Sertifikalı Finansal Planlayıcı
CFP'de bir kariyer düşünüyorsanız, önce aşağıdaki gerçeklere dikkat edin -
- Dünyaca tanınan hangi finansal planlama kursu 700 ABD dolarının altında sunulmaktadır? 'Hiçbir şey' yanıtını vermezseniz, işte sizin için cevap - bu CFP'dir.
- Çoğu kişi, CFP'nin diğer finansal kurslardan çok daha kolay olduğunu düşündüğünden, CFP sertifikasına hak kazanabilmek için finansal hizmetlerle ilgili üç tam yıllık profesyonel deneyimi veya iki yıllık çıraklığı tamamlamanız gerektiğini hatırlatalım.
- 2015 yılında geçiş yüzdesi ortalama olarak% 67 civarındadır.
- CFP Kurulu tarafından yapılan bir ankette, adayların% 85'inin CFP sertifikasını kariyerleri için en önemli adım olarak gördükleri,% 95'inin CFP'nin profesyonel standartlara bağlılık sunduğunu ve% 97'sinin finansal planlamacılar olarak etik kuralların CFP'nin davranışı çok önemlidir.
- CFP sertifikası almak için 4 E-Eğitim, Sınav, Deneyim ve Etik kurallarına uymanız gerekir.
- CFP Board, öğrencilerine 30 yılı aşkın süredir hizmet vermektedir. Bu kurul kar amacı gütmeyen bir kurul olduğundan, CFP Kurulunun ana odak noktası, öğrencileri için olağanüstü değer yaratmaktır.
Yukarıdakiler, tüm buzdağının sadece küçük bir kısmıdır. CFP hakkında her şeyi öğrenmek istiyorsanız, okumaya devam edin. Sınav formatı, uygunluk kriterleri, geçme yüzdesi, ücretler ve daha fazlasıyla ilgili tüm ayrıntıları size sağlayacağız.
Öncelikle CFP Sertifikasyonunun ne hakkında olduğunu görelim.
- CFP Sertifikasyonu Hakkında
- Neden CFP'yi takip etmelisiniz?
- En iyi şirketlerin CFP hakkında söyleyecekleri
- CFP Sınav formatı
- CFP Ana konuları ve Ağırlık
- CFP Sınavı Kayıt Süreci
- CFP Sınav Ücretleri
- CFP Sınavı Geçme Oranı
- CFP Sınavı Çalışma Materyali
- CFP Sertifikasyon Sınavını temizlemek için stratejiler
CFP Sertifikasyon Programı Hakkında
Kariyerinizin ortasındaysanız, sizi desteklemeye söz veren birçok finansal planlamacı ile tanışmış olabilirsiniz, ancak aslında finansal hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olma arayışında kendilerini desteklediler. Ancak CFP farklıdır. Etik alanında Sertifikalı Finansal Planlayıcı sertifikasyonunun ilk ve en önemli kriteri ve dolayısıyla CFP sertifikasına sahip tüm finansal planlamacılar; onlara finansal hedefleriniz konusunda güvenebilirsiniz. Kendiniz olmak istiyorsanız, aynı zamanda etiği sürdürmek için katı kuralları da öğreneceksiniz.
- Roller: Sertifikanızı Sertifikalı Finansal Planlayıcı olarak aldıktan sonra, seçenekleriniz çok daha geniş olacaktır. Emeklilik planlamasından vergi tasarruflarına kadar, finansal planlama kapsamında neredeyse her şeyi yapabilirsiniz. Finans yöneticisi, risk yöneticisi, emlak planlayıcısı, emeklilik planlayıcısı ve daha pek çok şey yapabilirsiniz.
- Sınav: Kasım 2014'ten itibaren sınav formatı değiştirildi. Şimdi 7 saatlik bir sınav. 7 saatin dışında iki adet 3 saatlik sınava girmeniz gerekir. Arada 40 dakikalık bir mola vereceksiniz. Şimdi 170 soruyu cevaplamanız gerekiyor. Temizlemek için yalnızca bir seviyeye ihtiyacınız olduğu için önemli ölçüde daha kolaydır.
