Yatırım Bankacılığı ve Serbest Fon
Çoğu insan, büyük paralar ödediklerini düşünerek yatırım bankacılığı veya hedge fonu seçer. Evet onlar yapar. Ancak bir kariyer seçmek istemenizin tek nedeni bu olamaz. Diğer yönleri de görmeniz gerekiyor - günlük kaç saat çalışmanız gerekiyor, öğrenme eğriniz nasıl değişecek, kariyerinize yatırım yapacağınız uzun saatler boyunca her şeyi askıya alarak nasıl hayatta kalabilirsiniz? uzun vadede olmana sevindim. Üniversiteden hemen sonra bu karlı kariyer fırsatlarından birine atlamadan önce sormanız gereken sorular bunlar.
Bu yazıda, bunların ikisinin de sizinle nasıl rezonansa girebileceğini ve istediğiniz şey ile gerçeklik arasında nasıl tatlı bir yer bulabileceğinizi göreceğiz. Yüzeyde her şey parıldıyor ama bu her şeyin altın olduğu anlamına gelmez. Hayır, sizi herhangi bir yoldan gitmekten caydırmıyoruz; Senden tek istediğimiz bilinçli bir karar vermen. Sadece bu makaleyi okuyun ve gerekli özeni gösterin ve ardından hangi kariyerin size en uygun olduğuna karar verin. Bu iki kariyer yolu hakkında karıştırılacak hiçbir şey yok çünkü birbirlerinden tamamen farklılar; tek ortak nokta, her ikisinin de finans alanında kariyer yolları olmasıdır.
Yatırım Bankacılığı vs Serbest Fon - Görünüm
Bu iki kariyer yolunu bu perspektiften görün.
Her şeyden önce, iyi paralar kazanmak istediğinizi varsayıyoruz ve bu iki kariyer yolunu seçmek sizin ana hedefinizdir. Öyleyse, gerçek anlamda tazminattan bahsedeceğiz.
Hazır?
Yatırım bankacılığı, bankada para biriktirmek ve basit faiz kazanmak gibidir; hedge fon ise aynı parayı biriktiriyor ve uzun vadede bileşik faiz elde ediyor. Sloganınız büyük para ise, buna yakından bakmalısınız.
Bir yatırım bankacılığı iştiraki işe başladığında büyük paralar kazanır, çünkü işi sermaye toplamaktır! Dolayısıyla, işletmeler ile sermaye arasındaki boşluğu doldurabildiğinde, kazanır ve büyük paralar kazanır.
Ancak riskten korunma fonu gerçekten o kadar basit bir matematik değildir. Serbest yatırım fonu yöneticileri, katıldıktan hemen sonra çok fazla para almazlar. Başlangıçta daha az, başlangıçta yatırım bankacılarından çok daha az alırlar. Çünkü hedge fonlarda başarı tamamen meritokrasi ile ilgilidir! Hedge fonlarda başarılı olmak istiyorsanız, her şeyin yatırım performansıyla ilgili olduğunu bilmeniz gerekir. Tek yapmanız gereken para yönetiminde alfa oluşturmaktır. Düşük performans gösterirseniz, işsiz kalırsınız. Daha iyi performans gösterirseniz, varsınız ve uzun vadede büyük paralar kazanabileceksiniz.
Peki ya hedge fon yöneticisi olmak istersen? Yapmanız gereken tek şey, bir hedge fon yöneticisi olarak katılmadan önce kendinizi geliştirmek. Finansal modelleme eğitimi alın, CFA Programına kaydolun ve akademik ve yatırım kulüplerine katılın. Yatırıma ne kadar değer katabilirseniz, şansınız o kadar yüksek olur.
Bunu neden söylediğimizi aşağıdaki gerçeklerden anlayacaksınız.
10 yıl sonra neler olduğuna bir bakalım.
Bir yatırım bankacısı olarak, kariyerinize 10 yıl yatırım yaparsanız, milyonlarca, hatta on milyonlar kazanabilirsiniz.
Ve kariyerinizi 10 yıllığına bir hedge fonuna yatırırsanız, milyarlarca kazanırsınız. Doğru okudunuz! Bir milyar dolar.
