Finansal Analist Ne Yapar?
Bir Finansal Analist, yönetime / müşterilere uygulanabilir yatırım kararları hakkında önerilerde bulunmak için bir veya proje şirketini analiz eder. Kapsamlı bir finansal analiz yaparlar ve sonuçlarına varmak için uygun objektif projeksiyonlar yaparlar.
Finansal analistin ortak bir görev dizisini tartışacağız -
# 1 - Bilgi ve Verilerin Toplanması
Finansal Analist, analizle ilgili bilgi ve verileri toplar. Tarihsel mali tablolar, muhasebe yazılımından işlem raporları, hisse senedi fiyatlarındaki hareketler hakkında bilgiler, sektör araştırma bilgileri, şirket tarafından ele alınan ürün veya hizmetler hakkında istatistiksel bilgiler, analiz edilecek şirket ile ilgili makroekonomik bilgiler gibi bilgiler. Şimdi, ona bu tür bilgileri kimin sağlayacak temel soru ortaya çıkıyor? Şirketin kendisinden ve Bloomberg'den veya bu tür bilgilerin kamuya açık olduğu diğer hükümet web sitelerinden bilgi toplamaları gerekir. Tarihsel mali tablolar, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC) web sitesinden ücretsiz olarak çıkarılabilir.
# 2 - Bilgileri Yapılandırılmış Bir Şekilde Düzenleyin
Çeşitli kaynaklardan alınan ilgili verilerin yapısal organizasyonu, daha iyi karar verme ve kullanılabilirlik için ihtiyaçtır. Bu nedenle, finansal analistin bilgileri alınan verilere veya kategoriye göre sıralaması gerekir. Finansal analistin mükemmel becerileri, mümkün olan en kısa sürede daha iyisini organize etmesine yardımcı olur.
# 3 - Öngörüler ve Tahmin
Kimse geleceği bilmiyor ama yine de geleceği tahmin ediyor ve planlıyoruz. Şirketler de aynı şeyi yapıyor. Belli bir tahmin dizisine ulaşmak için bir temel alırlar ve varsayımı kullanırlar. Bazı durumlarda, müşteri-şirket öngörüleri ve tahminleri kendisi sağlar ve analist, projeksiyonların makul olup olmadığını kontrol etmek zorundadır. Bir analistin şirketin beklentilerinin geleceğini tahmin etmesi kolaydır. Bu, olasılıkların sanatını ve bilimini içerir. Sanat ve bilim temelde belirli bir varsayım ve bu varsayımlar üzerinde çalışmak anlamına gelir.
# 4 - Finansal Modelleri Oluşturmak
Excel'deki bir finansal model, bir finansal analist için en büyük ekmek ve tereyağıdır. Yatırım bankacılığı, kurumsal finansman ve öz sermaye araştırması sektöründe çalışan bir kişi için doğal olarak önemli bir çalışma alanıdır. En ünlü finansal modeller, indirimli nakit akışı analizi (aynı zamanda DCF modeli olarak da bilinir), Kaldıraçlı Satın Alma modeli (LBO), Birleşme ve Satın Alma modelidir (M&A).
# 5 - Finansal Sonuçları Analiz Edin
Veriler gerekli formatta düzenlendikten sonra, bir sonraki iş bilgileri, oranlar ve ölçütler gibi çeşitli araçları analiz etmektir. Analizde kullanılan temel oranlardan bazıları brüt kar marjı, faaliyet kar marjı, net kar marjı, değişken maliyet-satış oranı, borç-öz sermaye oranı, kullanılan sermaye getirisi, öz sermaye getirisi, cari oran, net işletme sermayesi, alacaklıların ödeme süresi ve borçluların tahsilat süresi. Açıkçası, bir analist tarafından karar vermede daha rahatlık sağlamak için kullanılabilecek çok daha fazla oran ve ölçü vardır. Bu, ana çalışma alanıdır. Bu nedenle, buna büyük bir zaman ayrılması gerekiyor.
# 6 - Öneriler Sağlayın
Yapılan analize göre işi bir öneri sağlamaktır. Herhangi bir öneri sunamazsa analiz pek yardımcı olmaz. Bir tavsiye, bir yatırımcı perspektifinden veya bir iş perspektifinden içerebilir. Yatırımcı perspektifi, hisse senedini satın almak, elde tutmak veya satmak anlamına gelir. Öte yandan, iş perspektifi, maliyet düşürme teknikleri, yeni pazarları keşfetme, borçsuz bir şirket olma fikirleri, operasyonel verimlilikler vb. Gibi işletmenin faaliyetlerindeki iyileştirme alanları anlamına gelir. sadece uzmanlığın bir kısmı iş perspektifi tavsiyesi sağlayabilir.
# 7 - Tavsiyeyi Sunmak
Bir öneri taslağı hazırladıktan sonra, sonunda yapılandırılmış bir öneri sağlamak için Microsoft PowerPoint'te çalışırlar. Sunum, finansal analistin satış becerisidir. Bilgi tavsiyesini sunma biçimleri, iş yapma yaklaşımlarını tanımlar.
# 8 - Grafikler ve Grafikler Oluşturma
Bu, sunumun ayrılmaz bir parçasıdır. Çeşitli bilgi setlerini açıklayan çizelgeler ve grafikler olmadan herhangi bir finansal analiz eksiktir. Grafikler ve grafikler, okuyucunun bilgileri belirli satırlar veya çubuklar halinde yakalamasına görsel olarak yardımcı olur.
