Yeminli Varlık Yöneticisi
Dünya çapında 50.000'den fazla Yeminli Servet Yöneticisi vardır ve 151'den fazla ülkeye yayılmıştır. CWM, 1996 yılında Amerikan Finansal Yönetim Akademisi olan AAFM tarafından kurulmuştur.
Varlık yönetimi, varlık tahsisi ve varlık yönetimi geçmişine sahipseniz, bu sertifika aslında çok iyidir. Özgeçmişinizin değerini artırmak için bu kurstan daha iyi bir şey olamaz. Bu kurs, yüksek standartları karşılayabilen adaylara özel ve sertifikalı unvanların yanı sıra yetkili ve yüksek lisans sertifikaları sunan dünya çapında finans ve standart profesyoneller tarafından düzenlenir.
Bu yazıda, CWM incelemesinin somun ve cıvatalarına bakıyoruz.
- CWM Programı Hakkında
- CWM Programı Tamamlama Kriterleri
- Neden bir CWM sınavı yapmalı?
- CWM Sınav Formatı
- CWM 1. Bölüm sınavı (Temel düzey)
- CWM Bölüm II sınavı (İleri düzey)
- CWM Sınav Ücretleri
- CWM Sınavı için Stratejiler
CWM Programı Hakkında
İmtiyazlı varlık yöneticisi, dünya çapında tanınan bir atamadır veya buna küresel bir atama da diyebilirsiniz. Bu sertifikaya sahip kişiler CWM olarak çalışmak istedikleri ülkede çalışabilirler. Kurs içeriği, katılımcıların hem Hintli hem de uluslararası finans geçmişini tam olarak anlamalarını sağlayan Hint ve Uluslararası makul içeriğin bir karışımıdır.
- İş rolleri: Portföy ve varlık yöneticisi, varlık yöneticisi, komisyoncu, pazar analisti, finansal kontrolör, finans başkanı, özel bankacı vb.
- Sınavlar: Her iki sınav seviyesinde de tamamlanması gereken yaklaşık 20 ünite vardır, seviye 1 100 puan için iki saatlik bir sınav olan Temel seviyesidir; 2. seviye ileri seviye sınavı içerirken, bu 160 puanlık 3 saatlik bir sınavdır.
- CWM sınav tarihleri: Esnekliğinize bağlı olarak bu sınava girmeyi seçebilirsiniz. Bu çevrimiçi bir sınavdır ve uygun olduğunuzda aynısı için başvurmanız gerekir. Aralarından seçim yapabileceğiniz çevrimiçi tarihler var.
- Uygunluk: Sertifika sahibi olmak için ihtiyacınız olan asgari nitelik bir mezundur. Bu sertifika kursuna katılmak veya kaydolmak için mezun olmanız gerekir. Ve en önemlisi, Chartered varlık yöneticisi sertifikasına kaydolmak için ilgili 3 yıllık iş deneyimine ihtiyacınız var.
CWM Programı Tamamlama Kriterleri
- Yukarıdaki notlarda belirtildiği gibi, Chartered servet yöneticisinin bu kursu, temel seviyesi ve ardından ileri seviye olmak üzere 2 bölüme ayrılmıştır. Temel düzey, Hindistan ve küresel finansal sistemlere, servet yönetimi kavramına ve yaşam döngüsüne, servet yönetimine yatırımların ölçülmesine vb. Genel bir bakış içerir. Bu konular temel düzeydeki konuları kapsar.
- İleri düzey olan ikinci seviye ise öz sermaye analizi, kredi ve borç yönetimi portföy yönetimi stratejileri, gelişmiş varlık yönetimi vb. Konuları içerir.
- 1 st seviyesi 100 işaretleri için ve onun süresi 2 saattir ve 2 nci seviyesi 160 işaretleri için ve onun süresi 3 saat içindir.
- Bu sertifikaya kaydolmak için adayın mezun olması gerekir.
- Eğitimin yanı sıra, adayın ürün bilgisi, müşteri psikolojisi anlayışı, müşteri yönetimi, satış becerileri ve sosyal beceriler, finansal piyasayı ve rekabeti anlama ve ayrıca iş anlayışı gibi becerilere de ihtiyacı vardır.