Öyleyse, yatırım bankacılığının basit faiz kazanmaya benzediğini ve hedge fonun tamamen bileşik faiz kazanmakla ilgili olduğunu neden söylediğimizi şimdi anlayabilirsiniz.
Önerilen Kurslar
- Finansal Analist Sertifikasyon Eğitimi
- Birleşme ve Devralmalar hakkında Çevrimiçi Eğitim
Yatırım Bankacılığı vs Serbest Fon - Eğitim
En iyi bir bankada veya bir hedge fonu ile çalışmak, sizin tarafınızdan biraz çalışmaya ihtiyaç duyar. Neden birinci sınıf yatırım bankası / hedge fonu sizi işe alacak? Tabii ki, geçmişinize ve ardından onlara aradıkları sonuçları getirme kapasitenize bakacaklar.
Yani, basitçe eğitime ve kariyer hareketlerinizi destekleyen bir geçmişe ihtiyacınız var.
Birinci sınıf yatırım bankası tarafından işe alınmak için, ilk sloganınız seçkin bir B-Okulundan bir MBA kazanmak olacaktır. Dünyanın en iyi 10 B-Okulu'nun bir listesini yapın. Bütçe, zaman, kariyer beklentileri, fakülteler ve avantajlar gibi kısıtlamaları kontrol edin. En iyisini seç. Ve sonra bitirdiniz. Birinci sınıf bir MBA okulunda seçilirseniz, işinizin yarısı yapılır. Sıkı çalışın ve yatırım bankacılığı hakkında daha fazla bilgi edinmek için zamanınızı, paranızı ve çabanızı yatırmaya hazırlanın ve devam edin.
Bir hedge fonu durumunda, tamamen farklı bir hikaye. Daha çok yatırım performansı ile ilgili. Bu yüzden yatırımlarda ustalık ve bilgi sahibi olmanız gerekir. Notu koyduğunuzdan emin olmak için, kendinizi CFA programına kaydedin. Birinci sınıf yatırım uzmanları olmak istiyorsanız, CFA en iyi programdır. Finansal modelleme hakkında öğrenebileceğiniz her şeyi öğrenin. Yapmayı hayal ettiğiniz şeyi zaten yapmakta olan insanlarla ilişki kurun. Onlar için zaman ayırmak zor. Ama yine de onları öğle yemeğine davet edebilir, sektör ve meslekle ilgili en önemli soruları sorabilirsiniz. Ve tüm bunları yaparken, birinci sınıf bir hedge fonunda staj yapmaya çalışın. Staj programlarına erişebilirseniz, gerçek yaşam deneyimi elde edebileceksiniz ve muhtemelen sizi hedge fon yöneticisi olarak tam zamanlı olarak atayacaklardır.
Oynanacak birincil görevler veya roller
Bir yatırım bankacılığı uzmanının veya bir hedge fon yöneticisinin günlük olarak neler yaptığını görelim.
Önce yatırım bankacılığından bahsedelim. Günlük temel görevleriniz - Yatırım Bankacılığı Satış Konuşması Kitapları, modelleme ve idari işler olacaktır. Ana çalışmanız, tanıtım kitabı oluşturma ve modelleme etrafında dönüyor. İdari işler daha azdır ve genellikle boş zamanlarınızda yapabilirsiniz. Şimdi, sunum kitabı oluşturma nedir? Satış konuşması kitabı, satın alma tarafı müşteri sunumu anlamına gelir. Yatırım bankacılığı uzmanları olarak, piyasa genel bakışını anlamanız ve ayrıca olası döviz oranlarının grafiksel sunumuyla ilgilenmeniz gerekir. Bir sunum kitabı oluşturmaktan başka, aynı anda birden fazla anlaşmayı ele almanız gerekir. Aynı anda birden fazla anlaşma için şirket birleşmeleri için modeller (veya başka modeller) hazırlayacak ve bunu müşteriler için cazip hale getirmeye çalışacaksınız; temsilinize göre kararlar alınacaktır.Ayrıca tüm senaryoları ele almanız ve hassasiyet analizleri yapmanız gerekir. Kısacası, aynı anda birden fazla müşteriyle ilgilenmeniz ve günün telaşlı geçmesini beklemeniz gerekir.
