Defalcation nedir?
Amerika Birleşik Devletleri İflas Kanunu'nun 7. Bölümünde kullanılan bir terim olan defalcation, fonların veya kaynakların bu varlıkların ofisine emanet edilen bir kişi tarafından kötüye kullanılması eylemidir.
Defalcation ile suçlanan bir kişi, ofisinin fonlarını veya kaynaklarını veya sorumlu olduğu güveni yanlış kullandığını ima eder. Amerika Birleşik Devletleri'nde genel hukuktur ve daha çok kamu sıfatıyla görev yapan memurlar için geçerlidir.
ABD İflas Kanunu'nun 7. Bölümü, bir borç veya diğer borç türlerine ilişkin ödeme emirlerine ilişkin yasayı belirler. İflas Kanununun temel amacı, borçluya dürüst olduğu ve mahkeme onu borç koşullarını karşılama konusunda makul ölçüde yetersiz bulduğu durumlarda “yeni bir başlangıç” vermek için belirli borçları kapatmaktır.
Örnekler
Bullock vs BankChampaign davasında mahkemeler, bir mütevelli tarafından tahakkümün ne olduğu konusunda konuşmakta zorlandılar. Önce durumu anlayalım.
# 1 - Dava
Dava, Bay Bullock'un babasının güveninin mütevelli heyeti haline getirildiği 1978 yılına dayanıyor. Bay Bullock'un dört kardeşi vardı. Böylece babasının güveninin beş yararlanıcısı vardı. Bullock'un yalnızca hayat sigortasının primlerini ödemesine ve başka bir mütevellinin para çekme talebini yerine getirmesine izin verildi. Bu, güven operasyonları kılavuzunda açıkça belirtilmiştir.
# 2 - İhlal
Bu kısıtlamalara rağmen Bullock, güven kurallarının şartlarını ihlal etti ve üç farklı durumda güvenden ödünç aldı. Birincisi, babasının işinin borç ödemelerini yapmak. İkinci olarak, mevduat sertifikaları satın almak. Ve üçüncü olarak, gerçek varlığı satın almak. Yine de tüm krediler geri ödendi.
# 3 - Suçlama
Bullock'un iki erkek kardeşi, Bullock'un güvenden aldığı borçları öğrendi. Kardeşlerine, Bullock'un güvenden ödünç para alarak güven kurallarını ihlal ederek güvene dayalı görevini ihlal ettiğini iddia ederek eyalet mahkemesinde dava açtılar.
# 4 - Özet Kararı
Mahkeme, kardeşler tarafından temyiz edilen özet karar üzerine Bullock'un tazminat ödemesine karar verdi. Eyalet mahkemesi Bullock'un, Bullock'un tröstün parasından satın aldığı fabrikaya karşı ödemeleri karşılamasını istedi. Ancak fabrikasını satıp ödeme yapamadı ve bu nedenle iflas başvurusunda bulundu.
# 5 - Mahkeme Kararı
- Daha sonraki gelişmelerde, mütevelli heyeti el değiştirdi ve BankChampaign'e gitti. Banka, mahkemede, bir kişinin güvene dayalı bir sıfatla hareket ederken ve iflas ederken, borçlarını iflas başvurusu yoluyla yerine getiremeyeceğini savundu. Mahkeme, Bullock'u mütevelli görevini bilerek ihlal ettiği için suçlu ilan etti.
- Özetle, ilgili şahısların borçlarını ödeyemeyeceklerini iddia ettikleri her durumda, en ufak bir iflas unsuru / unsurları olan bu davalara açık bir şekilde akreditif verilmez. Bu tür davalar mahkemelerde görülmüş ve istisnai kararlar verilmiştir.
Kaynak: Amerika Birleşik Devletleri İflas Kodu
Türler
# 1 - Zimmete para geçirme
Manipülasyonla desteklenen ve dolandırıcılığın ortaya çıkmasını gizleyen hileli faaliyetler zimmete para geçirme teşkil eder.
# 2 - Borç Temerrüdü
Borç konsolidasyonu durumlarında ilgili tüm tarafların rızasının alınmamasını içerir. Borç konsolidasyonu ve ödemeler ilgili tüm tarafların rızası olmadan yapılırsa, anlaşma geçersiz ve geçersiz sayılacaktır.
# 3 - Mutemet Tanımı
Bir firmanın kaynaklarına veya fonlarına bakma görevi verilen bir kişinin, bunu sözleşmede tanımlananlar dışındaki amaç veya amaçlar için kullandığı bir türdür.
Defalcation vs Zimmete Kaçma
- Konuşma, iflas, bir kişinin gelirin veya fonların bir kısmını (veya tamamını) bir kısmını (veya tamamını) düşürmesi veya elinden almasıdır. Öte yandan, zimmete para geçirme, birinin hareketini örtbas etmek için manipülasyonla birlikte parayı çalması veya sahtekarlıkla kötüye kullanmasıdır.
- Zimmete para geçirme de bir tür iftiradır. Şirket fonlarına erişimi olan bir kişi, pozisyonunu kötüye kullanır ve fonları çalarsa, bu, defalcation kategorisine girecektir. Ancak, kişi hırsızlık veya dolandırıcılığın ortaya çıkmasını engelleyecek şekilde kayıt veya rapor oluşturmaya ve manipüle etmeye çalışırsa, zimmete para geçirmeye karıştığı söylenecektir.
Defalcation Cezaları
Bu cezalandırılabilir bir suçtur ve birçok cezası vardır. Bununla birlikte, cezalar bir yetki alanından diğerine çok farklıdır. Ancak cezaların dayandığı yönergeler benzerliklere sahiptir. Aşağıda, cezalandırmanın bazı yaygın dayanakları verilmiştir:
- Dahil olan niyet veya niyet derecesi
- İşin içinde olan veya tanımı yapılan para veya kaynak miktarı
- Sanığın önceki davalara katılımı
Çözüm - Bir iflasla suçlanan kişi, bu davalarda yalvarma deneyimi olan bir avukatın yardımına başvurmalıdır. Öte yandan mağdur, karalama veya anlaşma ihlalini (güvene dayalı ihmal durumunda) icra makamlarına bildirmelidir. Bu, mümkün olduğu kadar çok kaybı kurtarmasına yardımcı olacaktır.
Sonuç
- Çoğunlukla sınırları aştığı Amerika Birleşik Devletleri hukuk kitaplarıyla sınırlıydı ve bugün, birçok ülkede bir şekilde veya diğerinde bir yasadır. Bu, fonların resmi sıfatla bir birey tarafından kötüye kullanılmasıyla yakından ilişkilidir. Yine de, tahakkuk yasasına göre hükme bağlanan borç ve yükümlülük kötüye kullanma vakalarını görmek daha yaygındır.
- İflas başvurusunda bulunan ve borçlarını tasfiye kararı verilen bu türden bir borçlunun, borçlarını yerine getiremediği için alıkonulma yükümlülüğünün olmadığını tespit eden İflas Kanunun özü nedeniyle kanun esastır. Ancak böyle bir ayrıcalığa ortaklıklar veya şirketler erişemez.
