Finansal Modellemenin Faydaları
Çeşitli kuruluşlar, etkili karar verme için finansal modellere güvenir. Finansal modelleme araç ve tekniklerinin kullanımı, genel faydaları göz önüne alındığında artmaktadır.
Bu makalede, finansal modellemeyi kullanmanın en önemli 8 faydasını tartışıyoruz.
1 - Bir İşletmenin Geliştirilmiş ve Derinlemesine Anlayışı
İşle ilgili derinlemesine bir kavrayışa sahip olduktan sonra bir finansal model geliştirilir. Analistler, bir işletmenin nasıl çalıştığını ve bu tür bir işi etkileyebilecek farklı faktörlerin neler olduğunu anlar. İşletmelerin, işletmenin hem iç hem de dış ortamında değişiklikler olduğunda bir senaryoda hangi değişikliklerin gerçekleşmesinin beklendiğini anlamaları gerekir. Böylelikle finansal modeller geliştiren şirketler, işlerini ve kendilerini etkileyen faktörleri rakiplerinden daha iyi anlayabilmekte ve bu nedenle herhangi bir belirsiz duruma daha iyi hazırlanmaktadır.
# 2 - Periyodik Performans İncelemesi
Bir işletmenin nasıl performans gösterdiğini anlamak için varyans analizi yapmak önemlidir. Finansal modeller, işletmenin fiili sonuçlarını bütçelerle karşılaştırarak varyans analizinin yapılmasına yardımcı olur. Performans incelemesi, iş operasyonları hakkında geri bildirim almak için periyodik olarak yapılabilir. Bazı gelişmiş finansal modeller, işletmelerin operasyonlarında varyans analizine dayalı ayarlamalar yapmalarına yardımcı olur, böylece genel kârlar iyileştirilebilir.
# 3 - Fon Gereksinimine ve Stratejisine Karar Verin
Finansal modeller, beklenen nakit girişleri ve çıkışları konusunda netlik sağlar. Bir işletme, işlerini yürütmek için gerekli olan net nakit akışlarını öğrenebilir. Bir sonraki adım, finansman kaynağına karar vermektir, yani borç mu öz sermaye mi. Bunun için finansal modeller, faiz giderini ve kredilerin geri ödemesini karşıladıktan sonra nakit akışı pozisyonunun ne olacağını anlamaya yardımcı olur. Bu, işletmenin borç alıp alamayacağına ve ne ölçüde borç alabileceğine ve öz sermaye finansman seviyesinin ne olacağına karar vermeye yardımcı olur.
# 4 - İşletme Değerlemesi
Değerlerini bilmek isteyen şirketler finansal modelleri kullanabilir. Bir finansal model, bir işletmeye farklı zaman noktalarında tahakkuk etmesi beklenen serbest nakit akışlarının belirlenmesine yardımcı olur ve bu da bir işletmenin gerçeğe uygun değerine ulaşılmasına yardımcı olur. Bu, hisseyi yabancı taraflara ve yatırımcılara satarken olduğu gibi, herhangi bir yeniden yapılanma yaparken işletmeler için yararlı hale gelir.
# 5 - Risk Minimizasyonu
Bir finansal model, belirli bir faaliyetin finansal etkisini önererek durum tespiti gerçekleştirmeye yardımcı olduğundan, işletmelerin bir işletmedeki genel riski en aza indirmesine yardımcı olur. Örneğin, bir işletmenin yeni pazara girmek istediğini varsayalım; bir finansal model, bu tür bir girişin maliyeti, pazarlamanın etkisi, fiyat değişiklikleri vb. ile ilgili olarak işletmeye rehberlik edecektir.
# 6 - Finansal Modeller Hızlı Çıktılar Sağlar
İşletmelerin belirli finansal sorulara yanıt alması ve belirli bir kararın etkisini belirlemesi aylar alabilir. Bununla birlikte, finansal modeller, hızlı karar almaya yardımcı olan sonuçlar vermede hızlıdır. Böylelikle finansal modeller işletmeler için çok faydalı hale geliyor.
# 7 - Çok Doğru Finansal Bütçeler ve Tahminler
Finansal modeller, iş verilerine dayanarak finansal bütçeler ve tahminler oluşturur ve bu nedenle doğru olma eğilimindedir. İşletmeler, faaliyetlerinin yapılandırılmış ve tanımlanan yapı içinde kalması için bu bütçeleri ve tahminleri ticari faaliyetleri için kullanabilirler. Herhangi bir bütçeye veya iş stratejisine uymamak işletmeler için zararlı olabilir.
# 8 - İşin Büyümesine Yardımcı Olur
Finansal modellerin bir işletmenin büyümesine nasıl yardımcı olduğu, daha yüksek kar elde edebilecek alanların önerilmesidir. Modeller ayrıca yeni projelerin maliyet-fayda analizinin yapılmasına da yardımcı olur. İşletmeler, daha iyi karlılık ve büyüme için hangi alanlarda ve projelerde yatırım yapılacağını anlamak için finansal modelleri kullanabilir.
