Varlık Yönetiminde En İyi 5 Kariyer Listesi
Aşağıda, bir kişinin tercih edebileceği varlık yönetimi işlerinden bazıları verilmiştir -
- Kişisel Finans Danışmanı
- İlişki yöneticisi
- İş Geliştirme Direktörü
- AVP - Portföy Yönetimi
- Yatırım Danışmanı
Varlık Yönetimi Kariyerine Genel Bakış
Varlık yönetimi kariyeri, Mali Danışmanlık Hizmetleri, Muhasebe Hizmetleri, Emlak Planlama, Sigorta Politikaları, Hisse ve Borç Piyasalarına Yatırımlar, Emeklilik Planlaması vb. HNI Müşterilerine, gereksinimlerini anlamaları ve Varlık tabanlarını Büyütmek için en iyi Finansal Çözümü sunmaları için tahsis edilmiştir.
Varlık Yönetimi Uzmanı, HNI Müşterisi ile Şirket arasındaki Tek İrtibat Noktası olan kişidir. Müşteriye mümkün olan en iyi karışımı sağlamak için bir Sonuca varmak için hem Dahili hem de harici araçları kullanacaktır. Varlık Yönetimi Departmanı, Ekonomi Büyürken ve Hisse Senedi Piyasaları zirvede olduğunda ve HNI Yatırımcılarından Piyasalarda daha fazla Yatırım geliyor.
Şimdi servet yönetimindeki en iyi 5 kariyeri ayrıntılı olarak tartışalım -
Kariyer # 1 - Kişisel Finans Danışmanı
Kişisel Finans Danışmanı kimdir?
Müşterilere Finansal Planlama, Muhasebe, Emlak Planlama ve Sigorta için mümkün olan en iyi seçeneği önerme konusunda kişisel olarak tanışan kişidir.
| Kişisel Mali Danışman - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Şirkete çeşitli finansal ürünleri çapraz satarak pazardan yeni müşteriler tedarik etmekten sorumludur. |
| Tanımlama | Finans danışmanı |
| Gerçek Rol | Her gün yeni insanlarla tanışın ve finansal hedeflerine ve yatırımlarına ulaşmak için yatırım fonları, hisse senetleri, sigorta vb. Gibi çeşitli finansal ürünler önererek onları ikna etmeye çalışın. |
| İş İstatistikleri | ABD işgücü istatistikleri bürosuna göre (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), bu kategorideki iş sayısı 2.71.900 2016'dan 2026'ya kadar% 15 büyümesi bekleniyor. |
| En İyi Şirketler | Boston Danışmanlık Grubu, Gezginler, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Maaş | Bir kişisel finans danışmanının 2016 yılı itibariyle medyan yıllık maaşı 88,890 dolardı. |
| Arz talep | Mevcut teknolojik gelişmelere ayak uydurarak, bu profile olan talep önemli ölçüde azaldı, çünkü insanların bilinçli kararlarını vermeleri ve tercih ettikleri ürünlere kişisel yardım olmadan yatırım yapmaları için birden fazla çevrimiçi mod var. |
| Eğitim Gereksinimi | En az 5-10 yıllık deneyime sahip 1. kademe üniversitelerden CPA / MBA. |
| Önerilen Kurslar | EBM / MBA |
| Pozitifler | Müşteriyi, pazarlama ve iş becerilerinizi artıracak şekilde ürününüzü satın almaya ikna etmeniz gerektiğinden, müşteriye dönük rol. |
| Negatifler | Birçok kişi, bir maliyeti olduğu için kişisel bir finansal danışmanla gitmek yerine doğrudan yatırım yapmayı tercih ediyor. |
Kariyer # 2 - İlişki Yöneticisi
İlişki Yöneticisi kimdir?
HNI Müşterisi ve Varlık Yönetimi Firması için Tek İrtibat Noktası olan kişidir.
| İlişki Yöneticisi - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Müşterinin risk profilini anlayarak ve tekrarlayan işler elde etmek için onlarla uzun süreli bir ilişki sürdürerek şirket için iş tedarik etmekten sorumludur. |
| Tanımlama | İlişki yöneticisi |
| Gerçek Rol | Yeni bir iş oluşturun ve bunu yürütmek için dahili departmanlarla koordinasyon sağlayın. |
| İş İstatistikleri | ABD https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm işgücü istatistikleri bürosuna göre, bu kategorideki iş sayısı 2016 itibariyle 3.85.500 idi ve 7'de artması bekleniyor 2016'dan 2026'ya%. |
| En İyi Şirketler | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ve Vanguard Group |
| Maaş | Bir ilişki yöneticisinin 2016 yılı itibariyle ortalama yıllık maaşı 1,24,220 dolardı. |
| Arz talep | Arz ve talep oranı, tamamen şirketin faaliyet gösterdiği sektörün büyümesine veya daralmasına ve finansal hizmetler sektörünü destekleyecek hükümet politikalarına bağlı olacaktır. |
| Eğitim Gereksinimi | En az 5-10 yıllık deneyime sahip Tier -1 üniversitelerden CFA / CFP / CPA / MBA. |
| Önerilen Kurslar | EBM / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Pozitifler | Analitik beceriler keskinleşir ve tüm varlık sınıflarıyla birlikte çalışma şansı olur. |
| Negatifler | Satış Hedefleri, çalışan için bir yük olabilir. |
Kariyer # 3 - İş Geliştirme Direktörü
İş Geliştirme Direktörü kimdir?
