Finansal Planlayıcıda En İyi 4 Kariyer Listesi
Finansal Planlayıcıda Kariyer Listesi: Bir kişinin kariyerinde ulaşabileceği finansal planlamacı rollerinden bazıları aşağıdaki gibidir:
- Bütçe analisti
- Sigorta Sigortacıları
- Finansal Analist
- Menkul Kıymetler, Emtia ve Diğer Finansal Hizmetler Temsilcisi
Finansal Planlayıcı Kariyerine Genel Bakış
- Bir finansal planlayıcı, bireylere veya şirketlere para yönetimi ile ilgili bilinçli kararlar vermelerinde yardımcı olur. Bir finansal planlamacı, ilgili kişinin finansal durumunu değerlendirir, gereksinimlerini ve hedeflerini anlar ve ardından buna dayanarak, bu gerekliliklerin mümkün olan en iyi şekilde nasıl yerine getirileceğine dair tavsiyelerde bulunur.
- Farklı finansal planlamanın farklı geçmişleri olabilir. Bazıları farklı türde genel hizmetler sağlayabilir, bazıları belirli müşteri türüne odaklanabilir ve diğerleri vergi kanunu gibi belirli alanlara odaklanabilir.
- Finansal planlamacılar, günlerini potansiyel müşterileriyle toplantıya katılarak ve bu yeni müşterilerin çözümlerini uygulayarak, mevcut müşterilerin planlarını gözden geçirerek geçirirler.
- Finansal planlamacı, çok sayıda farklı insanla iletişim kurma becerisi ve güveni, karmaşık fikirleri basitleştirme yeteneği, satış ve pazarlama yeteneği, rakamlarla rahatlık ve bunları analiz etme becerisini içeren yüksek derecede beceri seti gerektirir. müşterilerle güçlü ilişkiler kurma becerisi vb.
- Bu nedenle, finansal planlayıcı, müşterisinin fonlarını doğru yönde yönetmede en önemli rollerden birini oynar.
Kariyer # 1 - Bütçe Analisti
Bütçe Analisti kimdir?
Bütçe analisti, özel ve kamu kurumları tarafından farklı bütçe raporları hazırlayarak maliyelerini organize etmek için istihdam edilmiş ve daha sonra bu kurumların harcamalarını izleyen kişidir.
| Bütçe Analisti - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Proje ve program yöneticileriyle çalışarak ve yöneticilerin bütçe tekliflerini gözden geçirerek bütçeyi geliştirin. Finansman talepleri için diğerlerini tavsiye edin ve kuruluş başkanlarına önerilen planları analiz etmede yardımcı olun. Kuruluşun harcamalarını izlemek ve durumu proje veya program yöneticilerine bildirmek. |
| Tanımlama | Bütçe analisti |
| Gerçek Rol | Bütçeyi hazırlayacak ve bütçe sınırları içinde kalmasını sağlamak için harcamaları izleyecektir. Kuruluşun gelecek için mali ihtiyaçlarının tahmini. |
| İş İstatistikleri | 2016'da www.bls.gov'da bulduğumuz işgücü istatistikleri bürosuna göre, 2016'dan 2026'ya% 7 artması beklenen bu kategorideki iş sayısı 58.400 idi. |
| En İyi Şirketler | Ivy Exec, MIL Corporation, Ordu Departmanı, Deloitte. |
| Maaş | Bir bütçe analisti için 2018'de yıllık medyan ücret, www.bls.gov adresinde bulunan çalışma istatistikleri büromuza göre yılda 76.220 dolar ve saatte 36.65 dolardı. |
| Arz talep | Gelecekte de devam edecek olan bütçe analistleri için iyi bir talep var. Analitik, iletişim, sayı ve yazma becerileri gerektiren analitik bir iştir. Bütçe kesintileri döneminde, bütçe analistlerine olan talep hala yüksek. |
| Eğitim Gereksinimi | Tanınmış bir kolejden muhasebe, finans veya ilgili alanlarda lisans derecesi veya CFA veya MBA veya yüksek lisans derecesi. |
| Önerilen Kurslar | Muhasebe, finans veya ilgili alanlarda CFA / MBA / Master. |
| Pozitifler | Yüksek ortalama kazanç, farklı alanlarda birden fazla iş seçeneği, bir işin istikrarı. |
| Negatifler | Yüksek düzeyde strese yol açan hedeflere ulaşmak için uzun çalışma saatleri. Bir bütçe için ilk elden detayı elde etmek için seyahat etmek gerekecektir. |
Kariyer # 2 - Sigorta Sigortacıları
Sigorta Sigortacıları kimdir?