Bir riskten korunma fonu yöneticisi olarak, aşağıdaki konuları düzenli olarak halletmeniz gerekir -
- Yeni yatırımlar / yeni notlar: Bir hedge fonunun birincil odak noktası, yatırımı değerlendirmek ve araştırmaktır. Bir hedge fon yöneticisi olarak, nihai hedefinizin yatırım performansını artırmak olduğundan emin olmanız gerektiğinden daha önce bahsetmiştik. Yatırımları değerlendirdikten sonra, aynı şeyi (temel işaretler) ana hatlarıyla belirten bir e-posta PM'nize göndereceksiniz. Ya da bazen, yatırıma daha fazla önem verilmesi gerekiyorsa, bulgularınızı detaylandıran bütün bir not oluşturabilir ve bunları gönderebilirsiniz.
- Kaynak ve yapı anlaşmaları: Bir gün içindeki ana vurgunuz, daha az likit varlıklar veya özel / yarı-özel anlaşmalarla ilgili şartların yapısına karar vermek olacaktır. Ayrıca müşterilere yönelik olası anlaşma senaryoları için sunumlar hazırlamanız gerekir.
- Yatırım güncellemeleri: Bir hedge fon yöneticisi olarak, birçok holding üzerinde çalışıyor olacaksınız. Bu nedenle, yatırımı büyük ölçüde etkileyebilecek herhangi bir büyük değişiklik meydana gelirse, güncellemeleri sağlamanız gerekir. Ayrıca tezin tamamını güncellemenizi de gerektirebilir.
- Pazarlama materyalleri: Potansiyel müşterilerinize satış konuşması yapabilmek için fonunuzun büyüklüğüne bağlı olarak pazarlama materyalleri oluşturmanız gerekir. Müşterilerinize fayda sağlamak için kıyaslama, alfa / beta, keskin oran vb. Ve tüm stratejiyi pazarlama materyallerine dahil etmeniz gerekir.
Yatırım Bankacılığı ve Serbest Fon - Kültür ve Yaşam Tarzı
İş-yaşam dengesi hakkında konuşursanız, yatırım bankacılığı profesyonelleri buna sahip olamaz. Çünkü günde 12-16 saat çalışmaları gerekiyor ve büyük olasılıkla haftada iki-üç kez önemli anlaşmaları bitirmek için bütün gece uğraşmaları gerekiyor. Aile zamanına sahip olmayı veya başka bir şey yapmayı nasıl bekleyebilirsiniz? Ancak yatırım bankacılığı mesleği başından beri çok iyi ödüyor. Bu nedenle, büyük para kazanma dürtüsü olan profesyoneller, kariyerleri için başka şeylerden vazgeçebilirler.
Hedge fon yöneticileri söz konusu olduğunda, onların da çok çalışmaları gerekir; ancak çalışma saatleri yatırım bankacılığı profesyonelleri kadar telaşlı değil. Bu, hedge fon yöneticilerinin günde 4 saat çalıştığı anlamına gelmez. Hayır! Çalışma saatleri günde yaklaşık 12 saattir ve çok nadiren önemli anlaşmalar üzerinde çalışmak için geceleri kalmaları gerekir. Böylece iyi uyumak ve sağlıklarına dikkat etmek için zaman bulurlar. Ve hafta sonu aileleri için de zaman ayırıyorlar.
Karşılaştırmalı bir çalışma yaparsak, hedge fon yöneticilerinin iş-yaşam dengesi yatırım bankacılığı profesyonellerinden daha fazla.
Yatırım Bankacılığı ve Serbest Fon Maaşı
Bundan daha önce de bahsettiğimiz gibi, bir yatırım bankacısı için, ilk günden itibaren büyük paralar kazanmaya başlayacak. Ancak, yüksek riskli yatırım fonu yöneticileri için öne çıkan değerdir. Yatırımın performansını artırmada ne kadar iyi olursanız, büyük para kazanma şansınız o kadar yüksek olur.