- CFP Sınav Tarihleri: Öğrencilerin bir yılda birden fazla CFP sınavına girmelerine olanak sağlamak için, CFP kurulu her yıl üç sınav penceresi oluşturmuştur. Sınava her yıl Mart, Temmuz ve Kasım aylarında girebilirsiniz.
- Nitty-Gritty: CFP sertifikanızda geçmeniz gereken yalnızca beş konu vardır. Kurs, öğrencilerin her konunun derinliklerine inmesi ve onu gerçek hayatta uygulamak için özünü anlayabilmesi için tasarlanmıştır. Tüm müfredat, mikro ve makro düzeylerde finansal planlamanın farklı yönlerini içerir.
- Uygunluk: CFP sertifikasyonu için başlıca iki eğitim gereksinimi vardır. Birincisi, CFP Kuruluna kayıtlı ve başlıca kişisel finansal planlama alanlarını ele alan bir program aracılığıyla kolej veya üniversite düzeyindeki kursları tamamlamaktır. İkincisi, bölgesel olarak onaylanmış bir kolej veya üniversitenin lisans derecesi veya daha yüksek sertifikasına sahip olduğunuzu doğrulamaktır. CFP sertifikasyon sınavına bile girmeden önce kurs tamamlanmalıdır. Sınavı geçtikten sonra tamamlayabileceğiniz lisans derecesi koşulu (beş yıl içinde). CFP uzmanı olarak sertifika almak istiyorsanız, finansal hizmetlerle ilgili üç yıllık tam zamanlı profesyonel deneyime sahip olmanız veya gereksinimleri karşılayan iki yıllık çıraklık deneyimine sahip olmanız gerekir.
Neden CFP'yi takip etmek size fayda sağlayacaktır?
CFP, insanların finansmanlarını iyi planlamalarına yardımcı olan bir sertifikadır. ABD'de nüfusun ortalama yaşı 36,8'dir ve bu nedenle emeklilik yaşına iyi bir gelirle ulaşma ihtiyacı büyük önem taşımaktadır. Dahası, işsizlikle ilgili kimsenin görmezden gelemeyeceği sorunlar var. CFP, profesyoneller için kapılar açar ve size birçok fırsat sunar. Sertifikalı Finansal Planlayıcı sınavına tüm kalbinizle devam etmeniz gereken bazı sağlam nedenleri görelim -
- Kabul etseniz de etmeseniz de, maliyet önemlidir . Bir kurs yapmak istiyorsanız ve uygun bir aralıkta değilse, kursu tek başınıza yapar mıydınız? Cevaplar değişebilir. Ancak CFP durumunda, her ikisine de sahip olacaksınız - birinci sınıf bir kurs ve makul bir ücret ödeyebilirsiniz. Bu kursu almak için sadece 700 ABD Doları ödemeniz gerekiyor. Hala müfredat konusunda endişeleriniz varsa, okumaya devam edin; neden dünyanın en çok oy alan kurslarından biri olduğunu anlayacaksınız.
- Eğer aracılığıyla acı varsa mali konularda ondan ya görülme birisi yakın acı, bunun nasıl hissettirdiğini bilemez. CFP size sadece kazançlı bir kariyer fırsatı sunmakla kalmaz, aynı zamanda bu kariyer sayesinde birçok insana finansman yönlerini ayarlamalarına ve zaman içinde birikimlerini ve net değerlerini artırmalarına yardımcı olabilirsiniz. Yanınızda mali yönlerinizle ilgilenecek güvenilir biri varsa nasıl hissedersiniz? Tüm müşterilerinize aynı güveni ve faydaları sunabilir ve mali durumlarında başarılı olmalarına yardımcı olabilirsiniz.
