Özel Bankacılıkta İlk 4 Kariyer Listesi
Özel Bankacılık kariyerinde seçebileceğiniz en iyi iş rollerinden bazıları aşağıda verilmiştir.
- Kişisel Finans Danışmanı
- Elit İlişki Yöneticisi - Özel Bankacı
- Müşteri Hizmetleri Yöneticisi
- Nakit ve Ticari İşlem Analisti
Özel Bankacılık Kariyerine Genel Bakış
Özel Bankacılık İşi, zengin ailelerin paralarını yönetmeleri için özelleştirildiğinden kişiselleştirilmiş bankacılık hizmetleri olarak da bilinir. Müşterinin işlemleri gerçekleştirmek için başka herhangi bir finansal hizmet sağlayıcıya gitmemesi için tüm finansal endişeleri özel bankacılık ekibi tarafından halledildiği için varlıklı müşteriler için tek elden bir çözümdür.
- Özel Bankacılık, müşterilere, varlıklarının gücünü artırmak için uygun stratejiyi ve ürün karışımını seçmeleri için bilgi ve danışmanlık araştırması sunar. Son zamanlarda, özel bankacılık kariyeri, zengin sınıfın mali kayıtlarını yalnızca seçilmiş kişilere özel olarak tutmayı tercih etmesinden dolayı ivme kazandı.
- Özel bankacılıktaki gizlilik unsuru nedeniyle, bankalar, müşterilere özel personel sağlamak ve ayrıca hesapları ve finansal işlemleri bankanın geri kalan personelinden gizli tutmak için Ultra HNI müşterilerinden genellikle daha yüksek ücretler alır.
- Özel Bankacılık, her iki ekip de birbiriyle çok yakın çalıştığı için bankadaki varlık yönetimi ekibinin bir parçasıdır. Hisse senedi yatırımları için varlık yönetimi ekibi tarafından sağlanan herhangi bir müşteri, tüm banka hesabının kontrolünü ele geçirmek ve şirketin gelirini artırmak için müşteriyi her zaman özel bankacılık ekibine önerebilir.
- Özel bankacılık profilindeki tek sorun, tüm Ultra HNI müşterilerinin mevcut ilişki yöneticilerine sahip olması ve kendilerine sağlanan gizlilik ve rahatlık nedeniyle aynı şeyi değiştirmeye istekli olmadıkları için müşteri adayı oluşturma sorunudur. Ancak finansal ihtiyaçları beklentilerine göre karşılanmazsa değişiklik olacaktır.
- Özel Bankacılık, bir müşterinin uçtan uca bankacılığı, yani çek yatırması, fon transferleri yapması ve müşteri müdahalesi olmadan bankanın operasyon ekibi ile sistemle ilgili ve hesapla ilgili tüm sorunları çözmesi anlamına gelir.
Şimdi Özel Bankacılık'taki en iyi 4 kariyer seçeneğini tartışalım -
Kariyer # 1 - Kişisel Finans Danışmanı
Kişisel Finans Danışmanı kimdir?
Bireysel Finans Danışmanı, Müşterilere Özel Bankacılık Ürünleri ile ilgili mümkün olan en iyi seçeneği önermek için buluşur.
| Kişisel Mali Danışman - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Şirkete piyasadan Ultra HNI ve varlıklı aileler olan yeni müşteriler tedarik etmekten sorumludur. |
| Tanımlama | Kişisel Finans Danışmanı |
| Gerçek Rol | Her gün varlıklı kişilerle, Ultra HNI müşterileriyle tanışın ve bankacılık ihtiyaçlarına uygun çeşitli finansal ürünler önererek onları ikna etmeye çalışın. |
| İş İstatistikleri | İşgücü istatistikleri büromuza göre (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), bu kategorideki iş sayısı itibariyle 2,71,900 oldu 2016'dan 2026'ya kadar% 15 büyümesi bekleniyor. |
| En İyi Şirketler | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO, özel bankacılık alanındaki en iyi şirketlerden bazılarıdır. |
| Maaş | Bir kişisel finans danışmanının 2016 yılı itibariyle medyan yıllık maaşı 88,890 dolardı. |
| Arz talep | Tüm Ultra HNI müşterileri, finansal gereksinimlerini periyodik olarak yerine getirmek için özel bir profesyonel kişiye ihtiyaç duyduğundan, bu tür roller için çok yüksek bir talep vardır, çünkü arz talepte ivme kazanmaya başlamıştır. |
| Eğitim Gereksinimi | En az 5-10 yıllık deneyime sahip 1. kademe üniversitelerden CPA / MBA. |
| Önerilen Kurslar | EBM / MBA / CFP / CFA |
| Pozitifler | Kişi, bankanın hizmetlerinden yararlanmak için doğrudan Ultra HNI'lerle konuştuğu için müşterinin karşılaştığı rol, böylece ağı genişletir. |
| Negatifler | Pek çok insan, bir maliyeti olduğu ve özel bankacılık söz konusu olduğunda ücretler çok yüksek olduğu için kişisel bir finansal danışman aracılığıyla gitmek yerine doğrudan yatırım yapmayı tercih ediyor. |
Kariyer # 2 - Elit İlişki Yöneticisi - Özel Bankacı
Elite İlişki Yöneticisi kimdir?