Sigortacı, sigortanın sağlanıp sağlanmayacağına ve evet ise hangi şartlar altında verileceğine karar veren kişidir. Sigorta teminat tutarlarını ve primlerini belirler.
| Sigorta Sigortacıları - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Sigorta uygulamalarında verilen bilgileri analiz etmekten, müşterilerin temin edilmesi için var olan riskin belirlenmesinden, sigortalama yazılımı, saha temsilcisi ve sağlık personeli bazında değerlendirme ve tavsiyede bulunma, uygun sigortanın belirlenmesi, teminat tutarları ve primler. |
| Tanımlama | Sigorta Sigortacıları |
| Gerçek Rol | Müşterinin bilgilerini ve geçmişini farklı parametreler temelinde analiz edecek ve sigorta sağlamanın uygun olup olmayacağına ve bunlara ilişkin hüküm ve koşullara karar verecektir. |
| İş İstatistikleri | 2016'da www.bls.gov'da bulduğumuz işgücü istatistikleri bürosuna göre, 2016'dan 2026'ya% 5 düşmesi beklenen bu kategorideki iş sayısı 104.100 idi. |
| En İyi Şirketler | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Maaş | Bir Sigorta Sigortacısı için 2018'de yıllık ortalama ödeme, www.bls.gov adresinde bulunan çalışma istatistikleri büromuza göre yılda 69.380 dolar ve saatte 33.36 dolardı. |
| Arz talep | Önümüzdeki yıllarda talebin azalması bekleniyor. Bunun nedeni, kişilerin uygulamaları daha hızlı işlemesine olanak sağlayan otomatik yüklenici yazılımların kullanılmasıdır. Bununla birlikte, yine de, otomatik süreci izlemek ve deniz sigortası gibi karmaşık alanlarda çalışmak için gerekli olacaktır. |
| Eğitim Gereksinimi | Tanınmış bir üniversiteden muhasebe, finans veya idare ile ilgili alanlarda bir lisans veya yüksek lisans derecesi. |
| Önerilen Kurslar | MBA / kişisel sigortada ortak / ticari sigorta / kiralama mülkiyeti ve kaza sigortacı sertifikasında ortak. |
| Pozitifler | Yüksek ortalama kazançlar, çeşitli uzmanlık seçenekleri, günlük çalışma içinde iş çeşitliliği. |
| Negatifler | İş büyüme oranının düşmesi, riskin çok fazla olmasını önleme baskısı. |
Kariyer # 3 - Finansal Analist
Finansal Analist kimdir?
Bir finansal analist, yatırımla ilgili olarak karar vermesi gereken kişilere rehberlik eden kişidir.