- CFP çok düşünülmüş bir derstir . Sadece programı satmak için müfredata hiçbir şey eklenmedi. Daha önce de belirttiğimiz gibi, CFP'nin dört E-eğitim (onaylanmış müfredat), sınav (kapsamlı sınav), deneyim (3 yıllık pratik deneyim veya 2 yıllık çıraklık deneyimi) ve etik kuralları (katı davranış kuralları) vardır. Profesyonel, küresel nitelikte daha fazla neye ihtiyacınız var? Henüz mezunsanız ve farklı bir şey yapmayı düşünüyorsanız, CFP'yi deneyebilirsiniz, çünkü temel değerlerinizi güçlendirmenize yardımcı olur ve finansal planlama kariyerinde başarılı olmanız için size pratik araçlar öğretir.
- CFP, zamanla bayatlayan bir profesyonel değildir. Finansal planlama kariyer yolunun 2016'da% 41 oranında büyümesi bekleniyor . Bir düşünün. Bir CFP olursanız ve her yıl etki, büyüme ve endüstri olarak yaklaşık% 50 büyürse, ne kadar katkıda bulunabilirsiniz!
- CFP de büyük bir gelir potansiyeli sunuyor . Hayır, CFP sertifikası almak kolay değil. Ama hiçbir şey kolay olmuyor. Hayran olmaya değer her şey için çok çalışmalısın. CFP sertifikası yalnızca daha fazla insana yardım etmenize yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda yüksek gelir elde etmenize de yardımcı olur.
En iyi şirketler CFP hakkında ne söyleyecek?
CFP, pek çok insanın peşine düşmediği bir niteliktir. Belki birçok gereksinim olduğu için veya belki de bunu karşılayacaklarından emin değiller. CFP, temizlemek istiyorsanız hepinizi alan bir sertifikadır. Yeminli Mali Müşavir (CA), Yeminli Mali Müşavir (CPA), Yeminli Mali Danışmanlar (ChFC) iseniz veya benzer niteliklere sahipseniz, doğrudan CFP sınavına girebilirsiniz; aksi takdirde, daha önce bahsettiğimiz diğer gereksinimleri yerine getirmeniz gerekir.
Bu sertifikanın sertliğine bakılmaksızın, en iyi şirketlerden veya en iyi finans kuruluşlarından birçok kişi bunu takip etti. Bakalım sertifika hakkında ne söyleyecekler -
- Financial Fountains: Bu şirketi duymamış olabilirsiniz, ancak bu finans kurumunun kurucusu ve CEO'su Lazetta Rainey Braxton CFP yaptı ve kursa inanılmaz bir hayranlığı var. Lanzetta, CFP'nin müşterilerinin para konularında tam potansiyellerine ulaşmalarına yardımcı olan bir tür hesap verebilirlik ortağı olduğunu söylüyor. Gereksinimlerin bir nevi gereksiz olduğunu hissedebileceğinizi söylüyor, ancak gerçek şu ki, bu gereksinimler olmadan hiçbir CFP profesyoneli, müşterilerin ihtiyaçlarına hizmet etmek için belirlenen standart CFP Kuruluna ulaşamaz.
- Ameriprise Financial: Finans Danışmanı ve Ameriprise Financial'ın Yardımcı Başkan Yardımcısı Jeff Crompton, CFP'nin temizlenmesinin daha kolay olacağını düşündü. Ancak daha sonra derslere otururken, CFP'nin tamamen farklı bir top oyunu olduğunu fark etti. Ve bu sadece finansal planlama ile ilgili değil; CFP daha ziyade kişiye kapsamlı finansal planlama için uygun olmayı öğretir. Ayrıca kendi alanında kendilerini kapsamlı finansal planlamacılar olarak konumlandırabilen ve CFP ve CFA niteliklerine sahip sadece 6 kişi bulduğunu belirtti.
- Merrill Lynch: Yeni Danışman Geliştirme Başkanı Dwight Mathis, Merrill Lynch, Chartered Financial Planner'ın birinci sınıf, profesyonel bir isim olduğunu söylüyor. Kursa katılan ve kursu tamamlayan insanlar için olağanüstü değer yaratır. Böylece, CFP'nin Merrill Lynch'in geliştirme programlarının bir parçası haline geldiğini söyledi.
