Kişisel Bankacı İşi - Roller ve Sorumluluklar
Bireysel Bankacı İş Tanımı, tasarrufların açılması ve çek hesaplarının açılması, müşterilerin çeşitli sorunlarının çözülmesi, mevcut ve potansiyel müşterilere sunulan farklı ürün ve hizmetlerin sunulması, mevduat sertifikalarına yatırım yapılması gibi çeşitli farklı alanlarda müşterilere yardımcı olmayı içerir. , vb.
Kişisel bankacı, çoğunlukla bireysel bankacılık bölümlerinde ve büyük finans kurumlarında müşterilerinin kişisel hesaplarıyla ilgilenen bir uzmandır. Müşterilerini desteklemek ve iyi karar verme ve analitik becerilere sahip olmak için piyasaları çok iyi tanımakta yeteneklidirler.
Kişisel Bankacı Ne Yapar?
Kişisel bankacı işinin birincil iş tanımı aşağıda verilmiştir:
- Müşterileri hesap açılışında desteklemek;
- Müşterinin kendi kişisel hesaplarıyla ilgili günlük sorgularını yönetin;
- Bankacılık veya finans kurumu tarafından sunulan herhangi bir yeni veya mevcut ürünle ilgili olarak müşteri gereksinimlerini anlamak;
- Faydaların açıklanması dahil müşteri tabanına yeni ürünlerin tanıtılması ve pazarlanması;
- Müşterinin kişisel hesaplarının genel yönetimi;
- Pazarlama tekniklerini uygulayarak yeni bir müşteri veritabanı oluşturmaya çalışın.
Kişisel bankacının birkaç ikincil iş tanımı dahildir:
- Müşterilere yatırım için en iyi alternatifin seçimi konusunda danışmanlık yapmak;
- Müşteriye gelecekteki gereksinimler hakkında danışmanlık sağlamak;
- Müşterilerin hesaplarını korumak ve herhangi bir temerrüt veya benzeri nedenlerle herhangi bir ücret veya masraftan kaçınmaları için proaktif olarak onlara rehberlik etmek.
Aslında, kişisel bir bankacı işi, müşteri ile kişisel bankacı arasındaki ilişkiye bağlı olarak tamamen öznel olabilir - kişisel bankacı, müşterinin ihtiyacına eşlik ederek ona en iyisini ve en kötüsünü önerebilir.
Kişisel Bankacı İşi - Eğitim Kalifikasyonu Gerekli
Kişisel bir bankacı, hesaplarda ve finansal analizde olağanüstü olmalıdır. Bu nedenle, Finans alanında bir Lisans (veya finansla ilgili bir konuda lisans) faydalıdır. Bununla birlikte, mezuniyette başka bir derece kabul edilebilir, ancak mezuniyet sonrası Finans ile ilgili çalışma gerektirir.
Kalkınan kişisel bankacı, aşağıdaki konularda kişisel bankacı niteliklerine sahip olmalıdır (bu konularda temel derecelere sahip olmayı tercih eder):
- Hesaplar
- Finansal Analiz
- Matematik
- İstatistik
- Ekonomi
- Nicel Çalışma
- Risk yönetimi
Kişisel Bankacı İşi Becerileri
kaynak: recruiting.ultipro.com
Kişisel bir bankacının temel becerileri aşağıda belirtilmiştir:
- Muhasebe becerileri ve iyi analitik teknikler
- Hesaplamalarda iyi
- Satış ve müşteri hizmetleri teknikleri
- İyi iletişim ve sunum becerileri, ikna edici becerilerle güçlü etkisiz olumlu iletişim olmalıdır.
- Hedeflere yönelik çalışma ve son teslim tarihlerini karşılama konusunda güçlü yetenek
- İyi liderlik becerileri
- Muhasebe veya ilgili yazılım hakkında temel bilgi her zaman bir artıdır
- Pazarın nasıl çalıştığını anlamak ve müşteriyi etkili bir şekilde yönlendirebilmek
- Piyasada bulunan ve kendisi tarafından sunulan ürünleri anlama
Kariyer Beklentileri
Kişisel bir bankacı, bireysel bankacılık, yatırım bankacılığı veya varlık yönetimi ve fon yönetimi firmaları gibi finansal kurumlarda yolunu açabilir. Bu endüstri geniş bir pazardır (veya hükümetin sunduğu pazarın yanındaki mevcut finans alanında en büyük pazarlardan biri olduklarını belirtmeliyim) ve büyüme için çok fazla potansiyele sahiptir. Aynı zamanda kişisel bankacı becerileri, bilgisi, kişisel finans ve kişilik gelişimi açısından bireysel gelişim sunar.
