Finansal Analistin Rolü Nedir?
Finansal Analistin birincil rolü, finansal verileri ve diğer ilgili bilgileri analiz etmek ve iş kararlarının alınmasına dayalı olarak yönetime yararlı bilgiler sağlamaktır. Yatırım fırsatları üzerinde çalışırlar, ekonomik koşulları, şirketin performansını ve temellerini analiz ederek gelecekteki performansı tahmin ederler ve genel görünümüne ve beklenen performansına dayalı olarak bir şirketin hissesini satın almak veya satmak gibi bir eylem planı önerirler.
Finansal Analistin İlk 12 rolü ve sorumluluğu listesi aşağıdadır -
# 1 - Finansal Planlama ve Analiz (FP&A)
FP&A Analistleri, iş stratejisini desteklemek ve kuruluşun mali durumunu izlemek için bütçeleme, tahmin ve analitik çalışma görevlerini yerine getirir. Rolleri aşağıdadır -
- Şirketin finansal verilerini analiz edin ve şirketin hedeflerini ve finansal durumunu göz önünde bulundurarak trendleri belirleyin.
- Bütçelenen / tahmin edilen gerçek sonuçları analiz edin ve boşlukları tespit edin ve bunları yönetime bildirin.
- Ekibi bütçeleme konusunda destekleyin ve analistle birlikte sunulan analitik bilgilere dayanarak iyileştirmeler önerin.
- Sermaye ve gelir bütçelerini değerlendirin; İşletmenin işletme sermayesi ve nakit akışı durumunu analiz edin; Karlılığın iyileştirilmesi; Süreç geliştirme; Maliyet-fayda analizi ve maliyet düşürme girişimleri.
- Mevcut ve geçmiş finansal bilgilerin varyans analizi; Finansal tahmin gerçekleştirir, yönetimi bilgilendirir ve doğru kararları almalarına yardımcı olur.
- Belirli iş kararlarının sonuçlarını tahmin etmek için finansal modeller geliştirin. İş sürecini ve finansal performansı analiz edin, kıyaslama yapın ve tahmin modelleri geliştirin.
- Operasyonel ölçümleri düzenli olarak izleyin ve yönetime uygun iş önerileri sağlayın.
# 2 - Durum Tespiti
Analistler, finansal performanslarını ve pozisyonlarını inceleyerek iş ortaklığı için durum tespiti yaparlar.
- Birleşme ve Devralmalar durumunda, durum tespiti yaparak çok önemli bir rol oynarlar.
- Bankalar tarafından istihdam edilen analistler, kredi vermeden önce durum tespiti yapar. Müşterinin kredi vermeye uygun olup olmadığına karar vermeden önce tüm finansal verileri incelerler.
# 3 - Hazine
Hazine bölümünde çalışan analistler aşağıdakilerle ilgilenir:
- Nakit yönetimi
- Hazine işlemleri
- Likidite Planlama ve kontrol
- Yatırım fırsatları aramak
- Tüm bankacılık işlemleriyle ilgilenin
- döviz ödemesi ile ilgilenir
- Kurumsal Finansman
- Faiz yönetimi
- döviz ve emtia riskleri
# 4 - Finansal Raporlama
- Çeşitli finansal parametreler ve performans hakkında raporlar hazırlayın ve içgörüleri yönetime iletin.
- Maliyetleri düşürmek ve finansal performansı iyileştirmek için hazırlanan mali raporlara dayalı olarak öneri ve öneriler sunar.
- Süreç iyileştirmelerini yönlendirin ve bunu gösterge tabloları, geçici raporlar vb. Şeklinde yönetime sunun.
- Raporlama sürecini otomatikleştirmek için excel panoları geliştirin / çevrimiçi araçları kullanın.
# 5 - Yatırım Bankacılığı
- Yatırım bankacılığında Finansal Analist, sektöre özel araştırma ve analizler yapar.
- Finansal değerleme modelleri oluşturur ve finansal eğilimleri izlerler.
- İlk halka arz (IPO) için araştırma raporları, durum raporları, sunumlar, bilgilendirme kitapları ve sunum kitapları hazırlarlar.