Yukarıdaki girdilerden birkaç şey öne çıkıyor -
- CFP, öğrencilerini finansal danışmanlık alanında kariyer mükemmelliğine hazırlayan birinci sınıf, seçkin bir profesyonel kurstur.
- CFP, finansal planlama konusunda net olan ve aynı sektörde ilerlemek ve iyi bir maaş kazanmak isteyen kişiler içindir.
- CFP'nin müfredatı kapsamlıdır ve CFP'yi denemek zayıf kalpli kişilerin işi değildir.
- CFP, müşterilerin güvenebileceği ve birlikte iş yapabileceği kapsamlı bir finansal planlamacı olarak kendinizi konumlandırmanıza yardımcı olur.
CFP Sınav formatı
Daha önce de belirttiğimiz gibi, bazı gereksinimlere (eğitim ve deneyim açısından) sahip olmanız gerekir. Bu şartlara uyarsanız, sınava girebilirsiniz. CFP sınavının ne kadar süreceği konusunda uymanız gereken birkaç şey var -
- CFP sertifika sınavını geçmek için önceden bir maraton sınavına girmeniz gerekiyordu. Sınav süresi 10 saatti. 10 saatin dışında, Cuma günü dört saatlik bir seans yapmanız gerekiyordu ve Cumartesi günü her biri üç saatlik iki seans daha düzenlenebilirdi. Ve 285 soruyu cevaplaman gerekiyordu. Ancak Kasım 2014'ten itibaren sınav formatı değiştirildi. Şimdi 7 saatlik bir sınav. 7 saatin dışında iki adet 3 saatlik sınava girmeniz gerekir. Arada 40 dakikalık bir mola vereceksiniz. Şimdi 170 soruyu cevaplamanız gerekiyor. Temizlemek için yalnızca bir seviyeye ihtiyacınız olduğu için önemli ölçüde daha kolaydır.
- Test, bilgisayarlı bir test olacaktır. Test için normal saatler 08:00 ile 17:00 arasındadır. Sınav ücretleri iade edilmez. Sınavda başarısız olursanız, sınavın bir sonraki penceresine kadar beklemeniz gerekir. Hayatınız boyunca en fazla 5 defa deneyebilirsiniz. 1 Ocak 2012 tarihinden önce dört veya daha fazla kez sınava girmiş olan adaylara en fazla iki ek denemeye izin verilecektir. Sınavı tamamladığınızda, ekranda size geçme / kalma konusunda bir bildirim verilecek ve geçemeyen adaylara, güçlü ve zayıf yönlerini içeren sınav performans raporlarının bir teşhis raporu gönderilecektir.
CFP Ana konuları ve Ağırlık
Sınavda 170 soruyu cevaplamanız gerekiyor. Her soru aşağıdaki ana konulara bağlanacaktır. Konuların yanı sıra, her konu için bir ağırlık yüzdesi de verilmektedir.
Sınav soruları, CFP Kurulunun İş Görevi Etki Alanları listesindeki görevleri entegre eder. Bunlar aşağıdaki gibidir -
- Müşteri-Planlayıcı İlişkisinin Kurulması ve Tanımlanması
- Görevi Yerine Getirmek İçin Gerekli Bilgileri Toplama
- Müşterinin Mevcut Mali Durumunun Analiz Edilmesi ve Değerlendirilmesi
- Tavsiyelerin Geliştirilmesi
- Tavsiyelerin iletilmesi
- Tavsiyelerin Uygulanması
- Tavsiyelerin İzlenmesi
- Mesleki ve Düzenleyici Standartlar dahilinde Uygulama
CFP Sınavı Kayıt Süreci
Kendinizi CFP sınavına kaydettirmenin dört adımlı basit bir süreci vardır. İşte burada -
- CFP.net/account adresinde bir CFP Board çevrimiçi hesabı oluşturun
- CFP Board hesabınıza giriş yapın ve sınav kayıt formunu doldurun
- Sınav kayıt ücretinin ödemesini gönderin
- Prometric ile test randevunuzu planlayın
CFP Sınav Ücretleri
Ücretlerin yapısı Mart 2020'den beri güncellenmiştir. Artık standart kayıt ücreti 825 ABD dolarıdır. Ancak erken kayıt yaptırırsanız, indirimden yararlanabileceksiniz. Kaydı son kayıt tarihinden 6 hafta önce yaparsanız, 725 ABD $ ödemeniz gerekecektir. Aynı zamanda geç kalırsanız daha fazla ödemeniz gerekir. Kaydı, son kayıt tarihinin 2 haftasından hemen önce (veya son 2 hafta içinde) yaptığınızı varsayalım, 925 ABD Doları ödemeniz gerekir.
