Broker-Bayi Tanımı
Bir komisyoncu-bayi, kendisi veya müşterileri adına temelde finansal menkul kıymetler, hisse senetleri, emtialar veya türevlerin ticareti ve icrası ile uğraşan tek bir tüzel kişi, şirket veya başka bir ticari kuruluş olarak düşünülebilir. ana gelir kaynağı olan belirli komisyonları talep etmektedir.
Açıklama
Bir layman'ın dil komisyoncusu-satıcısı, yatırımcıların menkul kıymet satmalarına yardımcı olan, onlara ticaretle ilgili akıllı bilgiler sunan ve karşılığında komisyon gibi belirli bir miktar ücret alırken kâr ayırmalarına yardımcı olan bir kişi veya işletme şirketidir. gelir yaratmanın ana kaynağı. Günümüzde, teknolojinin gelişmesiyle birlikte, broker-bayiler de bir yatırımcının kendileriyle konuşmadan menkul kıymet satın alabileceği, satabileceği ve kâr kaydı yapabileceği çevrimiçi hale geldi ve buradaki çevrimdışı brokerlerle aynı şekilde, marjinal komisyon da yatırımcının yaptığı kar. Yine de, komisyoncu ve bayi arasında ince bir fark vardır; Bir komisyoncu, yatırımcı adına menkul kıymet ticaretini destekler, diğer yandan bir satıcı, kendisi adına alım satım faaliyetlerinde bulunur.
Broker-Bayi Türleri
- Wirehouse : Bu tür bir komisyoncu-bayi genellikle büyük ölçekte çalışır ve geniş ve genişletilmiş bir hizmete sahiptir. Genellikle müşterilerine daha fazla sattıkları ve aynı şekilde para kazandıkları kendi ürün setlerine sahiptirler.
- Bağımsız : Daha çok bir acentelik veya bir temsilci ilişkisini yerine getiriyorlar. Müşterilere bağımsız yüklenicilerdir ve genellikle kendisine ait olmayan ancak dışarıdan temin edilen ürünleri satarlar. Müşterinin bu tür dış ürünlere bağlanmasına, bunları alıp satmasına ve karı ayırtmasına yardımcı olurlar. Buna karşılık, müşteriden genel ticarete göre belirli bir marj veya komisyon alırlar.
Fonksiyonlar
- Bir komisyoncu, müşterileri adına ticareti başlatır ve ticaret döngüsüne dahil olur.
- Bir bayi ise aracı kurumun temsilcisidir ve firmanın sahibi olduğu hesap adına ticareti başlatacaktır.
- Komisyoncu, piyasada yeterli likidite olmasını sağlamalı ve ayrıca müşterisinin istediği gereksinimi karşılamalıdır.
- Komisyoncu, müşterinin portföyünün çeşitlendirilmesi hakkında etkili tavsiyelerde bulunduğundan emin olmalı ve ayrıca müşteriye parasını park etmesi için farklı yollar önermelidir.
- Komisyoncu-bayi, her müşterinin gizliliğini korumalı ve banka bilgilerinin veya kişisel bilgilerin kötüye kullanılmamasını sağlamalıdır.
- Broker-bayiler ayrıca, müşterilerinin portföyleri hakkında kısa bir fikir edinmesine yardımcı olan, hisse senetlerine veya ticaretle ilgili yatırım araştırma materyallerinin yayınlanmasına da yardımcı olur.
- Komisyoncular ayrıca, serbest piyasaya girerek ve belirli bir şirkete yatırım yapacak yatırımcılar arayarak şirketler için sermaye artırmada önemli bir rol oynarlar.
- Bir komisyoncu, müşterisinin temsilcisi olarak işlev görür ve bayiler, hesabının ana sorumlusu olarak hareket eder.
Bir Broker Bayisinin Rolleri
- Yatırımcılar ile yatırım yapmak istediği şirket arasında aracı görevi görürler.