- Yatırım riski ve güvenlik analizi bilgisi.
- İstatistik, niceliksel analiz ve veri modellemede deneyim.
# 6 - Ticari Bankacılık (CB)
- Ticari bankacılıkta, Finansal analistler vadeli krediler, döner kredi kolaylığı, sendikasyon tesisleri, işletme sermayesi finansmanı, ürün kredileri ve diğer sabit gelirli ürünler gibi kredi ürünleriyle çalışacaklar.
- Girişimlerin kredi itibarını değerlendirin ve bankadan alınan kredileri / kredileri geri ödeme kabiliyetlerini belirleyin.
- Müşterinin finansal tablolarını, finansal performansını ve konumunu, sektörünü ve yönetim ekibini analiz edin. Girdiler, müşteriye kredi verilip verilmeyeceğine karar vermek için kullanılır.
# 7 - Portföy Yönetimi
- Portföy analistleri, müşterilerinin yatırımları alıp satmalarına yardımcı olur.
- Detaylı portföy analizi yapar ve buna göre raporlar hazırlar.
- Farklı sektörleri, geçmiş finansal eğilimleri, finansal ölçütleri ve diğer yasal kısıtlamaları analiz edip karşılaştırırlar.
# 8 - Kurumsal Gelişim
Kurumsal gelişim analisti ağırlıklı olarak aşağıdakiler üzerinde çalışır:
- Birleşme ve Devralmalar
- Elden çıkarma işlemlerinin iyileştirilmesi ve iş riskinin yönetimi
- Sermaye fonu toplama
- İşletme, ürünler ve müşteriler için yeni pazarlar keşfetmek
- Yeni fırsatları belirlemek
- Şirketin vizyonu, misyonu ve stratejisi doğrultusunda çalışın.
# 9 - İşlem Danışmanlığı
- İşlem danışmanlığı analisti, işletmenin işlem tarafı ile ilgilenir ve ağırlıklı olarak birleşme ve devralmalar için danışmanlık, özen hizmeti, değerleme hizmetleri, borç yeniden yapılandırma hizmetleri vb.
- Analist, işlem için bir ticari işletmeye hizmetler sağlar. Örneğin, işlem bir şirket birleşmesi veya satın alınması ise durum tespiti.
# 10 - Değerleme
- Değerleme analistleri bir işletmeyi analiz eder; Eşitlik; emtia; varlık; gayrimenkul vb. ve değerleme tekniklerine dayalı olarak yaklaşık bir değer tahmin eder. Değerleme için excel'de finansal modeller geliştirirler.
- Müşteriler için teklifler ve sunumlar geliştirmeye yardımcı olurlar.
# 11 - Sermaye Araştırması
- Hisse senedi araştırma analisti, bir şirketin performansının finansal araştırmasını ve analizini yapar, finansal tabloları tahmin eder ve şirket için bir değerleme yapar ve yatırım planları için yatırımcılara önerilerde bulunur.
- Hisse senedinin piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili istatistiksel verilerinin hem nicel hem de nitel analizini yaparlar.
- Hisse senetlerini analiz ederek yatırımcıların daha iyi bir yatırım kararı vermesine yardımcı olurlar. Doğru analiz ve teori ile desteklenen öz sermayenin "Al", "Elde Tut" veya "Sat" olup olmamasını tavsiye ederler.
# 12 - Özel Sermaye (PE)
- Özel Sermaye analisti özel şirketler üzerinde araştırma ve analiz yapar. Finansal Modelleme teknikleri, özel şirketlere yatırım yapmanın artılarını ve eksilerini belirlemek için kullanılır.
- PE Analistleri, PE firmalarıyla çalışır ve özel şirketlerin yatırım fonlarını ve portföyünü yönetirler.
- Analistler, satın alma fırsatları ve işletmenin stratejik büyümesi için girdi sağlar.
- En yüksek Yatırım Getirisini (ROI) sağlayan en iyi yatırım karışımını ve fırsatlarını analiz etmeye çalışırlar.