Şirkette İş Geliştirme Ekibini yöneten kişidir.
| İş Geliştirme Direktörü - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Ultra HNI müşterileri ve piyasadaki yatırımcılarla güçlü ilişkiler kurmak. |
| Tanımlama | İş Geliştirme Direktörü |
| Gerçek Rol | Şirketteki ilişki yöneticileri ekibine liderlik edin ve iş için gerekli olan doğru eğitim ve rehberlikle onlara rehberlik edin. |
| İş İstatistikleri | Yönetim seviyesinde bir pozisyon olduğu için, istatistikler web üzerinde hazır değildir. |
| En İyi Şirketler | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ve Vanguard Group |
| Maaş | Bir kişisel iş geliştirme direktörünün ortalama yıllık maaşı, maaş yapısına bağlı olarak 2,00,000 - 5,00,000 $ arasında herhangi bir yere gidecektir. |
| Arz talep | Kapsamlı tecrübe ve sektör uzmanlığı gerektirdiği için pazarda yüksek talep gören profil. Arzın kısıtlı olduğu ve talebin her geçen gün arttığı sektörde en çok talep gören iştir. |
| Eğitim Gereksinimi | En az 15-20 yıllık deneyime sahip 1. kademe üniversitelerden CFA / CFP / FRM / CPA / MBA. |
| Önerilen Kurslar | EBM / MBA / CFA / CFP |
| Pozitifler | Şirkette lider rol ve organizasyon için iş yaratma sorumluluğu. |
| Negatifler | Aylık hedeflere ulaşılması gerektiğinden riskli profil. |
Kariyer # 4 - AVP - Portföy Yönetimi
AVP kimdir?
Varlık Yönetimi Firmasının PMS Departmanını yöneten kişi mi?
| AVP - Portföy Yönetimi - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | PMS departmanının uçtan uca operasyonlarından sorumludur ve HNI müşterilerinin portföylerini izler ve ihtiyaçlarını karşılar. |
| Tanımlama | AVP -PMS |
| Gerçek Rol | HNI müşterilerine talep üzerine hizmet vererek fon yöneticisine operasyonel destek. |
| İş İstatistikleri | Ülkeden ülkeye değişir. |
| En İyi Şirketler | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ve Vanguard Group. |
| Maaş | Bir AVP PMS için medyan yıllık maaş 75.000 - 1.500.000 $ arasında olacaktır. |
| Arz talep | Büyüyen pazarda çok yüksek talep, çünkü borsa zirvede iken birçok hesap açıldı ve üst düzey bir hizmet gerekiyor. |
| Eğitim Gereksinimi | En az 8-10 yıllık deneyime sahip 1. kademe üniversitelerden CFA / CPA / MBA. |
| Önerilen Kurslar | EBM / MBA / CFA / CFP |
| Pozitifler | Şirketin portföy yöneticisi ile doğrudan etkileşim ve finansal piyasalar hakkında iyi bilgiler. |
| Negatifler | Kendini pazarlamayı ve organizasyon için iş yaratmayı seven bir kişi için masa başı işi ve müşteri hizmetleri can sıkıntısı olabilir. |
Kariyer # 5 - Yatırım Danışmanı
Yatırım Danışmanı kimdir?
Genellikle bir Bankada çalışan ve Müşterinin Risk İştahını anlayan ve ona uygun Çözümü sunan kişidir.
| Yatırım Danışmanı - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Müşteriye ihtiyacına göre doğru çözümü sunmaktan sorumludur. |
| Tanımlama | Yatırım Danışmanı |
| Gerçek Rol | Şirketteki ürün ekibi ile yakın çalışır. |
| İş İstatistikleri | Firmadan firmaya değişir. |
| En İyi Şirketler | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ve Vanguard Group. |
| Maaş | Bir yatırım konseyi üyesinin medyan yıllık maaşı 100.000 - 2.00.000 $ arasında olacaktır. |
| Arz talep | Pazarda çok talep gören profil, alandaki çok fazla deneyimle birlikte geliyor çünkü kişisel bir dokunuş müşteriyi tutmak, ihtiyacını anlamak ve ardından ona en iyi çözümü sunmak gerektiğinden. |
| Eğitim Gereksinimi | En az 8-10 yıllık deneyime sahip 1. kademe üniversitelerden CFP / CFA / CPA / MBA. |
| Önerilen Kurslar | MBA / CFA |
| Pozitifler | Yeni insanlarla tanışın ve organizasyon içinde iyi ilişkiler geliştirin. |
| Negatifler | Kendini pazarlamayı ve organizasyon için iş yaratmayı seven bir kişi için masa başı işi ve müşteri hizmetleri can sıkıntısı olabilir. |
Sonuç
Varlık Yönetimi, Hisse Senetleri, Tahviller, Gayrimenkul Planlama, PMS, AIF, Yatırım fonları, Emeklilik Planları, Devlet Tahvilleri, Hazine Bonoları gibi birden fazla Varlık Sınıfına maruz kalacağı için uzun vadede bakılabilecek Heyecan Verici Kariyerlerden biridir. vb. Ancak, Adayın uzun vadede bu alanda uzmanlaşması için bu Varlık Sınıflarından birinde özel uzmanlığa ihtiyacı olacaktır. Örneğin, bir İstatistiksel Analist, Emeklilik Planlama Rolü için en iyi kişi olacaktır ve bir Mali Analist, PMS / AIF / Yatırım Fonları / Hisse senetlerini satmak için en uygun kişi olacaktır.