Her şey seçtiğiniz kariyere bağlı kalmakla ilgili. Yatırım bankacılığına sadık kalırsanız uzun vadede milyonlar kazanacaksınız. Ancak hedge fonlarda ödeme çok daha fazladır. Kazancınız bir milyar dolara ulaşabilir. Fikir, başlamadan önce biraz ruh araştırması yapmaktır, böylece zor zamanlarda atlatabilirsiniz.
Yatırım Bankacılığı vs Hedge Fund - Artıları ve eksileri
Yatırım bankacılığı ve hedge fonların bazı avantajlarına ve dezavantajlarına bakalım.
Yatırım bankacılığı
Artıları:
- Yatırım bankacılığı, cazibe merkezi olacağınız kazançlı bir meslektir. Nereye giderseniz gidin, etrafınızda karizma yaratacaksınız. Bunu düşün. Bir yatırım bankacılığı uzmanıysanız, modelleme şirketinize bağlı olarak bu büyük, devasa anlaşmaları imzalayacaktır.
- Yatırım bankacılığı mesleği ilk günden itibaren iyi para ödüyor. MBA'nızı birinci sınıf bir enstitüden tamamlayabilirseniz, size birinci sınıf bir banka ile çalışma fırsatı verilecektir.
- Yatırım bankacılığı, bir profesyonelin genellikle insanların ulaşamadığı alanlarda ağ kurmasına izin verir. CEO'ları, MD'leri, CFO'ları tanıyabilecek ve onlarla mükemmel bağlantılar kurabileceksiniz, bu da nihayetinde büyük anlaşmalara imza atmanıza yardımcı olacaktır.
Eksileri:
- Yatırım bankacılığı mesleği korkaklara göre değildir. Ailenizi ofiste meslektaşlarınızı göreceğiniz kadar göremeyeceksiniz. Hafta sonları bile günde 12-16 saat çalışmanız gerekir. Bu nedenle, iş-yaşam dengesini korumak yatırım bankacılığı profesyonelleri için değildir.
- Yatırım bankacılığı kesinlikle çok büyük ödüyor. Ancak, bir yüksek riskli yatırım fonu yöneticisinin 10 yıl sonra kazandığına kıyasla, yatırım bankacılığı profesyonelleri için tazminat tavuk yemidir.
- Buna yatırım bankacılığı deniyor, ancak asıl iş sermaye artırmadır. Dolayısıyla, her şeyin yatırımla ilgili olduğunu düşünüyorsanız, yanılıyorsunuz. Büyük zamanınızı satış kitabı oluşturma ve iş anlaşmaları üzerinde çalıştırmanız gerekir.
Risk fonu
Artıları:
- Hedge fonu yöneticisi, hikayede bir kaplumbağadır. Kariyerini yavaş yavaş inşa ediyor. Bir hedge fonu kariyeri tamamen meritokrasiye bağlı olduğundan, kendiniz üzerinde çalışmaya hazırsanız, bol miktarda büyüme şansı vardır.
- Günde 12 saat çalışmanız gerekse bile, tüm geceyi nadiren çekmeniz gerektiği için iyi bir iş-yaşam dengesi sağlayabileceksiniz ve hafta sonları da mola verebileceksiniz.
- Büyük para kazanma şansınız size kalmış. Başlangıçtaki küçük ücretle cesaretinizi kırmayın. Yıllarca buna bağlı kalın. Uzun vadeli düşünün. Kendinize çok çalışın. Bu meslekte on yıl veya daha fazla kalırsan bir milyar dolar kazanabilirsin.
Eksileri:
- Serbest fon yöneticisi olmanın yolu daha zordur. Büyük paralar kazanabilmek için en iyisi olmanız gerekir.
- Başlangıçta çok daha az para var. Çünkü ilk günden itibaren ekibinizdeki herkesten daha iyi performans göstermeyi bekleyemezsiniz. Ama öğrendikçe ve iyileştikçe kazancınız da katlanacak.
Nihai analiz
Yukarıdaki tartışmadan eğilimlerinizin ne olduğu hakkında bir fikriniz olabilir. Mutluluğunuzu takip edin. Para sadece bir yan üründür. Bu yüzden, ne seçerseniz seçin, hayatınızın son nefesine kadar yapmayı bırakamayacağınız bir şey olduğundan emin olun. Ve sonra parayı düşünün.