Neden bir CWM sınavı yapmalı?
Servet yönetimi konusunda tutkuluyorsunuz; bu tam olarak yapmanız gereken şey. Kaynakların vb. Piyasa tahsisini anlamak, yalnızca tutkulu insanlar için son derece ilginçtir. Bu sertifikasyonu sürdürmek için finansa olan sevgi ve bağlılığa ihtiyacınız var.
- CWM, kurumsal ve bireyler için servet ve portföyleri yönetme potansiyelinizi artırır.
- Adaylar, sektörle ilgili güncellemeleri ve dünyayla ilgili bir varlık yöneticisi olarak fırsatları alır. Varlık yönetiminde finansal ürünlerdeki piyasa dinamiklerini ve yeniliği öğrenirler. Finans sektöründeki en iyi küresel uygulamalara ilişkin içgörüler elde ederek, varlık planlamasındaki seçenekleri ve sorunları anlarlar.
- Müşterilerin yetenekleri için varlık yönetimi çözümleri oluşturma becerileri geliştirirler. Daha güçlü müşteri ilişkileri kurmak için dostça bir dil kullanarak müşterilerle dostane bir şekilde ilgilenmek için stratejiler ve güven geliştirirler. Yetenekleri stratejik ve yapısal süreçlerle kazanılır.
- Hazırlanan bu sertifika için başvuru öğrencilerin düşünceleri sert ve pratik oryantasyon ve ders yapısıdır. Ve bu kursun sonucu, zorlu servet yönetimi endüstrisine hazır, tam eğitimli bir servet yöneticisidir.
- Servet yönetimi, bugünlerde en hızlı büyüyen ve yüksek ücretli kariyerlerden biridir. Araştırmalara göre talepler, Hindistan'ın tek başına, ultra yüksek net değerli aile dilimine giren yaklaşık 200000 aileye sahip dünyanın en hızlı büyüyen ekonomilerinin altına düştüğünü; ancak önümüzdeki birkaç yıl içinde bu rakamın daha da artacağı tahmin ediliyor, ülkede 20.000'den fazla yetkili servet yöneticisi var ve önümüzdeki birkaç yıl içinde 50000'e çıkacağı tahmin ediliyor. Bu, her bir servet yöneticisinin 50'ye yakın yüksek net değerli müşteriyi idare edebileceği anlamına gelir ve bu, iyi bir istihdam ve aynı zamanda çok iyi bir kariyer alanı sağlar.
- Kariyerlerini Yatırım Stratejileri, Yaşam Döngüsü Yönetimi, Kuşaklar Arası Varlık Transferi, İlişki Yönetimi, Davranışsal Finans, Alternatif Ürünler, Gayrimenkul Değerleme ve Global Vergilendirme gibi servet yönetiminde gerçekten sürdürmek isteyen profesyoneller, bu sertifika, ihtiyacınıza uygun olduğu için mükemmeldir. ve kariyerinize iyi bir başlangıç veya daha yüksek büyümesi için yeniden bir başlangıç sağlar.
CWM Sınav Formatı
| CWM Sınavı | CWM 1. Bölüm Sınavı
(Temel seviyesi) | CWM bölüm II sınavı
( İleri düzey) |
| Odaklanır | Hindistan ve Küresel Finans Sistemine Genel Bakış.
