapmak için bir milyon USD'den fazla net değere sahip olmam gerekiyor. Angelist, yatırım yapmalarına izin vermeden önce Yatırımcının akreditasyonunu doğrular. Dünyada girişimlere yatırım yapan çok az fon var ve bir yatırımcının istediği şekilde yatırım yapan çok az fon var, bu yüzden Yatırımcının gidip dolaylı olarak yatırım yapabileceği ve yatırımı yapabileceği bir startup bulması mantıklı.
Akredite Yatırımcı Olmanın Avantajları
-
- Günlük yatırımcılar için erişilemeyen birçok yatırım var. Bu yatırımlar, yeni başlayanlar, risk sermayesi fonları, özel sermaye ve hedge fonları gibi akredite yatırımcılar için erişilebilir hale gelir.
- Devlet, yatırımcının / yatırımcı olan şirketin günlük işleyişine karışmaz. Yatırımcı, geleneksel finansal kurumların izlediği düzenlemelerden rahatlar.
- Yatırımcı, istediği herhangi bir şirketle istediği şekilde anlaşma yapma özgürlüğüne sahiptir. Geleneksel yatırım yöntemiyle mümkün olmayan kişiye özel yatırımlar yapabilir. Örneğin, Warren Buffet'in mali kriz sırasında Goldman Sachs ile olan dönüştürülebilir hisse senedi anlaşması, finans sektöründeki en ünlü anlaşmalardan biridir ve bu, Goldman'ın Bay Buffet'in istediği şekilde hareket etmek zorunda kalacağı şekilde düzenlenmiştir. Bu tür anlaşmalar sadece akredite yatırımcılar ile mümkündür. Günlük Yatırımcı gidip bu tür anlaşmaları kesemez.
Akredite Yatırımcı Olmanın Dezavantajları
- Akredite bir yatırımcı olmanın belirli bir dezavantajı yoktur, ancak aralarında hükümetin kapsamı dışında hareket eden insanlar varsa topluma bilgi akışı durur.
- Theranostic (Elizabeth holmes'in mali dolandırıcılığı) gibi vakalar daha yaygın hale geliyor ve bu durum grafik dışı yatırımlarda içsel riski artırıyor.
- Yatırımcının para kazanma yeteneğine bağlıdır.
- Geleneksel olmayan bir şekilde yatırım yaparak başarılı olmak için çok iyi bir finansal eğitime ihtiyacınız var.
Akredite Yatırımcı Sınırlamaları
- Akredite Yatırımcı, diğerlerinden daha iyi veya diğerlerinden daha kötü olduğu anlamına gelmez. Yatırımın sadece farklı bir aşamasındalar.
- Bilgiyi analiz etme yeteneği, bir yatırımcının kapsamı ile sınırlıdır.
- Akredite bir yatırımcı olmak, hiçbir şeye yatırım yapabileceğiniz anlamına gelmez. Neye yatırım yapabileceğiniz konusunda hala sınırlamalar var.
- Genel bir kural olarak, yatırım türü ne kadar azsa (likidite ne kadar düşükse) yatırımların maliyeti o kadar yüksek olur. Bu gözlemle, akredite yatırımcılar aslında normal yatırımcılardan daha fazla ödüyorlar. Örneğin, ortalama bir hedge fonu, fiili fonun yaklaşık% 2'sini ve geri dönüşlerin% 20'sini ücret olarak alır.
- Bu tür yatırımcılar piyasayı hareket ettirme gücüne sahiptir ve bu nedenle şirketlere yatırım yaparken hiçbir kuralı çiğnememeleri gerekir. Akredite yatırımcılar tarafından yapılan mali dolandırıcılık vakaları yeni değildir ve bu tür davaların cezası da ağırdır.
Önemli noktalar
- Bu, hükümet tarafından çok fazla paranız olduğunun kabul edilmesidir ve paranızı uygun gördüğünüz şekilde riske atmanıza izin verilir.
- Ekstra güç verir, ancak bu yatırımların doğasında bulunan risk de çok daha fazladır.
- Geleneksel olmayan yöntemlere yatırım yapmanın maliyeti, normal yöntemlere yatırım yapmanın maliyetinden daha fazladır.
- Akredite olan herhangi bir yatırımcı, ilişkileriniz de dahil olmak üzere, devlet incelemesine daha yatkın olacaktır.
Sonuç
Akredite bir Yatırımcı, tam olarak mali kurumlara kayıtlı olmadan menkul kıymetler, yatırımlar ve risk sermayesi ile uğraşmasına izin verilen özel bir güce sahip kişidir. Genel olarak, yatırımcı olmak istiyorsanız, federal banka ve menkul kıymetler borsası komisyonuna kayıtlı bir finans kurumu olmanız gerekir.
Daha geniş bir yelpazede menkul kıymetlere veya varlıklara veya finansal varlıklara yatırım yapma yeteneği, özellikle bir yığın paranın üzerinde otururken, bakmak inanılmaz derecede heyecan verici. Ancak akredite yatırımcı statüsü verildiğinde, bir kez yatırım yapma şeklinde veya finansal bilgilerde çok fazla fark yoktur. Açıkça söylemek gerekirse, bu sadece sizi seçkin yatırımlar kulübüne götüren bir geçiş. Ama bunun için suçlanacaksın.