CFP Sınavı Geçme Oranı
CFP sınavını geçmekte çok fazla zorluk yoktur. 2015 CFP sınav sonuçlarında, CFP öğrencileri için geçme yüzdeleri Mart 2015'te% 68,8, Temmuz 2015'te% 70,3 ve Kasım 2015'te% 64,9'dur.
2012, 2013 ve 2014 için yüzdelere de bakalım.
Yani, sınavı geçmenin diğer sertifikalardan oldukça kolay olduğunu anlayabilirsiniz. Ancak 2016 CFP sınavlarınız için en iyisi olan ön gereksinimlere uymanız gerekir.
CFP Sınavı Çalışma Materyali
CFP Sınav Formülleri, CFP Sınav Tabloları ve Örnek Sınav Soruları içeren sınav referans materyalleri sağlanır.
CFP Sertifikasyon Sınavını temizlemek için stratejiler
CFP'yi uçan renklerle kırmak için aşağıdaki stratejileri izleyin -
- CFP'ye başlamak için sadece bir Lisans derecesine ihtiyacınız var. Ama tahmin edin, öne çıkabilecek bir finansal planlamacı olmak istiyorsanız, sektörünüzdeki herkesin önünde düşünmelisiniz. Unutmayın, ilk başlayanlar, kariyerlerinin ortasında veya daha sonra başlayanlara göre avantaja sahiptir.
- CFP'nin sponsor olduğu bir kolejde bir kursa kaydolmanız gerekir. Bunu yapmak için üç yöntem kullanabilirsiniz. İlk olarak, bir sınıf ortamına gidip kursunuzu tamamlayabilirsiniz. Ya da çevrimiçi yapabilirsiniz. Veya kendi kendine çalışma yoluyla kursu tamamlayabilirsiniz.
- Kursu tamamladıktan 11 ay sonra sınava girmeniz gerekir. Sınav açık ara en zorudur (ilk kez deneyen herkes tarafından belirtilir), bu nedenle bu 11 ayı gerçekten, ciddiye almanız gerekir. Çoktan seçmeli soruları cevaplamanız gerekiyor, ancak cevaplanması kolay değil. Soruları yanıtlamak için emeklilik planlamasından emlak planlamasına, sigortadan vergi planlamasına kadar her şeyi derinlemesine incelemelisiniz. Yani, çok çalışın.
- Sınavı geçtikten sonra, deneyim gereksinimlerine uymanız gerekir. Finans hizmetlerinde en az 3 yıl (6000 saat) tam zamanlı deneyime sahip olmanız veya 2 yıllık çıraklık deneyimine sahip olmanız gerekir.
- Muhtemelen, CFP okurken çalışacaksın, çalışmanı iyi planla. Unutmayın, her sınavda geçme oranları% 60'ın üzerinde olsa bile, her zaman kolay değildir. Vergi, emlak, sigorta, emeklilik vb. İle ilgili bir dizi finansal planlama materyalini anlamak için çok çalışmanız ve derinlemesine çalışmanız gerekir. Ve bir ömür boyu sadece 5 şansınız var.
Sonuç
CFP'nin sırrı, finansal planlama sektöründe öne çıkmanız gerektiğini düşündüğünüz zamanı seçmektir. Yine CFP sertifikası her finans meraklısı için değildir. Finansal danışmanlık ve sertifikalı finansal planlama alanında kariyer yapmak isteyenler içindir.