Servet Yönetimi Kavramı Yaşam Döngüsü Yönetimi Varlık Yönetiminde Yatırım Getirilerini Ölçme Varlık Yönetiminin Yatırım Araçları Varlık Yönetiminde Yatırım Riskini Yönetme Hindistan Vergi Yasaları Varlık Yönetiminde Yasal Bilgiler Bankacılıkta Varlık Yönetiminin Rolü Nesiller Arası Servet Transferi ve Vergi Planlaması | Hisse Analizi
Varlık Yönetiminde Alternatif Ürünlerin Kullanımı Varlık Yönetiminde Davranışsal Finansın Kullanımı Gayrimenkul Değerleme ve Analizi Kredi ve Borç Yönetimi Portföy Yönetimi Stratejileri Bir Varlık Yöneticisi Tarafından İlişki Yönetimi Uluslararası Vergilendirme ve Güven Planlaması Varlık Yönetimi Planlaması Gelişmiş Servet Yönetimi |
| Sınav Formatı | Online sınav | Online sınav |
| Geçiş yüzdesi | Negatif işaretsiz tüm konularda% 50 puan | Negatif işaretsiz tüm konularda% 50 puan |
| Süresi | 115 dakika | 175 dakika |
| Sınav Tarihi | Rezervasyonlar sizin rahatınız için yapılır. Ancak, sınav tarihleri 10 arasına denk inci ve 20 inci her ayın. | Rezervasyonlar sizin rahatınız için yapılır. Ancak, sınav tarihleri 10 arasına denk inci ve 20 inci her ayın. |
CWM 1. Bölüm sınavı (Temel düzey)
Chartered Wealth Manager'ın kuruluş seviyesi, yatırım stratejileri, yaşam döngüsü yönetimi, kuşaklar arası servet transferi, ilişkilerin yönetimi gibi farklı bir yönü ele alan varlık yönetiminin temel temellerini kapsar. Bu seviye 10 birimi kapsar; Bu birimler Hindistan ve Küresel Finans Sistemine Genel Bakış, Varlık Yönetimi Kavramı, Yaşam Döngüsü Yönetimi, Varlık Yönetiminde Yatırım Getirilerini Ölçme, Varlık Yatırım Araçları, Yönetim Yönetimi, Varlık Yönetiminde Yatırım Riski, Hindistan Vergi Kanunları, Zenginlikteki Yasallıklar, Yönetimdir. Servetin Rolü, Bankacılıkta Yönetim, Kuşaklar Arası Servet Transferi ve Vergi Planlaması
- CWM sınavlarının tamamı çevrimiçi sınavlardır ve yazılı değildir.
- Bu sınavı temizlemek için en az veya en az% 50 puan almanız gerekir; ancak, bu sertifika herhangi bir olumsuz not içermez.
- Bu sınavı tamamlama süresi 115 dakikadır.
- Koltuğunuzu hazır olduğunuzda rezerve edebilirsiniz; Ancak sınav tarihi 10 arasında herhangi bir zamanda olacağını unutmayın th ve 20 th her ayın.
- Temel düzey inceleme modeli aşağıda verilmiştir.
| Sorular için işaretler | Soru sayısı |
| 1 İşaret | 30 Soru |
| 2 puan | 15 Soru |
| 4 puan | On soru |
| Toplam 100 puan | 55 soru |
CWM Bölüm II sınavı (İleri düzey)
- CWM olan Advanced Chartered Wealth Management, Hisse Analizi, Varlık Yönetiminde Alternatif Ürünlerin Kullanımı, Varlık Yönetiminde Davranışsal Finansın Kullanımı, Gayrimenkul Değerleme ve Analizi, Kredi ve Borç Yönetimi, Portföy Yönetimi Stratejileri, Servet ile İlişki Yönetimi birimlerini kapsar. Yönetici, Uluslararası Vergilendirme ve Güven Planlama Varlık Yönetimi Planlaması
- CWM sınavlarının tamamı çevrimiçi sınavlardır ve yazılı değildir.
- Bu sınavı temizlemek için en az veya en az% 50 puan almanız gerekir; ancak, bu sertifika herhangi bir olumsuz not içermez.
- Bu sınavı tamamlama süresi 175 dakikadır.
- Koltuğunuzu hazır olduğunuzda rezerve edebilirsiniz; Ancak sınav tarihi 10 arasında herhangi bir zamanda olacağını unutmayın th ve 20 th her ayın.
