Endeks Fonları ile Yatırım Fonları Arasındaki Fark
Hem endeks fonları hem de yatırım fonları portföyü çeşitlendirmek için kullanılırken, endeks fonları genellikle belirli endeksi ondan sapmadan izleyen kapalı uçlu fonlar iken, yatırım fonları aktif olarak yönetilen açık uçlu fonlardır. hisse senedi çeşitliliğine yatırım yaparak kıyaslama.
Her iki fon da bir yatırım kaynağıdır ve fonun birimlerine abone olarak tasarruf edilir. Piyasada farklı özelliklere ve stratejilere sahip birçok fon bulunmakta ve yatırımcılar yatırım yapmak için fon havuzlarından seçim yapabilmektedir.
Piyasada hisse senedi yatırım fonu, karşılıklı borç fonu, hibrit yatırım fonu, endeks fonu, borsa yatırım fonu vb. Gibi farklı fon türleri vardır.
Endeks Fonları ve Yatırım Fonları İnfografikleri
Endeks fonları ile yatırım fonları arasındaki en büyük farkı görelim.
Anahtar Farklılıklar
Aradaki kritik fark aşağıdaki gibidir -
- Aradaki önemli fark, yatırım fonlarının yatırım hedefinin piyasanın veya yatırım fonunun yatırım yaptığı fonun referans getirisini aşması, diğer yandan bir endeks fonunun yatırım hedefinin getiriyi korumak veya eşleştirmesidir. karşılaştırma endeksinin örneğin S&P endeksi 500, vb.
- Fonun yatırım karışımı olan endeks fonları, fon için referans endeks olarak belirlenen endeks gibi tam holding türünde bir yatırım olduğu için genellikle otomatikleştirilir. Öte yandan, yatırım fonlarına yapılan yatırım çoğunlukla aktif bir yatırımdır. Bunun aksine, yatırım fonları şirketi veya sektördeki çeşitli hisse senetlerinin payını izler ve piyasanın getirisini yenmek için holdinglerini çeker ve yatırım yapar.
- Endeks fonları karşılaştırma ölçütü olarak belirlenen endeksin performansını, yatırım fonları ise ellerinde bulundurdukları muhtelif hisse senetlerinin performansını takip ederek varlıklarının performansını takip etmektedir.
- Yatırım fonları çoğunlukla açık uçlu fonlardır, endeks fonları ise kapalı uçludur ve genellikle bir kilit süresine sahiptir.
- Bu fona yapılan yatırım pasif yatırım olduğundan, endeks fonlarının büyük bir yönetim ekibi yoktur. Sonuç olarak, endeks fonlarında kaybedilen ücretler, aktif olarak yönetilen ve büyük bir yatırım ekibine sahip olan yatırım fonlarına göre bu kadar büyük bir getiri sağlamamaktadır.
Endeks ve Yatırım Fonları Karşılaştırmalı Tablosu
| Endeks Fonları | Yatırım fonları | |
| Yatırım fonlarına kıyasla yüksek ücret talep etmez. | Aktif yatırım nedeniyle yüksek yönetim ücretleri alır, genellikle yönetim altındaki varlığın% 2'si. | |
| Tarih, pasif yatırımın geri dönüşünün, yani yatırım fonlarının getirilerinden daha iyi performans gösterdiğini göstermiştir. | Pratikte endeks fonlarıyla karşılaştırıldığında, bunların yenilmesi ve daha iyi performans göstermesi kolaydır. | |
| Genellikle belirli bir dizini izler ve sahipliklerini bu dizinden sapmaz. | Aktif yatırımlar yaptıkları ve stokları takip ettikleri için kıyas ölçütünden sapmakta ve çeşitli hisse senetlerine yatırım yapabilmektedir. | |
| Kapalı Uçlu | Açık Uçlu | |
| Kısa ve orta vadeli yatırım ufku | Genel olarak, uzun yatırım ufku, bir yatırımcı bu fonlara yatırım yapmayı seçtiğinde yararlıdır. | |
| Yatırım, tüm hisseyi endeks ile aynı oranda satın alan bir endekstir. | Yatırım stoklardadır. Hisse senedi yatırımının sabit bir oranı yoktur ve şirketin performansına veya hissenin gerçek değerine göre hisse senetlerine yatırım yaparlar. | |
| Daha az masrafa neden olur. Hisse senedi satarken ve satın alırken önemli bir harcama yapmazlar; dolayısıyla gider oranları yatırım fonlarına göre daha düşüktür. | Hisse senedi alım satımında yüksek maliyet doğurmakta ve dolayısıyla fonun gider oranı önemli bir tutardır ve bu da fonun getirisini etkilemektedir. |
Son düşünceler
Endekse mi yoksa yatırım fonlarına mı yatırım yapılacağı, yatırımcının yatırım hedefi ve aynı zamanda yatırımcının zaman ufkuna ve risk iştahına da bağlıdır. Ancak tarih, endeks fonunun getirisinin yatırım fonundan elde edilen toparlanmadan daha iyi performans gösterdiğini ileri sürdü. Bunun başlıca nedeni, yatırım fonlarında önemli miktarlarda bulunan gider ve yönetim ücretleridir.
Hindistan'da, endeks fonlarına maruz kalma, yatırım fonlarına ve diğer gelişmiş piyasalara kıyasla daha azdır. Ancak ABD endeks fonu gibi gelişmiş ekonomilerde son zamanlarda önemli bir yatırım ve getiri kaynağı haline geldi ve aktif fon evleri tarafından birçok yatırımcı bu plana çekildi. Yatırım seçenekleri bütçe ışığında ağırlıklandırılmalıdır. Ayrıca, piyasadaki yeni ürünler hakkında yatırımcı bilinci, zor kazandıkları paralarını yatırmak için aktif olarak finansal varlık arayan bir yatırımcı için kritiktir.