- Ayrıca, bir şirketin finansmanını sermaye gereksinimleri şeklinde artırmasına yardımcı olmada önemli bir rol oynarlar.
- Bayiler, aracı kurumun kendi duruşuna göre hareket eden ve firma hesabına işlemi başlatanlardır.
- Serbest piyasada menkul kıymet ticaretini destekleyerek menkul kıymetlere likidite sağlamada kilit rol oynarlar ve bazen işlem yaparlar, yani menkul kıymetin pazarlanabilirliğini sağlamak için hesaplarından menkul kıymet alıp satarlar.
- Ayrıca, ilgili menkul kıymetlerin yüklenim sürecine dahil olurlar.
Broker-Bayi Nasıl Olunur?
Bağımsız bir broker-bayi olmanın genel olarak beş adımı vardır ve bunlar aşağıdaki gibidir:
- Buradaki ilk ve en önemli adım, federal ve eyaletten gerekli sertifika ve lisansları almaktır; bu, kişiye veya işletmeye yatırım ürünleriyle ilgilenme izni verecektir. Bunlar genellikle dahil olduğu ürünün türüne göre değişir. Bununla birlikte, broker-bayi, müşteriye veya müşteriye doğrudan her türlü menkul kıymeti satmak için zorunlu olan belirli bir sınav düzeyini geçmek zorundadır.
- Bir sonraki adım, FINRA'nın, yani bir düzenleyici veya başka herhangi bir özdenetim kuruluşu olarak hareket eden Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu'nun kayıtlı bir üyesi olmanızı gerektirir.
- Üçüncü süreç, SIPC veya Securities Investor Protection Corporation'ın bir üyesi olmanız gerektiğidir. SIPC, yatırım şirketinin iflas etmesi veya çözücü olması durumunda yatırımcıların tazmin edilmesine yardımcı olur.
- Dördüncü adım, komisyoncunun ürünlerini satmak için bir strateji oluşturduğu her eyalet için BD formu olarak da adlandırılan bir başvuru formu sağlamaktır. Bu form, komisyoncunun iletişim gibi kişisel bilgilerini ve herhangi bir çıkar çatışması olup olmadığını belirlemeye yardımcı olan SEC'e sağlanır.
- Son adım, komisyoncunun ürününü satmayı planladığı herhangi bir eyaletteki bekleyen formalitelere uymak ve böylece gerekirse sertifikaları gerektiği gibi tamamlamaktır. SEC, eyaletten eyalete değişebilen tüm formalitelere ilişkin eksiksiz bir yönergeye sahiptir ve komisyoncu-bayi bunu gerektiği gibi takip etmelidir.
Maaş
2019 verileri itibariyle, bir firma için çalışan bağımsız bir broker-bayinin ortalama maaşı yılda 90.000 dolar civarında olabilir. Ayrıca kişinin sahip olduğu deneyim ve uzmanlığa dayalı olarak 180.000 $ 'a kadar çıkabilir. Para kazanmanın birincil yolu da aracılık ücretleridir. Bir işlemin gerçekleştirilmesi için alınan ücrettir. Tam zamanlı hizmet verilebilir bir komisyoncu, toplam işlem parasının% 2'sine yakın herhangi bir şeyi ücretlendirebilir. Öte yandan, çevrimiçi broker nispeten daha az ücret alır ve bu, ticaretten işlem bazında 5 - 20 $ gibi olabilir.
Sonuç
Komisyoncu-bayi, yatırım ihtiyaçlarımız söz konusu olduğunda etkileşime girecek kilit kişilerdir. Ücretlidirler, ancak müşterilerin ticareti gerçekleştirmelerine ve ayrıca para kazanmalarına gerektiği gibi yardımcı olurlar. Müşterilerin para kaybetmemesi için deneyimlerine dayalı olarak akıllı tavsiyeler de sunarlar. Müşteri portföyünün, geniş çeşitlilik kapsamının da olduğu en verimli şekilde oluşturulmasını sağlarlar.