- Kişi kişisel bankacı kariyerlerine başlayabilir; kurumları tarafından ve pazarda sunulan yeni ürünleri ve bunların etkinliğini keşfetmeye devam edin; müşterileri ile iyi bağlantılar kurmak; bankacılık modelini, uçtan uca işlemleri anlamak; ve sonra (belirli bir doygunluk düzeyine ulaşırlarsa) aynı şeyi sürdürmek veya devam etmek için bir karar verin.
- Devam ederek, fon yönetimi veya varlık yönetimi kurumlarındaki rolleri keşfedebilirler - bu tür kurumlar için müşteri tabanını oluşturan HNI'ler (Yüksek Net Değere Sahip Bireyler) tarafından tutulan fonları ve portföyleri yönetmek için edindikleri bilgi ve becerilerinden yararlanabilirler; yatırımlarının gelecekte kendileri için en iyi olacağını nasıl kanıtlayabilecekleri konusunda bu tür müşterilere tavsiyelerde bulunabilirler.
- Bir başka kişisel bankacı kariyerinin durması, finansal danışman veya finansal danışman olmayı seçmek olabilir. Bunlar, bireylere ve şirketlere finansal ürünler ve hizmetler sağlayan özel danışmanlardır. Dünyanın belirli bölgelerinde, uygulamaya başlamadan önce lisans veya derece almaları gerekiyor. Lisanslarına bağlı olarak ürünlerini pazarlamalarına izin verilir. Bu, her ürünün belirli bir karmaşıklık düzeyine sahip olması nedeniyle gereklidir - bunlardan birkaçı o kadar karmaşık olabilir ki sıradan bir insan ellerini aynı yere koyarsa hatalar yapabilir, ancak nasıl çalıştığı hakkında çok az fikri vardır ve bu, bir bütün olarak ekonomi. Karmaşıklıklarına bağlı olarak birkaç ürün de pahalıdır. Bununla birlikte, kişi temel bir şeyle başlayabilir ve zaman geçtikçe yavaş yavaş daha yüksek seviyelere ulaşabilir.
Son düşünceler
Bu kişisel bankacı becerilerine yönelik niyetiniz varsa ve buna uygun bir dereceye sahipseniz, o zaman bu rolü düşünmelisiniz ve tam size göre mükemmel bir kişisel bankacı işi bulduğunuzu kim bilir. Herhangi bir şeye başlamadan önce birkaç şey üzerinde düşünmeniz gerekir -
- Rolü, talepleri de dahil olmak üzere çok iyi anlayın - yanlış yolda olduğunuzun farkına varmamalısınız.
- Kişisel bankacı kariyerlerindeki önceliklerinizi bilin - şu anda bunu yapmanız gerektiğini düşünüyor musunuz, yoksa bir süre alternatif bir yaklaşım bulabilir ve belirli bir süre sonra buna devam edebilirsiniz? Buna göre plan yapın!
- Geleceği gördüğünüzde özlemlerinizi ve neye benzemek istediğinizi belirlemeye çalışın - bu sizin hayalinizdeki rolse, gerekli olanla devam edin, yoksa tekrar düşünün!
- Gittiğiniz hedefe sizi nelerin ulaştırabileceğini anlayın - sizin için en iyi yaklaşımı ve doğru zamanda, sizin için neyin uygun olduğunu ve sizi doğru konuma getirmek için en iyi olanı seçin. Kendini bil!
- Her şey söylendi ve yapıldı, ancak en iyi ödeme yapan kişisel bankacı işlerini seçin - sonuçta, ilgilenilmesi gereken şey finans. Bakımınızdaki en iyi ödeme yapan kişisel bankacı işleri, takip etmeniz gereken şeydir.
