Varlık Tahsisi Hesaplayıcı - Başparmak Kuralı Kullanarak Varlıkları Tahsis Edin

Varlık Tahsisi Hesaplayıcı Hakkında

Varlık Tahsisini Hesaplama formülü aşağıdaki gibidir:

Neredeyse,

A, bireyin yaşıdır.

Varlık tahsisi kolay bir iş değildir ve bunu belirlemek için tek bir yöntem yoktur ve durumdan duruma ve kişiden kişiye değişir. Bu, yaş, risk profili, yaşam hedefleri, cari borç, vb. Gibi faktörleri dikkate almayı içerir ve tüm bu faktörler, portföy yöneticisi bu fonları yöneteceği ve varlık dağılımını buna göre değiştireceği için birçok varlık tahsis kararını etkiler. Portföy için önceden belirlenmiş bir getiri oranına sahip olacak ve genel olarak IPS olarak adlandırılan bir Yatırım Politikası Beyanı var ve tahsis buna göre belirlenecek ve önemli faktörlerden herhangi birinde bir değişiklik olursa değişmeye devam edecek.

Bununla birlikte, bunlar çok sayıda karmaşıklık ve hesaplama içerdiğinden, riskli varlıklar olarak kabul edilen stokta yapılacak tahsisi belirlemek için 100'den bir yaş çıkaracağımız basit formüle (pratik bir kural) odaklanacağız. Kalan yüzde daha az riskli varlıklara tahsis edilebilir ve hatta nakit olarak tutulabilir. Basit olması için, üç varlık sınıfını ele alacağız - riskli varlık olarak hisse senedi, daha az riskli varlık olarak tahviller ve üçüncü olarak, diğer ikisine kıyasla en az riskli kabul edilen nakit benzerleri.

Varlık Tahsisi Hesaplayıcı Kullanarak Nasıl Hesaplanır?

Varlık Tahsisini hesaplamak için aşağıdaki adımları takip etmek gerekir.

Adım # 1 - Bireyin risk profilini, yatırımın amacını, yatırımın yapılacağı yıl sayısını belirleyin.

Adım # 2 - Yaş, burada not edilmesi gereken en önemli faktördür.

Adım # 3 - 1. adımda belirlenen faktör başına riskli varlıklar için yatırıma izin verilecek aralıkları belirleyin.

Adım # 4 - Şimdi, riskli varlıklara, yani öz sermaye olan varlık tahsisi olacak olan, 2. adımda not edilen yaşı 100'den çıkarın.

Adım # 5 - Kalan yüzde eşit olarak tahvil ve nakde veya her bir ihtiyaca göre, kalan yüzdenin tamamı nakit olarak veya tahvil olarak tahsis edilebilir.

Adım # 6 - Sonuç, doğru olmasa da, genel kural başına kaba tahsislerdir.

Örnek 1

Bay Vinay, bekar kalan ve 35 yaşında olan bir bireydir. Hiç yatırım yapmadı ve bundan pek anlamıyor. Kendi evine çok hoş bir şekilde yerleşmiş ve herhangi bir yükümlülüğü yok. Şu an sahip olduğu tek hedef, bundan 30 yıl sonra emeklilik döneminde kendine yetecek paraya sahip olmak.

Faktörlerini kabul eden, endişelerini ve yatırım hedefini göz önünde bulunduran ve ona zar zor anladığı bir IPS beyanı sağlayan ve bu nedenle son seçenek olarak, kolaylık sağlayan başparmak kuralı yaklaşımını kullanmasını tavsiye eden bir finansal danışmana başvurur. onu anlamalıdır ve ortalama olarak tahsis, Bay Vinay'ın ihtiyacına göre yaklaşacaktır.

Ayrıca, Bay Vinay nakit ve bono da tahsis etmeyi seçiyor.

Yukarıdaki bilgilere dayalı olarak, temel kural yaklaşımı başına Varlık Tahsisini hesaplamanız gerekir.

Çözüm:

Burada Bay Vinay'ın iyi bir şekilde yerleştiğini ve onun için herhangi bir borç yükümlülüğü olmadığını ve hayatının tek amacının emekliliği sırasında fonlara sahip olduğunu ve bu nedenle risk iştahının riskli varlıklara daha az fon ayırmak olacağını not edebiliriz. daha az riskli varlıktaki fonlar.

Şimdi Varlık Tahsisini hesaplamak için aşağıdaki formülü kullanabiliriz:

• = 100 - 35
• =% 65

Yukarıdaki pratik formül uyarınca, riskli varlıklara tahsisat 30 yılda yatırım için zaman çerçevesi olarak% 65 olmalıdır ve kalan kısım,% 35 olan 100-65 olan nakit benzerlerine yatırılabilir ve tahviller.

Ancak bize özel bir tahsis verilmediğinden, bunları% 35/2, yani nakit benzerlerinde% 17,5, tahvillerde% 17,5 olarak eşit oranlarda bölebiliyoruz.

Örnek 2

55 yaşındaki Kapoor, oldukça uzun bir süredir piyasaya yatırım yapmakla birlikte zarara uğramış ve bu nedenle varlık tahsisini riskli varlıklara indirgeme kararı almıştır. Portföyü azaldığından, daha sonra ne yapılması gerektiğinden emin değil. Sadece aylık sabit gelir ve 15 yılın sonunda bir götürü miktar almak istiyor. Ödenmemiş borcu yok. Finans alanında MBA yapan arkadaşından tavsiye alıyor ve uzun vadeli yatırımı, yaş faktörü ve varlık tahsisi konusundaki sınırlı bilgisi nedeniyle, varlık tahsisi için pratik bir yöntem kullanmasını öneriyor. Bay Kapoor, nakit olarak herhangi bir varlığı tutmakla ilgilenmiyor.

Verilen bilgilere dayanarak, önerilen yönteme göre hem hisse senetlerinde hem de tahvillerde Varlık Tahsis yüzdesini hesaplamanız gerekir.

Çözüm:

Burada Bay Kapoor'un iyi bir şekilde yerleştiğini ve onun için herhangi bir borç yükümlülüğü olmadığını ve hayatının tek amacının emekliliği sırasında fon sahibi olmak olduğunu ve bu nedenle risk iştahının riskli varlıklara ve daha fazlasına daha az fon ayırmak olacağını not edebiliriz. daha az riskli varlıktaki fonlar.

Şimdi Varlık Tahsisini hesaplamak için aşağıdaki formülü kullanabiliriz:

• = 100 - 55
• =% 45

Yukarıdaki pratik formül uyarınca, riskli varlığa tahsis, 15 yıl içinde yatırım için zaman çerçevesi olarak% 45 olmalıdır ve riskli varlığa tahsisatını arttırmaya ilgisizdir ve kalan kısmı 100-45 olan 55'tir. % 'si tahvillere yatırılabilir ve sabit gelir elde etme ihtiyacını karşılayacaktır.

Sonuç

Varlık tahsisi kolay değildir ve duruma göre ve bireyin türüne bağlıdır; risk faktörleri, zaman aralığı, likidite gereksinimleri, vergi gereksinimleri, yasal gereklilikler vb. varlık dağılımını sağlayan faktörlerden bazılarıdır. Bir çok kişi sermaye piyasaları hakkında bilgi sahibi olmadığından, bu pratik yöntem onlar için yararlı olacaktır.