| Finansal Analist - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Mevcut ve geçmiş finansal verileri analiz etmekten sorumludurlar; Mali tablolarını analiz ederek, iş ve ekonomik eğilimleri inceleyerek ve bunlara dayalı öneriler sunarak, yatırım eğilimlerini belirleyerek ve yatırım önerileri vererek şirketin mali durumunu inceler. |
| Tanımlama | Finansal Analist |
| Gerçek Rol | Yeni ve mevcut kuruluşlar için yatırım fırsatlarını değerlendirmek, finansmanı yönetmek, yatırım eğilimlerini belirlemek ve ihtiyaçlarına göre müşterilere yeni hizmetler ve ürünler sunmak. |
| İş İstatistikleri | 2016'da www.bls.gov'da bulduğumuz işgücü istatistikleri bürosuna göre, 2016'dan 2026'ya% 11 artması beklenen bu kategorideki iş sayısı 296.100 idi. |
| En İyi Şirketler | Tradeweb Inc, ManTech International, MIL Corporation. |
| Maaş | Bir sigorta sigortacısı için 2018'de yıllık ortalama ücret, www.bls.gov adresinde bulunan çalışma istatistikleri büromuza göre yılda 85.660 dolar ve saatte 41.18 dolardı. |
| Arz talep | Gelecek yıllarda talebin, artan finansal ürün yelpazesi nedeniyle tüm mesleklerin ortalamasından daha hızlı bir şekilde artması bekleniyor. |
| Eğitim Gereksinimi | Tanınmış bir üniversiteden muhasebe, finans veya idare ile ilgili alanlarda bir lisans veya yüksek lisans derecesi. |
| Önerilen Kurslar | CFA / EBM / MBA |
| Pozitifler | İşlerin daha hızlı büyümesi, yüksek ortalama kazançlar, son derece önemli verilerle çalışma. |
| Negatifler | İş stresi, en ufak ayrıntıya bile dikkat etmek gerekir, sorumlulukları yüksek uzun çalışma saatleri. |
Kariyer # 4 - Menkul Kıymetler, Emtia ve Diğer Finansal Hizmetler Temsilcisi
Menkul Kıymetler, Emtia ve Diğer Finansal Hizmetler Temsilcisi Kimdir?
Menkul kıymetler, emtialar ve diğer finansal hizmetler için aracı, finansal piyasadaki satıcıları ve alıcıları birbirine bağlayan kişidir.
| Menkul Kıymetler Temsilcisi - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Hisse senetleri gibi menkul kıymetler ve petrol gibi emtialar alıp satmaktan sorumludurlar. Finansal piyasayı ve menkul kıymetler ve emtiaların performansını izlerler. Müşterilere, iyi getiri elde etmek için yatırım yapabilecekleri menkul kıymetlerin performansı hakkında bilgi vererek finansal planlama hizmetlerini sunarlar. |
| Tanımlama | Menkul kıymetler, emtia ve diğer finansal hizmetler Aracı. |
| Gerçek Rol | Finansal piyasayı ve menkul kıymetler ve emtiaların performansını izlemek ve müşterilere iyi getiri elde etmek için yatırım yapabilecekleri menkul kıymetlerin performansı hakkında tavsiyelerde bulunmak. Ayrıca, halka arz ve satın almalar vb. İçin tavsiyelerde bulunmak için şirketin mali durumunu analiz ederler. |
| İş İstatistikleri | 2016'da www.bls.gov'da bulduğumuz işgücü istatistikleri bürosuna göre, 2016'dan 2026'ya% 6 artması beklenen bu kategorideki iş sayısı 375.700 idi. |
| En İyi Şirketler | Ivy Exec, GQR küresel pazarları, Union Bank of California. |
| Maaş | Bir sigorta şirketi için 2018 yılında yıllık medyan ücret, www.bls.gov adresinde bulunan çalışma istatistikleri büromuza göre yılda 64.120 $ ve saatte 30.83 $ idi. |
| Arz talep | Talebin 2016'dan 2026'ya% 6 artması bekleniyor ki bu, tüm mesleklerin ortalaması kadar hızlı. halka arz ve iktisaplar vb. için tavsiyelerde bulunmak üzere şirketin mali durumunu analiz etme hizmetleri sürekli bir süre için talep edilecektir. |
| Eğitim Gereksinimi | Bir Lisans Derecesi / MBA. |
| Önerilen Kurslar | CFA / MBA |
| Pozitifler | İşlerin daha hızlı büyümesi, yüksek ortalama kazançlar, güvenlik ve emtia piyasasının farklı analiz türleri. |
| Negatifler | Yüksek maaş olduğu için yoğun iş rekabeti; Performansı değerlendirmek için en küçük ayrıntıya bile gereken özen gösterilmelidir. |