- İleri düzey sınav modeli aşağıda verilmiştir.
| Sorular için işaretler | Soru sayısı |
| 1 İşaret | 40 Soru |
| 2 puan | 35 Soru |
| 4 puan | 15 soru |
| Toplam 160 puan | 80 soru |
CWM Sınav Ücretleri
Her kursta olduğu gibi, CWM ücret yapısı değişir. Değişiklik, ödediğiniz ücretin türü ile ücreti hangi nedenle ödediğinizdir. Daha iyi anlaşılması için ücret yapısı tablosu aşağıda verilmiştir.
| Ücret türü | $ Cinsinden ücret |
| Kayıt ücreti | 400 $ |
| Sınav ücreti | Kayıt yerine göre değişir |
| Kayıt sırasında ödenecek Seviye 1 | $200 dolar |
| Seviye 2 | 600 $ |
| Aday gerekli sınavı tamamladığında ödenecek Sertifika Ücreti | 100 $ |
| Çalışma materyali hariç Yeniden Planlama Ücreti | 125 ABD doları |
| Çalışma materyali hariç yeniden inceleme ücreti mevcut değil | $200 dolar |
- Seviye 1 ücretinin kayıt sırasında ödenmesi gerekir ve kayıt olduktan sonra kayıt yalnızca 365 gün geçerlidir. Seviye 2 sınav ücretinin sınava gelmeden önce ödenmesi gerekir.
- Çalışma materyalinin bir çıktısı mevcut değildir ve; ancak, çalışma materyali çevrimiçi olarak mevcuttur.
- Ücret, bir kez ödendiğinde iade edilmez ve vergiler ülkeden ülkeye farklılık gösterdiği için yukarıdaki ücret yapısı vergileri içermez.
(Not: Sınav belirli bir dönemde veya belirli bir zaman diliminde yapılmamaktadır; bu nedenle bu ders için geçme yüzdesi verilmesi mümkün değildir. Aslında, sınavlar adayın uygunluğuna göre yapılır. her ay bir muayene)
Chartered servet yöneticisi Sınavı için Stratejiler
- Müfredatı ve CWM sınavının yapısını öğrenin, çünkü bu size nereden başlayacağınızı ve nasıl başlayacağınızı gösterecektir.
- Yeni bir şeye başlamadan önce planlama son derece önemlidir, çünkü müfredatınız ve sınavın yapısı ve ders materyali, bu kadar kolay olmayan sertifika için çalışmaya başlamak için bir sonraki hareketinizi planlamanız gerekir. Bu sertifika göründüğü kadar kolay değil. Uzmanlar, bu sınava hazırlanmanın, buna göre çalışmak için 200 saatlik özel bir sınav öncesi hazırlık planı gerektirdiğini söylüyor.
- Kağıt türlerini anlamak önemlidir; bu nedenle, çevrimiçi olarak sunulacak bir dizi deneme testi yapın. Bu size, sınavınız sırasında karşılaşacağınız soru kağıdı hakkında bir fikir verecektir.
- Sadece materyalinizi ezberlemekle kalmayıp kavramları anlayarak günlük çalışın.
- Oh evet, yalnızca onaylanmış veya çevrimiçi olarak sağlanan çalışma materyallerinden çalışın. Size basılı metin gönderilmeyeceğinden, ya materyali yazdırmanız gerekecek ya da çevrimiçi çalışmanız gerekecektir.
- Sayısız sahte test kağıdı indirin, önceki test kağıtlarını arayın. Mümkünse bunları çözün; bu size testin nasıl yapıldığına dair bir fikir verecektir. Daha iyi anladığınızdan ve adaletli olduğunuzdan emin olmak için olabildiğince çok çözün.
- Yardıma ihtiyacınız olduğunu hissetmeniz durumunda yaşlılardan veya sınıflardan tavsiye alın.
- Revizyon çok önemlidir; revize etmeyi unutmayın. Sen de görmezden gelmemelisin. Son dakika revizyonu sizin kurtarıcınızdır.
- Paniğe hayır deyin. Panik durumlarında, daha iyi çalışmanıza yardımcı olmak için gevşeme egzersizleri uygulayın, yemek yiyip uyuyarak sağlığınıza dikkat edin, çünkü bu daha iyi yardımcı olacaktır.