Elite Relationship Manager, Ultra HNI müşterilerine yaklaşarak bankaya iş getirmekten sorumludur.
| Elite Relationship Manager - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Stratejilerine göre Ultra HNI'ler için özelleştirilmiş özel finansal ürünler yapmaktan sorumludur. |
| Tanımlama | Elit İlişki Yöneticisi |
| Gerçek Rol | Müşterinin ihtiyacını anlayın ve profesyonel becerilerini kullanarak aynı şeyi karşılayacak ürünü tasarlayın. |
| En İyi Şirketler | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO, özel bankacılık alanındaki en iyi şirketlerden bazılarıdır. |
| Maaş | Seçkin bir ilişki yöneticisinin ortalama yıllık maaşı, Profesyonel bir Rol olduğu için 1.00.000 ila 3.00.000 ABD Doları arasında herhangi bir yerde olabilir. |
| Arz talep | Bankanın Ultra HNI müşterilerinin idaresinde son derece profesyonel bir yaklaşım olan bu rol için her zaman iyi bir talep olacaktır. |
| Eğitim Gereksinimi | En az 5-10 Yıl Deneyimli Kademe -1 Üniversitelerinden CFA / CPA / MBA |
| Önerilen Kurslar | CFA / EBM / MBA / CFP |
| Pozitifler | Sektördeki özel bankacılık operasyonları hakkında kapsamlı bilgi. |
| Negatifler | Ultra HNI müşterileri bulmak zordur, çünkü hepsinin mevcut özel bankacıları kendi bankaları tarafından tahsis edilmiştir. |
Kariyer # 3 - Müşteri Hizmetleri Yöneticisi
Müşteri Hizmetleri Yöneticisi kimdir?
Müşteri Hizmetleri Yöneticisi müşterilerin telefon bankacılığı işlemlerini bankadan yönetir.
| Müşteri Hizmetleri Yöneticisi - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Telefon bankacılığı aramalarına katılmaktan ve müşterinin gereksinimlerini karşılamaktan sorumludur. |
| Tanımlama | Müşteri Hizmetleri Yöneticisi |
| Gerçek Rol | Hesaplarındaki Ultra HNI müşterileriyle ilgili sorunları çözmek için ilişki yöneticisi ile birlikte çalışın. |
| En İyi Şirketler | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO, özel bankacılık alanındaki en iyi şirketlerden bazılarıdır. |
| Maaş | Müşteri hizmetleri yöneticisinin ortalama yıllık maaşı 20.000 - 30.000 ABD Doları arasında olabilir. |
| Arz talep | Düşük profilli olduğundan, herhangi bir mesleki yeterliliğe sahip olmayan ve iyi bir şirkette umutsuzca iş arayan düşük gelir gruplarından çok yüksek talep var. |
| Eğitim Gereksinimi | Mezun |
| Önerilen Kurslar | Herhangi bir Finans Kursu. |
| Pozitifler | Özgeçmişe uzun vadede yardımcı olabilecek iyi bir marka adı eklenir. |
| Negatifler | Sürekli tele arama can sıkıntısı olabilir. |
Kariyer # 4 - Nakit ve Ticari İşlem Analisti
Nakit ve Ticari İşlem Analisti kimdir?
Nakit ve Ticari İşlem Analisti hem yeni hem de kapatılmış hesaplar için hesaplardan alınacak ücretleri hesaplıyor mu?
| Nakit ve Ticaret İşleme Analisti - İş Tanımı | |
|---|---|
| Sorumluluklar | Finansal ürünlerin sistemdeki Ultra HNI'lere tüm çapraz satışında kararlaştırılan ücret yapısını sabitlemek ve müşteri hesabına ücret tutarı ile aylık borçlandırmak |
| Tanımlama | Nakit ve Ticari İşlem Analisti |
| Gerçek Rol | Ultra HNI istemcisinin tüm yönetim sürecinden ve banka ücretlerinin hesaptan zamanında tahsil edilmesinden sorumlu bir operasyon rolüdür. |
| En İyi Şirketler | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO, özel bankacılık alanındaki en iyi şirketlerden bazılarıdır. |
| Maaş | Aynısı için medyan yıllık maaş, 50.000 ila 1.00.000 ABD Doları arasında herhangi bir yerde olabilir. |
| Arz talep | Yüksek talep gören profil Daha az insan, rutin bir iş olduğu için bir bankada operasyonel rolü yapmaya isteklidir. |
| Eğitim Gereksinimi | En az 8-10 Yıl Deneyimli Kademe -1 Üniversitelerinden CFP / CPA / MBA |
| Önerilen Kurslar | EBM / MBA |
| Pozitifler | Müşterinin hesabına tam erişim ve hileli işlemler durumunda hesabı kapatma yetkisi. |
| Negatifler | Yeni insanlarla tanışmayı seven bir kişi için sıkıcı olabilen masa başı işi. |
Sonuç - Özel Bankacılık Kariyerleri
Özel Bankacılık işi, zengin aile ofislerine, Ultra HNI Müşterilerine ve eksikliğinden dolayı bu hizmeti daha yüksek bir ücret karşılığında almaya istekli olan zengin sınıfa kapsamlı bir şekilde maruz kalan dinamik bir profil olduğu için finans alanındaki en heyecan verici kariyerlerden biridir. kendilerinin ve ailelerinin mali işlemlerini yönetme zamanı. Özel bir bankacı, sektördeki Ultra HNI çalışanlarından oluşan geniş bir ağ oluşturabilir; bu, toplumdaki en zengin sınıf insanlarıyla bağlantı kurduğu için bu kariyerde kesinlikle bir artı olacaktır.
Niş bir Profil olarak, Özel Bankacılık İşi, Ultra HNI müşterisinin Gelecekte Banka ile iş yapmaya devam edebilmesi için son derece profesyonel bir yaklaşım, mükemmel iletişim becerileri ve etik gerektirir.
